Рег. номер

Дата регистрации в реестре

Полное и сокращенное наименование кредитного кооператива, его юридический адрес и место нахождение

Общая информация о проверках, проведенных в отношении членов саморегулируемой организации за два предшествующих года

Сведения о членах Союза СРО «НОКК» прекративших свое членство в Союзе СРО «НОКК», о дате прекращения членства и об основаниях такого прекращения

1

22.01.2010

Кредитный потребительский кооператив «Честь» (КПК «Честь»)
Юр. адрес:403870 Волгоградская область г. Камышин ул. Пролетарская д. 38
Факт. адрес: 403870 Волгоградская область г. Камышин ул. Пролетарская д. 38

1. Плановая проверка 2015 г. -1.1.  Акт Контрольного комитета СРО НП «НОКК» № 94/15 от 10 июля 2015 г.:  выявлены нарушения требований законодательства в области кредитной кооперации и иного законодательства,  стандартов и правил саморегулирования СРО НП «НОКК», Устава КПК и его внутренних документов, применена мера дисциплинарного воздействия.

 

2. Акт пересмотра результатов ранее проведенной проверки № 3/16 от 12.01.2016 г. по акту № 94/15 от 10 июля 2015 г. - выявлены нарушения требований законодательства в области кредитной кооперации и иного законодательства, стандартов и правил саморегулирования СРО НП «НОКК», применена мера дисциплинарного воздействия.

3. Внеплановая проверка КПК "Честь" по жалобе Федоровой И.Н.- нарушений не выявлено. Акт № 50/16 от 29.09.2016.

4. Внеплановая проверка КПК "Честь" по жалобе Гончарик В.А.- нарушений не выявлено. Акт № 51/16 от 04.10.2016.

5. Плановая проверка 2018 г. - Акт № 8/19 от 08.02.2019: выявлены нарушения требований законодательства в сфере кредитной кооперации, базовых стандартов, внутренних стандартов Союза СРО «НОКК», иных внутренних документов СРО, Устава Кооператива и его внутренних документов.

6. Внелановая проверка 2019 г. (по обращению Управления Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг в Южном федеральном округе Центрального Банка Российской Федерации (Банка России) от 04.02.2019 г. № С59-6-2-1/2029) - Акт № 10/19 от 12 марта 2019г.: выявлено нарушение КПК «Честь» требования пункта 3 статьи 5 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц – получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы» (утв. Банком России Протокол 14.12.2017 г.), выразившееся в нарушении срока представления копий договоров передачи личных сбережений.

7. Внелановая проверка 2019 г. (Обращение Управления Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг в Южном федеральном округе Центрального Банка Российской Федерации (Банка России) № С59-6-2-1/10476 от 07.06.2019 г.) - Акт № 26/19 от 10 июля 2019г.: Нарушения КПК «Честь» требования подпункта 9 пункта 1 статьи 3 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц – получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы» (утв. Банком России Протокол 14.12.2017 г.) не установлено.

8. Внелановая проверка 2019 г. Акт 29/19 от 19 июля 2019г.: По мнению членов Контрольного комитета Союза СРО «НОКК» по результатам внеплановой проверки деятельности КПК «Честь» в связи с заявлением Кропотовой Натальи Михайловны выявлены нарушения: - законодательства в сфере кредитной кооперации, а именно положения части 4 статьи 14 Федерального закона от 18.07.2009 г. №190-ФЗ «О кредитной кооперации» о сроке выплаты денежных средств, привлеченных от члена кредитного кооператива при прекращении членства в кредитном кооперативе; - требования части 3 статьи 15 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц – получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы.

По мнению членов Контрольного комитета Союза СРО «НОКК» по результатам внеплановой проверки деятельности КПК «Честь» в связи с заявлением Вакуленко Нины Алексеевны выявлено нарушение: - требования части 3 статьи 15 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц – получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы.

9. Внелановая проверка 2019 г. Акт 31/19 от 31 июля 2019г.: По мнению членов Контрольного комитета Союза СРО «НОКК» по результатам внеплановой проверки деятельности КПК «Честь» в связи с заявлением Квасовой Натальи Ивановны, Колотушкиной Валентины Ивановны, Слесаревой Елены Николаевны выявлено нарушение законодательства в сфере кредитной кооперации, а именно положения части 4 статьи 14 Федерального закона от 18.07.2009 г. №190-ФЗ «О кредитной кооперации» о сроке выплаты денежных средств, привлеченных от члена кредитного кооператива при прекращении членства в кредитном кооперативе.

10. Внелановая проверка 2019 г. Акт 33/19 от 05 августа 2019г.: По мнению членов Контрольного комитета Союза СРО «НОКК» по результатам внеплановой проверки деятельности Кредитного потребительского кооператива «Честь» в связи с заявлением Петровой Елены Михайловны выявлено нарушение законодательства в сфере кредитной кооперации, а именно положения части 4 статьи 14 Федерального закона от 18.07.2009 г. №190-ФЗ «О кредитной кооперации» о сроке выплаты денежных средств, привлеченных от члена кредитного кооператива при прекращении членства в кредитном кооперативе.

11. Внелановая проверка 2019 г. Акт 35/19 от 15 августа 2019г.: По мнению членов Контрольного комитета Союза СРО «НОКК» по результатам внеплановой проверки деятельности Кредитного потребительского кооператива «Честь» в связи с заявлением Шокиной Анастасии Евгеньевны выявлены нарушения: - законодательства в сфере кредитной кооперации, а именно положения части 4 статьи 14 Федерального закона от 18.07.2009 г. №190-ФЗ «О кредитной кооперации» о сроке выплаты денежных средств, привлеченных от члена кредитного кооператива при прекращении членства в кредитном кооперативе.

12. Внелановая проверка 2019 г. Акт 38/19 от 19 августа 2019г.: При проведении проверки деятельности КПК «Честь» по обращению Управления Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг в Южном федеральном округе Центрального Банка Российской Федерации (Банка России) от 08.07.2019 г. № С59-6-2-1/12434 Контрольным комитетом Союза СРО «НОКК» выявлены нарушения КПК «Честь» требований пункта 2 статьи 15, пункта 3 статьи 15 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц – получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы» (утв. Банком России Протокол 14.12.2017 г.).

13. Внелановая проверка 2019 г. Акт 39/19 от 29 августа 2019г.: по результатам внеплановой проверки деятельности в связи с заявлением заявителей выявлены нарушения: - требования части 4 статьи 16 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц – получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы (утвержденный Банком России 14.12.2017 г.)

14. Внелановая проверка 2019 г. Акт 43/19 от 10 сентября 2019г.: по результатам внеплановой проверки деятельности КПК «Честь» в связи с заявлением заявителей выявлены нарушения: - требования части 4 статьи 16 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц – получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы (утвержденный Банком России 14.12.2017 г.)

2

22.01.2010

Кредитный потребительский кооператив «Николаевский» (КПК «Николаевский»)
Юр. адрес: 404033 Волгоградская область г. Николаевск, ул. Чайковского, д. 12
Факт. адрес: 404033 Волгоградская область г. Николаевск, ул. Чайковского, д. 12

1. Плановая проверка 2014 г. – акт № 82-п/14 от 16.12.2014 г.: выявлены нарушения требований законодательства в области кредитной кооперации и иного законодательства, стандартов и правил саморегулирования СРО НП «НОКК», применена мера дисциплинарного воздействия.
2. Акт пересмотра результатов ранее проведенной проверки № 1/16 от 13.01.2016 г. по акту № 82-п/14 от 16.12.2014 г. - выявлены нарушения требований законодательства в области кредитной кооперации и иного законодательства, стандартов и правил саморегулирования СРО НП «НОКК», применена мера дисциплинарного воздействия.
3. Плановая проверка 2018 г.: Акт № 11/18 от 29 октября 2018 г.: выявлены нарушения требований законодательства в сфере кредитной кооперации, базовых стандартов, внутренних стандартов Союза СРО «НОКК», иных внутренних документов СРО, Устава Кооператива и его внутренних документов.

 

3

22.01.2010

Кредитный потребительский кооператив «Касса взаимопомощи» (КПК «Касса взаимопомощи»)
Юр. адрес: 403110 Волгоградская область г. Урюпинск, ул. Пушкина д. 11
Факт. адрес: 403110 Волгоградская область г. Урюпинск, ул. Пушкина д. 11

1. Плановая проверка 2015 г. – акт № 85/15 от 05.03.2015 г.: выявлены нарушения требований порядка размещения средств резервных фондов, применена мера дисциплинарного воздействия, применена мера дисциплинарного воздействия.
2. Акт пересмотра результатов ранее проведенной проверки № 9/16 от 12.01.2016 г. по акту № 85/15 от 05.03.2015 г. - выявлены нарушения требований законодательства в области кредитной кооперации и иного законодательства, стандартов и правил саморегулирования СРО НП «НОКК», применена мера дисциплинарного воздействия,применена мера дисциплинарного воздействия.
3. Плановая проверка 2017 г.: Акт № 1/18 от 09.01.2018 г.: выявлены  нарушения норм законодательства в сфере кредитной кооперации, иного законодательства, внутренних стандартов и иных внутренних документов Союза СРО «НОКК», меры дисциплинарного воздействия не применялись в связи с устранением выявленных нарушений и направлением сведений в Банк России.

 

4

22.01.2010

Кредитный потребительский кооператив «Касса взаимопомощи» (КПК «Касса взаимопомощи»)
Юр. адрес: 403343 Волгоградская область г. Михайловка  ул. Мичурина д. 29
Факт. адрес: 403343 Волгоградская область г. Михайловка  ул. Мичурина д. 29

1. Плановая проверка 2015 г. – акт № 84/15 от 12.01.2015 г. - нарушений не выявлено.
2. Проверка ГИБР, акт проверки КПК «Касса взаимопомощи» №А1НИ25-14/79ДСП от 12.10.2015 г, выявлены нарушения требований законодательства в области кредитной кооперации и иного законодательства, стандартов и правил саморегулирования СРО НП «НОКК», применена мера дисциплинарного воздействия.
2. Плановая проверка 2018 г.: Акт № 10/18 от 15 октября 2018 г.: выявлены нарушения требований законодательства в сфере кредитной кооперации,  базовых стандартов, внутренних стандартов Союза СРО «НОКК», иных внутренних документов СРО, Устава Кооператива и его внутренних документов.

Решение Совета об исключении от 14.02.2020 г., протокол Совета № 7: Прекратить членство КПК «Касса взаимопомощи» в Союзе СРО «НОКК» в связи с добровольным выходом.

5

22.01.2010

Кредитный потребительский кооператив «Доверие» (КПК «Доверие»)
Юр. адрес: 403805 Волгоградская область г. Котово ул. Мира д. 114
Факт. адрес: 403805 Волгоградская область г. Котово ул. Мира д. 114

1. Плановая проверка 2015 г. – акт № 86/15 от 05.03.2015 г.: нарушений не выявлено.
2. Акт пересмотра результатов ранее проведенной проверки № 2/16 от 12.01.2016 г. по акту № 86/15 от 05.03.2015 г. - выявлены нарушения требований законодательства в области кредитной кооперации и иного законодательства, стандартов и правил саморегулирования СРО НП «НОКК», применена мера дисциплинарного воздействия.
3. Плановая проверка 2017 г.: Акт № 21/17 от 12.10.2017 г.: выявлены  нарушения норм законодательства в сфере кредитной кооперации, иного законодательства, внутренних стандартов и иных внутренних документов Союза СРО «НОКК», применена мера дисциплинарного воздействия.

 

6

22.01.2010

Кредитный потребительский кооператив граждан «Поддержка» (КПКГ «Поддержка»)
Юр. адрес: 404171 Волгоградская область р.п. Светлый Яр, 1 мкр. д. 8 кв. 67
Факт. адрес: 404171 Волгоградская область р.п. Светлый Яр, 1 мкр. д. 8 кв. 67

1. Плановая проверка 2014 г. акт № 69/14 от 04.04.2014 г. – выявлены нарушения требований законодательства в области кредитной кооперации и иного законодательства, стандартов и правил саморегулирования СРО НП «НОКК», применена мера дисциплинарного воздействия.
2. Плановая проверка 2017 г. – акт № 04/17 от 31.03.2017: были выявлены нарушения требований законодательства в сфере  кредитной кооперации, внутренних стандартов, иных внутренних документов СРО, Устава КПКГ и его внутренних документов.

Прекратить членство КПКГ «Поддержка» на основании п. 5 ч. 1 ст. 11 Федерального закона "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" от 13.07.2015 № 223-ФЗ (Решение МИФНС № 8 по Волгоградской области ГРН 2193443402073 дата внесения записи в ЕГРЮЛ 12.08.2019).

7

22.01.2010

Кредитный потребительский кооператив граждан  «Капитал» (КПКГ «Капитал»)
Юр. адрес: 428018  Чувашская Республика, г. Чебоксары, пр. Московский, д.19/5
Факт. адрес: 428018  Чувашская Республика, г. Чебоксары, пр. Московский, д.19/5

1. Плановая проверка 2014 г. акт № 76-к/14 от 01.09.2014 г. – выявлены нарушения требований законодательства в области кредитной кооперации и иного законодательства, стандартов и правил саморегулирования СРО НП «НОКК», применена мера дисциплинарного воздействия.
2. Акт пересмотра результатов ранее проведенной проверки № 8/16 от 12.01.2016 г. по акту № 76-к/14 от 01.09.2014 г. - выявлены нарушения требований законодательства в области кредитной кооперации и иного законодательства, стандартов и правил саморегулирования СРО НП «НОКК», применена мера дисциплинарного воздействия.
3. Внеплановая проверка 2017 г.: Акт №05/17 от 03.04.2017г.: нарушений не выявлено.
4. Внеплановая проверка 2017 г.: Акт №09/17 от 05.05.2017г.: выявлены  нарушения норм законодательства в сфере кредитной кооперации, иного законодательства, внутренних стандартов и иных внутренних документов Союза СРО «НОКК».
5. Внеплановая проверка 2017 г.: Акт №10/17 от 11.05.2017г.: выявлены  нарушения норм законодательства в сфере кредитной кооперации, иного законодательства, внутренних стандартов и иных внутренних документов Союза СРО «НОКК».

Решение совета об исключении от 17.07.2017 г., протокол Совета № 19 — Исключить КПКГ «Капитал» из состава членов Союза СРО «НОКК» за нарушение условий договоров передачи личных сбережений в части возврата личных сбережений, заключенных с пайщиками кооператива (нарушение п. 1.21 п.п. 1.21.1 Внутреннего стандарта «Условия членства в Союзе СРО «НОКК», п. 4.2 п.п. 4.2.1 Внутреннего стандарта саморегулирования  Союза СРО «НОКК»).

8

07.04.2010

Кредитный потребительский кооператив «Фроловский» (КПК «Фроловский»)
Юр. адрес: 403530 Волгоградская область г. Фролово, ул. Пролетарская, д.14
Факт. адрес: 403530 Волгоградская область г. Фролово, ул. Пролетарская, д.14

1. Плановая проверка 2014 г. акт № 72/14 от 27.05.2014 г. - выявлены нарушения требований законодательства в области кредитной кооперации и иного законодательства, стандартов и правил саморегулирования СРО НП «НОКК», применена мера дисциплинарного воздействия.

Решение Совета об исключении от 11.07.16 г., протокол Совета №15: на основании пункта 4.7.1 Устава СРО НП «НОКК»: «Добровольного выхода члена из СРО НП «НОКК».

9

03.03.2010

Кредитный потребительский кооператив «Народные финансы» (КПК «Народные финансы»)
Юр. адрес: 413118 Саратовская область г. Энгельс, ул. Станционная д. 26
Факт. адрес: 413118 Саратовская область г. Энгельс, ул. Станционная д. 26

1. Плановая проверка 2014 г. Акт № 74/14 от 17.07.2014 г. – выявлены нарушения требований законодательства в области кредитной кооперации и иного законодательства, стандартов и правил саморегулирования СРО НП «НОКК», применена мера дисциплинарного воздействия.

Решение Совета  об исключении  от 04.09.14 г., протокол Совета № 16: на основании п.п. 3.4.2 п. 3.4 ст. 3  Положения о членстве в СРО НП «НОКК»

12

25.11.2010

Кредитный потребительский кооператив граждан «Денежный» (КПКГ «Денежный»)
Юр. адрес: 690014 Приморский край,  г. Владивосток ул. Некрасовская д. 52 А
Факт. адрес: 690014 Приморский край,  г. Владивосток ул. Некрасовская д. 52 А

1. Плановая проверка 2014 г. акт № 78/14 от 16.09.2014 г. – нарушений не выявлено.
2. Акт пересмотра результатов ранее проведенной проверки № 1/16 от 13.01.2016 г. по акту № 78/14 от 16.09.2014 г. - выявлены нарушения требований законодательства в области кредитной кооперации и иного законодательства, стандартов и правил саморегулирования СРО НП «НОКК», применена мера дисциплинарного воздействия.
3. Плановая проверка 2017 г.: Акт № 18/17 от 29.09.2017 г.: выявлены  нарушения норм законодательства в сфере кредитной кооперации, иного законодательства, внутренних стандартов и иных внутренних документов Союза СРО «НОКК», применена мера дисциплинарного воздействия.

 

13

30.11.2010

Кредитный потребительский кооператив «Оберегъ» (КПК «Оберегъ»)
Юр. адрес: 690014 Приморский край,  г. Владивосток, Народный пр-т д. 28 оф. 208
Факт. адрес: 690014 г. Владивосток Народный пр-т д. 28 оф. 320

1. Плановая проверка 2014 г. Акт № 79/14 от 16.09.2014 г.– нарушений не выявлено.
2. Плановая проверка 2018 г. Акт № 3/18 от 31.05.2018 г. – были выявлены нарушения требований законодательства в сфере кредитной кооперации, базовых стандартов, внутренних стандартов Союза СРО "НОКК", иных внутренних документов СРО, Устава Кооператива и его внутренних документов.    

 

14

17.12.2010

Кредитный потребительский кооператив граждан «Асида» (КПКГ «Асида»)
Юр. адрес: 690005 Приморский край,  г. Владивосток, ул. Светланская д. 114 оф. 26
Факт. адрес: 690005 Приморский край,  г. Владивосток, ул. Светланская д. 114 оф. 26

1. Плановая проверка 2014 г. акт № 80/14 от 16.09.2014 г. – нарушений не выявлено.

Решение Совета  об исключении  от 06.05.15 г., протокол Совета № 12. (на основании рекомендации дисциплинарного комитета СРО НП «НОКК» за  нарушения п. 4.17 Устава СРО НП «НОКК»)

15

29.12.2010

Кредитный потребительский кооператив граждан «Кредитный союз «Родник» (КПКГ «КС «Родник»
Юр. адрес: 690014, Приморский край, г. Владивосток, Народный проспект, д. 28, оф.216
Факт. адрес:  690014, Приморский край, г. Владивосток, Народный проспект, д. 28, оф.216

1. Плановая проверка 2014 г. акт № 81/14 от 16.09.2014 г. – нарушений не выявлено.
2. Акт пересмотра результатов ранее проведенной проверки № 5/16 от 12.01.2016 г. по акту № 81/14 от 16.09.2014 г. - выявлены нарушения требований законодательства в области кредитной кооперации и иного законодательства, стандартов и правил саморегулирования СРО НП «НОКК», применена мера дисциплинарного воздействия.

Решение совета об исключении от 28.06.2017 г., протокол Совета № 17 - Исключить КПКГ «КС «Родник» из состава членов Союза СРО «НОКК» в связи с реорганизацией в форме преобразования в потребительский кооператив.

16

31.12.2010

Кредитный потребительский кооператив финансовой взаимопомощи «Центр финансовой поддержки» (КПКФВ «Центр финансовой поддержки»)
Юр. адрес: 430027, Республика Мордовия, г. Саранск ул. Ст. Разина, 42, пом.7а
Факт. адрес: 430027, Республика Мордовия, г. Саранск ул. Ст. Разина, 42, пом.7а

1. Плановая проверка 2014 г. акт № 76-ф/14 от 11.09.2014 г. – нарушений не выявлено.
2. Акт пересмотра результатов ранее проведенной проверки № 7/16 от 12.01.2016 г. по акту № 76-ф/14 от 11.09.2014 г. - выявлены нарушения требований законодательства в области кредитной кооперации и иного законодательства, стандартов и правил саморегулирования СРО НП «НОКК», применена мера дисциплинарного воздействия.
3. Плановая проверка 2017 г. акт № 18/17 от 21.07.2017 - выявлены нарушения соблюдения кредитного и иного законодательства, соблюдения внутренних стандартов, условий членства в Союзе СРО «НОКК», иных внутренних документов СРО.

 

17

13.01.2011

Кредитный потребительский кооператив «Городской кредит» (КПК «Городской кредит»)
Юр. адрес: 652507, Кемеровская область, г. Ленинск –Кузнецкий пр-т Ленина д. 60
Факт. адрес: 652507, Кемеровская область, г. Ленинск –Кузнецкий пр-т Ленина д. 60

1. Плановая проверка 2014 г. акт №71/14 от 14.05.2014 г. – выявлены нарушения требований законодательства в области кредитной кооперации и иного законодательства, стандартов и правил саморегулирования СРО НП «НОКК», применена мера дисциплинарного воздействия.
2. Плановая проверка 2017 г.: Акт №15/17 от 16.06.2017г.: выявлены  нарушения норм законодательства в сфере кредитной кооперации, иного законодательства, внутренних стандартов и иных внутренних документов Союза СРО «НОКК».

 

18

13.01.2011

Кредитный потребительский кооператив «Содружество» (КПК «Содружество»)
Юр. адрес: 428000 Чувашская Республика, г. Чебоксары ул. К.Маркса д. 52 корп. 2 оф. 220
Факт. адрес: 428000 Чувашская Республика, г. Чебоксары ул. К.Маркса д. 52 корп. 2 оф. 220

1. Плановая проверка 2014 г. Акт № 76-с/14 от 01.09.2014 г. – нарушений не выявлено.

Решение Совета  об исключении  от 05.10.15 г., протокол Совета № 23. (на основании решения внеочередного общего собрания уполномоченных КПК от 18.09.15г. (протокол №14) о добровольном выходе из состава членов СРО НП "НОКК")

19

13.01.2011

Кредитный потребительский кооператив «Развитие» (КПК «Развитие»)
Юр. адрес: 664009 Иркутская обл., г. Иркутск ул. Лызина д. 20 «А»
Факт. адрес: 664009 г. Иркутск ул. Лызина д. 20 «А»

1. Плановая проверка 2014 г. – акт № 83-р/14 от 22.12.2014 г.: выявлены нарушения требований законодательства в области кредитной кооперации и иного законодательства, стандартов и правил саморегулирования СРО НП «НОКК», применена мера дисциплинарного воздействия.
2. Плановая проверка 2017 г.: Акт № 17/17 от 15.09.2017 г.: выявлены  нарушения норм законодательства в сфере кредитной кооперации, иного законодательства, внутренних стандартов и иных внутренних документов Союза СРО «НОКК», применена мера дисциплинарного воздействия.

Решение совета об исключении от  25.01.2018 г., протокол Совета № 2 —  Исключить КПК «Развитие» на основании заявления о добровольном выходе (прекращении членства) из состава членов Союза СРО «НОКК».

22

06.06.2011

Кредитный потребительский кооператив граждан  «Глобус» (КПКГ «Глобус»)
Юр. адрес: 652050 Кемеровская обл., г. Юрга, ул. Машиностроителей д. 43
Факт. адрес: 652050 Кемеровская обл., г. Юрга, ул. Машиностроителей д. 43

1. Плановая проверка 2015 г. -2.1.  Акт Контрольного комитета СРО НП «НОКК» № 101/15 от 10 декабря 2015 г.:  выявлены нарушения требований законодательства в области кредитной кооперации и иного законодательства,  стандартов и правил саморегулирования СРО НП «НОКК»,  Устава КПК и его внутренних документов, применена мера дисциплинарного воздействия.
2. Плановая проверка 2018 г.: Акт № 11/18 от 29 октября 2018 г.: выявлены нарушения требований законодательства в сфере кредитной кооперации,  базовых стандартов, внутренних стандартов Союза СРО «НОКК», иных внутренних документов СРО, Устава Кооператива и его внутренних документов.

 

23

16.06.2011

Кредитный потребительский кооператив граждан «Кредо» (КПКГ «Кредо»)
Юр. адрес: 652050 Кемеровская обл., г. Юрга, пр-т Победы, д. 7
Факт. адрес: 652050 Кемеровская обл., г. Юрга, пр-т Победы, д. 7

1. Внеплановая проверка 2014 г. (по жалобе) акт № 76/14 от 27.08.2014 г.– нарушений не выявлено.
2. Плановая проверка 2015 г. - акт Контрольного комитета СРО НП «НОКК» № 103/15 от 11 декабря 2015 г.:  выявлены нарушения требований законодательства в области кредитной кооперации и иного законодательства,  стандартов и правил саморегулирования СРО НП «НОКК», Устава КПК и его внутренних документов, применена мера дисциплинарного воздействия.
3. Плановая проверка 2018 г.: Акт № 15/18 от 21 ноября 2018 г.: выявлены нарушения требований законодательства в сфере кредитной кооперации, базовых стандартов, внутренних стандартов Союза СРО «НОКК», иных внутренних документов СРО, Устава Кооператива и его внутренних документов.

 

24

28.06.2011

Кредитный потребительский кооператив «Доверие» (КПК «Доверие)
Юр. адрес: 682640 Хабаровский край, г. Амурск, пр-т Строителей д. 37
Факт. адрес: 682640 Хабаровский край, г. Амурск, пр-т Строителей д. 37

1. Внеплановая проверка 2014 г. (по жалобе) акт № 75/14 от 28.07.2014 г. – нарушений не выявлено.
2. Плановая проверка 2016 г. акт плановой проверки № 56/16 от 28.12.2016 г. –  выявлены нарушения требований законодательства в сфере  кредитной кооперации, стандартов  Союза СРО «НОКК», иных внутренних документов СРО, Устава КПК и его внутренних документов.

 

26

28.06.2011

Кредитный потребительский кооператив «Кредитный  союз  потребителей «ЭКПА» (КСП «ЭКПА»)
Юр. адрес: 628285 Тюменская обл., ХМАО-ЮГРА г. Урай, 2 мкр. д. 54 «а»
Факт. адрес: 628285 Тюменская обл., ХМАО-ЮГРА г. Урай, 2 мкр. д. 54 «а»

1. Плановая проверка 2015 г. Акт Контрольного комитета СРО НП «НОКК» № 98/15 от 25 ноября 2015 г. выявлены нарушения требований законодательства в области кредитной кооперации и иного законодательства,  стандартов и правил саморегулирования СРО НП «НОКК», Устава КПК и его внутренних документов, применена мера дисциплинарного воздействия.
2. Плановая проверка 2018 г.: Акт № 19/18 от 4 декабря 2018 г.: выявлены незначительные нарушения требований законодательства в сфере кредитной кооперации, базовых стандартов, внутренних стандартов Союза СРО «НОКК», иных внутренних документов СРО, Устава Кооператива и его внутренних документов.

Решение Совета об исключении от 11.12.2019 г., протокол Совета № 48: Прекратить членство КСП «ЭКПА» в Союзе СРО «НОКК» в связи с добровольным выходом.

27

25.07.2011

Кредитный потребительский кооператив граждан  «Агинский фонд развития» (КПКГ  «Агинский фонд развития»)
Юр. адрес:   687000, Агинский Бурятский , Агинский р-н, Агинское пгт, Ленина ул, 69, 2
Факт. адрес:   687000, Агинский Бурятский , Агинский р-н, Агинское пгт, Ленина ул, 69, 2

1. Плановая проверка 2013 г. –  выявлены нарушения требований законодательства в области кредитной кооперации и иного законодательства, стандартов и правил саморегулирования СРО НП «НОКК», применена мера дисциплинарного воздействия.
2. Плановая проверка 2016 г. была возбуждена, дата окончания - 21.08.2016.
3. Плановая проверка 2016г. - Акт контрольного комитета Союза СРО "НОКК" №49/16 от 20.09.2016г. - выявлены нарушения требований законодательства в области кредитной кооперации и иного законодательства, стандартов и правил саморегулирования Союза СРО «НОКК», Устава КПК и его внутренних документов.

Решение Совета об исключении от 05.10.18 г., протокол Совета № 24 (прекратить членство КПКГ «Агинский фонд развития» в Союзе СРО «НОКК» в связи с добровольным выходом).

28

25.07.2011

Кредитный потребительский кооператив «Ренда Заемно-Сберегательная касса» (КПК «РЕНДА ЗСК»)
Юр. адрес: 628672, Ханты-Мансийский АО, Лангепас г, Мира ул, 47
Факт. адрес: 628672, Ханты-Мансийский АО, Лангепас г, Мира ул, 47

1. Плановая проверка 2015 г. Акт Контрольного комитета СРО НП «НОКК» № 99/15 от 25 ноября 2015 г.:  выявлены нарушения требований законодательства в области кредитной кооперации и иного законодательства,  стандартов и правил саморегулирования СРО НП «НОКК», Устава КПК и его внутренних документов, применена мера дисциплинарного воздействия.
2. Плановая проверка 2018 г.: Акт № 20/18 от «07» декабря 2018 г.: выявлены нарушения требований законодательства в сфере кредитной кооперации, внутренних стандартов Союза СРО «НОКК», иных внутренних документов СРО, Устава Кооператива и его внутренних документов.

 

29

25.07.2011

Кредитный потребительский кооператив граждан «Новкредит» (КПКГ «Новкредит»)
Юр. адрес: 403955, Волгоградская обл, Новоаннинский р-н, Новоаннинский г, Ленина ул, 69, оф.1
Факт. адрес: 403955, Волгоградская обл, Новоаннинский р-н, Новоаннинский г, Ленина ул, 69, оф.1

1. Плановая проверка 2015 г. -2.1.  Акт Контрольного комитета СРО НП «НОКК» № 90/15 от 08 июня 2015 г.:  выявлены нарушения требований законодательства в области кредитной кооперации и иного законодательства,  стандартов и правил саморегулирования СРО НП «НОКК»,  Устава КПК и его внутренних документов.  2.Проверка ГИБР, акт проверки КПКГ, выявлены нарушения требований законодательства в области кредитной кооперации и иного законодательства, стандартов и правил саморегулирования СРО НП «НОКК», применена мера дисциплинарного воздействия.

Решение Совета об исключении от 20.01.2016 г. протокол № 1 (На основании заявления о добровольном выходе из СРО)

30

25.07.2011

Кредитный Потребительский Кооператив «Город» (КПК «Город»)
Юр. адрес: 620137, г. Екатеринбург, ул.  Сулимова, 31, 1
Факт. адрес: 623281, Свердловская область, г. Ревда, ул. М. Горького, д.14,  оф. 6

1. Внеплановая проверка 2014 г. (по жапобе) – акт № 82/14 от 12.12.2014 г. - нарушений не выявлено.

Решение Совета об исключении от 22.05.2015 г. протокол № 13 (На основании заявления о добровольном выходе из СРО)

31

04.08.2011

Кредитный потребительский кооператив «Первая городская сберкасса» (КПК «Первая городская сберкасса»)
Юр. адрес: 428006, Чувашская Респ, г. Чебоксары , Президентский Бульвар, д. 33
Факт. адрес:  428006, Чувашская Респ, г. Чебоксары , Президентский Бульвар, д. 33

1. Плановая проверка 2015 г. была возбуждена, но не завершена в связи с добровольным выходом из членов СРО НП "НОКК".

Решение Совета  об исключении  от 29.07.15 г., протокол Совета № 19. (на основании частей 3, 4 и 9 статьи 25 Положения «О дисциплинарной ответственности и мерах дисциплинарного воздействия, применяемых в СРО НП «НОКК»)

32

04.08.2011

Кредитный потребительский кооператив «Инвест» (КПК «Инвест»)
Юр. адрес: 400050 Волгоградская обл., г. Волгоград, ул. Пархоменко, д. 41
Факт. адрес: 400050 Волгоградская обл., г. Волгоград, ул. Пархоменко, д. 41

1. Плановая проверка 2015 г. -1.1.  Акт Контрольного комитета СРО НП «НОКК» № 87/15 от 25 мая 2015 г.:  выявлены нарушения требований законодательства в области кредитной кооперации и иного законодательства,  стандартов и правил саморегулирования СРО НП «НОКК»,  Устава КПК и его внутренних документов, применена мера дисциплинарного воздействия.2.Проверка ГИБР, акт проверки КПК, выявлены нарушения требований законодательства в области кредитной кооперации и иного законодательства, стандартов и правил саморегулирования СРО НП «НОКК», применена мера дисциплинарного воздействия.
2. Плановая проверка 2018 г. Акт Контрольного комитета СРО НП «НОКК» № 4/18 от 29.06.2018 г.: выявлены незначительные нарушения требований законодательства в сфере кредитной кооперации Устава Кооператива и его внутренних документов.

 

33

04.08.2011

Кредитный потребительский кооператив граждан (кредитный потребительский союз) "Ахтубинский" (КПКГ «Ахтубинский»)
Юр. адрес: 416506, Астраханская обл, Ахтубинский р-н, г. Ахтубинск , ул. Нестерова, д. 8, офис 36
Факт. адрес: 416506, Астраханская обл, Ахтубинский р-н, г. Ахтубинск , ул. Нестерова, д. 8, офис 36

1. Плановая проверка 2015 г. - Акт Контрольного комитета СРО НП «НОКК» № 89/15 от 08 июня 2015 г.:  выявлены нарушения требований законодательства в области кредитной кооперации и иного законодательства,  стандартов и правил саморегулирования СРО НП «НОКК»,  Устава КПК и его внутренних документов, применена мера дисциплинарного воздействия.

 

2. Акт пересмотра результатов ранее проведенной проверки № 6/16 от 12.01.2016 г. по акту № 89/15 от 08 июня 2015 г. - выявлены нарушения требований законодательства в области кредитной кооперации и иного законодательства, стандартов и правил саморегулирования СРО НП «НОКК», применена мера дисциплинарного воздействия.

3. Плановая проверка 2018 г. - Акт о результатах  проверки №5/18 от 16.07.2018г. Результат проверки: выявлены нарушения требований законодательства в сфере кредитной кооперации, базовых стандартов, внутренних стандартов, условий членства в Союзе СРО «НОКК», иных внутренних документов СРО, нарушения требований законодательства Российской Федерации о бухгалтерском учете, Устава Кооператива и его внутренних документов.

34

09.08.2011

Кредитный потребительский кооператив граждан (военнослужащих) "Щит" (КПКГ «Щит»)
Юр. адрес: 652055, Кемеровская обл, г.Юрга, ул. Достоевского, д. 9
Факт. адрес: 652055, Кемеровская обл, г.Юрга, ул. Достоевского, д. 9

1. Плановая проверка 2015 г. Акт Контрольного комитета СРО НП «НОКК» № 102/15 от 10 декабря 2015 г.:  выявлены нарушения требований законодательства в области кредитной кооперации и иного законодательства,  стандартов и правил саморегулирования СРО НП «НОКК»,  Устава КПК и его внутренних документов, применена мера дисциплинарного воздействия.

Решение Совета об исключении от 14.09.16 г., протокол Совета №22: на основании подпункта 1 пункта 4.15 Устава Союза СРО «НОКК»: «несоблюдение членом Союза СРО «НОКК» требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов Союза СРО «НОКК».

36

25.08.2011

Кредитный Потребительский Кооператив Граждан «Союз Кредит» (КПКГ «Союз Кредит»)
Юр. адрес: 620014, Свердловская обл, г.Екатеринбург, ул. Малышева, 31, А, 213
Факт. адрес: 620014, Свердловская обл, г.Екатеринбург, ул. Володарского, 4

1. Внеплановая проверка 2014 г. (по жалобе), выявлены нарушения требований законодательства в области кредитной кооперации и иного законодательства,  стандартов и правил саморегулирования СРО НП «НОКК»,  Устава КПК и его внутренних документов, применена мера дисциплинарного воздействия.

Решение совета об исключении от 18.05.2017 г., протокол Совета № 11 — Исключить Кредитный потребительский кооператив граждан «Союз кредит» из состава членов Союза СРО «НОКК» на основании пункта 4.12.1 Устава Союза СРО «НОКК»: «Добровольного выхода кредитного потребительского кооператива из Союза СРО «НОКК».

37

12.09.2011

Кредитный потребительский кооператив «Дом»  (КПК «Дом»)
Юр. адрес: 144000, Московская обл, г. Электросталь, пр-кт Ленина, 32/16
Факт. адрес: 144000, Московская обл, г.Электросталь, пр-кт Ленина, 32/16

1. Плановая проверка 2015 г. - Акт Контрольного комитета СРО НП «НОКК» № 107/15 от 30 декабря 2015 г.:  выявлены нарушения требований законодательства в области кредитной кооперации и иного законодательства,  стандартов и правил саморегулирования СРО НП «НОКК»,  Устава КПК и его внутренних документов,  применена мера дисциплинарного воздействия.
2. План проверок на 2018г. - Акт Контрольного комитета СРО НП «НОКК» № 6/18 от 14.08.2018 г.: При проверке деятельности КПК «Дом» были выявлены нарушения требований законодательства в сфере кредитной кооперации,базовых стандартов,внутренних стандартов,условий членства в Союзе СРО "НОКК", иных внутренних документов СРО, нарушения требований законодательства Российской Федерации о бухгалтерском учете, Устава Кооператива и его внутренних документов.

 

38

12.09.2011

Кредитный потребительский кооператив «Доверие» ( КПК «Доверие»)
Юр. адрес: 249033, Калужская обл, г. Обнинск, ул. Кутузова, 1
Факт. адрес: 249033, Калужская обл, г. Обнинск, пр-т Ленина 150

1. Плановая проверка 2015 г. -  Акт Контрольного комитета СРО НП «НОКК» № 106/15  от 30 декабря 2015 г.:  выявлены нарушения требований законодательства в области кредитной кооперации и иного законодательства,  стандартов и правил саморегулирования СРО НП «НОКК»,  Устава КПК и его внутренних документов,  применена мера дисциплинарного воздействия.
2. Плановая проверка 2018 г. -  Акт Контрольного комитета Союза СРО «НОКК» №4/18 от 14.09.2018г.: выявлены нарушения требований законодательства в сфере кредитной кооперации,базовых стандартов,внутренних стандартов,условий членства в Союзе СРО "НОКК", иных внутренних документов СРО, нарушения требований законодательства Российской Федерации о бухгалтерском учете, Устава Кооператива и его внутренних документов.

 

40

15.09.2011

Кредитный потребительский кооператив «Кузнецк-Финанс» (КПК «Кузнецк-Финанс»)
Юр. адрес: 652515, Кемеровская обл, г. Ленинск-Кузнецкий , ул. Пушкина, 14, 77
Факт адрес: 652515, Кемеровская обл, г. Ленинск-Кузнецкий , ул. Пушкина, 14, 77

1. Плановая проверка 2015 г. - Акт Контрольного комитета СРО НП «НОКК» № 100/15 от 02 декабря 2015 г.:  выявлены нарушения требований законодательства в области кредитной кооперации и иного законодательства,  стандартов и правил саморегулирования СРО НП «НОКК», Устава КПК и его внутренних документов,  применена мера дисциплинарного воздействия.
2. Внеплановая проверка 2017 г.: Акт № 19/17 от 04.10.2017г.: выявлены нарушения норм законодательства в сфере кредитной кооперации, иного законодательства, внутренних стандартов и иных внутренних документов Союза СРО «НОКК», применена мера дисциплинарного воздействия.
3. Плановая проверка 2018 г.: Прекращена в связи с решением Совета об исключении.

Решение Совета об исключении от 14.02.18 г., протокол Совета № 3. (За нарушение КПК «Кузнецк-Финанс» пункта 4.2.17. Внутреннего стандарта саморегулирования Союза СРО «НОКК» и части 3 статьи 4 Федерального закона от 13.07.2015 г. № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», выразившегося в неисполнении КПК решения Дисциплинарного комитета Союза СРО «НОКК» от 31.08.2017 г. и решения Дисциплинарного комитета Союза СРО «НОКК» от 08.11.2017 г., обязательных для исполнения в установленный срок; пункта 3.4. статьи 3 Внутреннего стандарта «Об установлении размера вступительного взноса, порядка расчета членских взносов, а также порядка уплаты вступительного и членских взносов в Союзе СРО «НОКК», выразившегося в нарушении Кооперативом срока уплаты членского взноса за 4 квартал 2017 года в сумме 6 000 (Шесть тысяч) рублей.)

44

26.09.2011

Кредитный потребительский кооператив граждан «Южная финансовая группа» (КПКГ «Южная финансовая группа»)
Юр. адрес: 404130, Волгоградская обл, г. Волжский, ул. Молодежная , д. 3, оф.101
Факт адрес: 404130, Волгоградская обл, г. Волжский, ул. Молодежная , д. 3, оф.101

1. Плановая проверка 2015 г. –   Акт Контрольного комитета СРО НП «НОКК» № 88/15 от 25 мая 2015 г.:  выявлены нарушения требований законодательства в области кредитной кооперации и иного законодательства,  стандартов и правил саморегулирования СРО НП «НОКК»,  Устава КПК и его внутренних документов,  применена мера дисциплинарного воздействия.

Решение Совета  об исключении  от 29.07.15 г., протокол Совета № 19. (на основании частей 4 и 7 статьи 25 Положения «О дисциплинарной ответственности и мерах дисциплинарного воздействия, применяемых в СРО НП «НОКК»)

51

11.11.2011

Кредитный потребительский кооператив граждан «Надежда» (КПКГ«Надежда»)
Юр. адрес: 355029, Ставропольский край, г.Ставрополь, ул.Мира, дом 409, офис 104
Факт адрес: 355029, Ставропольский край, г.Ставрополь, ул.Мира, дом 409, офис 104

1. Плановая проверка 2015 г. -  Акт Контрольного комитета СРО НП «НОКК» № 104/15 от 28 декабря 2015 г.:  выявлены нарушения требований законодательства в области кредитной кооперации и иного законодательства,  стандартов и правил саморегулирования СРО НП «НОКК»,  Устава КПК и его внутренних документов,  применена мера дисциплинарного воздействия.

Решение совета об исключении от 24.05.2017 г., протокол Совета № 12 — Исключить КПКГ «Надежда» из состава членов Союза СРО «НОКК» на основании пункта 4.12.1 Устава Союза СРО «НОКК»: «Добровольного выхода кредитного потребительского кооператива из Союза СРО «НОКК».

52

01.12.2011

Краснодарский ипотечный кредитный потребительский кооператив граждан «Нирлан-Новосел» (КИКПКГ «Нирлан-Новосел»)
Юр. адрес: 350000, Краснодарский край, г. Краснодар, ул. Красная, д. 160, оф. 7
Факт адрес: 350000, Краснодарский край, г. Краснодар, ул.Суворова, д. 32, оф.1,3

1. Плановая проверка 2015г. - Акт контрольного комитета СРО НП "НОКК" от 11.12.2015г. - отказ от предоставления документов по плановой проверке, тем самым нарушение требований законодательства в области кредитной кооперации и иного законодательства,  стандартов и правил саморегулирования СРО НП «НОКК»,  применена мера дисциплинарного воздействия.

Решение Совета  об исключении  от 17.02.16 г., протокол Совета №5.

53

21.12.2011

Кредитный потребительский кооператив «Молодая семья» (КПК «Молодая семья»)
Юр. адрес: 344091, Ростовская обл, Ростов-на-Дону г, Стачки проспект, 215 б, комната 32
Факт адрес: 344091, Ростовская обл, Ростов-на-Дону г, Стачки проспект, 215 б, комната 32

1. Плановая проверка 2016г. - Акт контрольного комитета СРО НП "НОКК" № 25/16 от 14.04.2016г. - отказ от предоставления документов по плановой проверке, тем самым нарушение требований законодательства в области кредитной кооперации и иного законодательства,  стандартов и правил саморегулирования СРО НП «НОКК».

Решение Совета об исключении от 11.07.16 г., протокол Совета №15: на основании пункта 4.10.1 Устава СРО НП «НОКК»: «несоблюдение членом СРО НП «НОКК» требований и нормативов Федерального Закона № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», требований иного законодательства; требований Банка России и иных органов государственного управления; несоблюдения Устава СРО НП «НОКК», стандартов и правил СРО НП «НОКК», внутренних нормативных документов СРО НП «НОКК»; несоблюдения положений Уставов и внутренних документов члена СРО НП «НОКК».

56

30.12.2011

Кредитный потребительский кооператив граждан "Капитал Инвест"(КПКГ«Капитал Инвест»)
Юр. адрес: 352630, Краснодарский Край, Белореченск г, Ленина ул, д.115, оф.14
Факт адрес: 352630, Краснодарский Край, Белореченск г, Ленина ул, д.115, оф.14

1. Внеплановая проверка 2016г. - Акт контрольного комитета СРО НП "НОКК" от 16.02.2016г. - отказ от предоставления документов по внеплановой проверке, тем самым нарушение требований законодательства в области кредитной кооперации и иного законодательства,  стандартов и правил саморегулирования СРО НП «НОКК»,  применена мера дисциплинарного воздействия.

Решение Совета  об исключении от 26.04.16 г., протокол Совета №8: на основании нарушения п. 4.2 Стандартов и правил СРО НП «НОКК», части 4 ст. 36 Федерального Закона № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»

59

24.02.2012

Кредитный Потребительский Кооператив Граждан "ДОН-ИНВЕСТЪ" (КПКГ  "ДОН-ИНВЕСТЪ")
Юр. адрес: 404414, Волгоградская обл, Суровикинский р-н, г. Суровикино, ул. Чапаева, 1а
Факт адрес: 404414, Волгоградская обл, Суровикинский р-н, г. Суровикино, ул. Чапаева, 1а

1. Плановая проверка 2014 г. акт № 66/14 от 17.03.2014 г. –  выявлены нарушения требований законодательства в области кредитной кооперации и иного законодательства, стандартов и правил саморегулирования СРО НП «НОКК»,  применена мера дисциплинарного воздействия.
2. Акт пересмотра результатов ранее проведенной проверки № 10/16 от 12.01.2016 г. по акту № 66/14 от 17.03.2014 г. - выявлены нарушения требований законодательства в области кредитной кооперации и иного законодательства, стандартов и правил саморегулирования СРО НП «НОКК»,  применена мера дисциплинарного воздействия.

Решение Совета об исключении от 13.12.16 г., протокол Совета № 28: на основании п.п. 4.21.1, 4.21.3, 4.21.4 п. 4.21 Устава Союза СРО «НОКК», нарушения п. 5.4 внутреннего стандарта Союза СРО «НОКК» «Порядок проведения Союзом СРО «НОКК» проверок соблюдения его членами требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов Союза СРО «НОКК».

66

18.10.2012

Кредитный потребительский кооператив «Надежный капитал» (КПК «Надежный капитал»)
Юр. адрес: 680038, Хабаровский край, город Хабаровск, улица Джамбула, дом 16

1. Плановая проверка 2016 г. акт плановой проверки № 55/16 от 24.11.2016 г. –  выявлены нарушения требований законодательства в сфере  кредитной кооперации, стандартов  Союза СРО «НОКК», иных внутренних документов СРО, Устава КПК и его внутренних документов.
2. Внеплановая проверка 2019 г. (по обращению Дальневосточного главного управления Центрального Банка Российской Федерации (Банка России) № Т7-44-9/2276 от 29.01.2019 г.) - акт № 9/19 от 28 февраля 2019г.: выявлено нарушение кредитным кооперативом принципа  равенства доступа членов кредитного кооператива (пайщиков) к участию в процессе финансовой взаимопомощи, установленного пунктом 6 части 3 статьи 3 Федерального закона от 18.07.2009 г. №190-ФЗ «О кредитной кооперации» и пунктом 2.4 Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива (утв. Банком России Протокол от 27.07.2017 г. № КФНП-44 от 14.12.2017 г.). КПК «Надежный капитал» нарушено требование установленное частью 7 статьи 23 Федерального закона от 18.07.2009 г. №190-ФЗ «О кредитной кооперации».

Решение Совета об исключении от 16.01.2020 г., протокол Совета № 2: Удовлетворить рекомендацию Дисциплинарного комитета от 17.12.2019г и исключить Кредитный потребительский кооператив «Надежный капитал» за нарушение требований пп. 4.2.1 п. 4.2 ч. 4, п. 7.4 ст. 7 Внутреннего стандарта саморегулирования Союза СРО «НОКК», пп. 4.21.6 п. 4.21 ч. 4 Устава Союза СРО «НОКК», пп. 4.2.6 п. 4.2 ч. 4 Внутреннего стандарта саморегулирования Союза СРО «НОКК», пп. 1.19.6, п. 1.19 ч. 1 Внутреннего стандарта «Условия членства в Союзе саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов», в том числе размер, порядок расчёта, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов», Указания Банка России №3916-У от 28.12.2015 г. «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов», Указания №3805-У от 24.09.2015 г. «О порядке размещения средств резервных фондов кредитных потребительских кооперативов». КПК «Надежный капитал» с 17.01.2020 г не имеет права привлекать денежные средства членов кредитного кооператива (пайщиков) и принимать в кредитный кооператив новых членов кредитного кооператива (пайщиков). С 17.01.2020 г считать аннулированным Свидетельство о членстве КПК «Надежный капитал» в Союзе СРО «НОКК» и вернуть его в адрес Союза СРО «НОКК».

67

26.11.2012

Кредитный потребительский кооператив «Лотос» (КПК «Лотос»)
Юр. адрес: 414056, Астраханская обл., г. Астрахань, ул. Чехова, д.103, кв. 6
Факт адрес: 414024, Астраханская обл., г. Астрахань, ул. Боевая, д.57 «А»

1. Плановая проверка 2016 г. акт плановой проверки № 56/16 от 28.12.2016 г. –  выявлены нарушения требований законодательства в сфере  кредитной кооперации, стандартов  Союза СРО «НОКК», иных внутренних документов СРО, Устава КПК и его внутренних документов.

Решение Совета об исключении от 30.05.2019 г., протокол Совета № 24: Удовлетворить рекомендацию Дисциплинарного комитета от 20.05.2019 г и исключить КПК «ЛОТОС» из членов Союза СРО «НОКК» за нарушение нарушения требований ч. 2 ст. 4, ч.3 ст11, ч.1 ст.12 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», ст.3,6 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы, п. 4.10, 4.15 ст. 4, п. 5.6.1 раздел 5, п. 3.2.8 ст. 3.8 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке, ст.6 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы, ст. 36 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», п. 9.6 ст. 9 Внутреннего стандарта саморегулирования Союза СРО «НОКК, п.4.2.17 Внутреннего стандарта саморегулирования Союза СРО «НОКК при проведении внеплановой проверки, п. 4.21.6 Устава Союза СРО «НОКК», п. 2 статьи 189.2 Закона о банкротстве, нарушение срока уплаты членского взноса за апрель 2019г.

2. Внеплановая проверка 2019 г. – акт № 12/19 от 19 апреля 2019г.: установлены многочисленные нарушения требований законодательства в сфере кредитной кооперации, в том числе: ч. 2 ст.4  Федерального закона №190-ФЗ «О кредитной кооперации», ч. 3 ст.11 Федерального закона №190-ФЗ «О кредитной кооперации»; п.1 ст. 12 Федерального закона №190-ФЗ «О кредитной кооперации»; ст. 6.1  Федерального закона от 21.12.2013 N 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)»; ст. 3, 6 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы, п. 4.15 ст. 4, п. 5.6.1 ст. 5, 3.2.8 ст. 3.8 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке; п. 7.3.3 Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива; п. 9.6 ст. 9 Внутреннего стандарта саморегулирования Союза Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов»; п.4.2.17 Внутреннего стандарта саморегулирования Союза СРО «НОКК».

70

26.12.2012

Кредитный потребительский кооператив Кредитный Клуб «Дело и Деньги» (КПК Кредитный Клуб «Дело и Деньги»)
Юр. адрес: 610017, Кировская Область, г. Киров, ул. Московская, д. 25Г, каб. 7/2
Факт адрес: 610017, Кировская Область, г. Киров, Октябрьский проспект, д.96

1. Внеплановая проверка 2014 г. - акт № 83/14 от 22.12.2014 г.: (по информации от отделения ЦБ РФ по Кировской области),  применена мера дисциплинарного воздействия.
2. Плановая проверка 2015 г. - Акт Контрольного комитета СРО НП «НОКК» № 92/15 от 25 июня 2015 г.:  выявлены нарушения требований законодательства в области кредитной кооперации и иного законодательства,  стандартов и правил саморегулирования СРО НП «НОКК»,  Устава КПК и его внутренних документов.

Решение Совета об исключении от 29.07.15 г., протокол Совета № 19. (На основании заявления о добровольном выходе из СРО)

75

19.06.2013

Кредитный потребительский кооператив граждан «Поволжский региональный кредитный потребительский кооператив» (КПКГ «ПРКПК»)
Юр. адрес: 410012, г. Саратов, ул. им И.С.Кутякова, д. 9
Факт адрес: 413860, Саратовская обл.,  г. Балаково, ул. Набережная Леонова, д.58

1. Внеплановая проверка 2014 г. – акт № 74-вн/14 от 26.07.2014 г.: выявлены нарушения требований законодательства в области кредитной кооперации и иного законодательства, стандартов и правил саморегулирования СРО НП «НОКК»,  применена мера дисциплинарного воздействия.

Решение Совета  об исключении  от 04.09.14 г., протокол Совета № 16: на основании п.п. 3.4.1 п. 3.4 ст. 3  Положения о членстве в СРО НП «НОКК»

76

18.07.2013

Кредитный Потребительский Кооператив «ЛИДЕР» (КПК «ЛИДЕР»)
Юр. адрес: 412800, Саратовская область, г. Красноармейск, ул. им Ленина, 40, 3
Факт адрес: 412800, Саратовская область, г. Красноармейск, ул. им Ленина, 40, 3

1. Плановая проверка 2015 г. - Акт Контрольного комитета СРО НП «НОКК» № 105/15 от 30 декабря 2015 г.:  выявлены нарушения требований законодательства в области кредитной кооперации и иного законодательства,  стандартов и правил саморегулирования СРО НП «НОКК»,  Устава КПК и его внутренних документов,  применена мера дисциплинарного воздействия.
2. Плановая проверка 2018 г. - Акт № 7/18 от 27.08.2018г.: при проверке деятельности Кредитного потребительского кооператива «ЛИДЕР» были выявлены нарушения требований законодательства в сфере кредитной кооперации,  базовых стандартов, внутренних стандартов Союза СРО «НОКК», иных внутренних документов СРО, Устава Кооператива и его внутренних документов.

 

77

29.07.2013

Кредитный потребительский кооператив граждан «Надежда» (КПКГ «Надежда»)
Юр. адрес: 665814, Иркутская обл., г. Ангарск, Юго-Восточный мкр., 3-й Квартал, 5, 7
Факт адрес: 665814, Иркутская обл., г. Ангарск, Юго-Восточный мкр., 3-й Квартал, 5, 7

1. Плановая проверка 2014 г. – акт № 83-н/14 от 30.12.2014 г.: выявлены нарушения требований законодательства в области кредитной кооперации и иного законодательства, стандартов и правил саморегулирования СРО НП «НОКК», применена мера дисциплинарного воздействия.

Решение Совета об исключении от 30.04.15 г., протокол Совета №11 (На основании решения общего собрания КПКГ "Надежда" о добровольном выходе из состава членов СРО НП "НОКК")

78

27.09.2013

Кредитный потребительский кооператив «Пенсионная сберегательная касса» (КПК «Пенсионная сберегательная касса»)
Юр. адрес: 400067, Волгоградская Область, г. Волгоград, Школьный Переулок, 32
Факт адрес: 400067, Волгоградская Область, г. Волгоград, Школьный Переулок, 32

1. Плановая проверка 2014 г. акт № 68/14 от 04.04.2014 г., акт доп. проверки № 73/14 от 14.07.2014 г,выявлены нарушения требований законодательства в области кредитной кооперации и иного законодательства, стандартов и правил саморегулирования СРО НП «НОКК», применена мера дисциплинарного воздействия.

Решение совета об исключении от 23.12.2015г., протокол Совета №27 — Исключить Исключить КПК «Пенсионная сберегательная касса» на основании заявления о добровольном выходе (прекращении членства) из состава членов СРО НП «НОКК».

79

07.10.2013

Кредитный потребительский кооператив «ДЕПОЗИТ» (КПК «ДЕПОЗИТ»)
Юр. адрес: 400131, Волгоградская Область, г. Волгоград, ул. Двинская, д. 11 А
Факт адрес: 400131, Волгоградская Область, г. Волгоград, ул. Мира, д.11

1. Плановая проверка 2014 г. Акт № 70/14 от 07.04.2014 г. - выявлены нарушения требований законодательства в области кредитной кооперации и иного законодательства, стандартов и правил саморегулирования СРО НП «НОКК»,  применена мера дисциплинарного воздействия.

Решение Совета  об исключении  от 10.02.16 г., протокол Совета №3: на основании рекомендации дисциплинарного комитета за нарушение п. 4.17.4 Устава СРО НП «НОКК», п. 3.4.2 Положения о членстве СРО НП «НОКК» (неоднократная неуплата членских взносов, в установленном порядке, предусмотренных внутренними нормативными документами СРО НП «НОКК»).

82

29.10.2013

Кредитный потребительский кооператив "КАПИТАЛЪ" (КПК "КАПИТАЛЪ")
Юр. адрес: 660098, Красноярский край, город Красноярск, улица Молокова, дом 16, помещение 353

1. Плановая проверка 2014 г. акт № 67-1/14 от 02.04.2014 г. – выявлены нарушения требований законодательства в области кредитной кооперации и иного законодательства, стандартов и правил саморегулирования СРО НП «НОКК», применена мера дисциплинарного воздействия.
2. Плановая проверка 2017 г. акт № 07/14 от 24.04.2017 г. – выявленны нарушения требований законодательства в сфере  кредитной кооперации, внутренних стандартов, иных внутренних документов СРО, Устава КПКГ и его внутренних документов.

 

87

27.12.2013

Кредитный потребительский кооператив «Общество взаимного кредита» (КПК «ОВК»)
Юр. адрес: 426075, Удмуртская республика, г. Ижевск, ул. Ленина д. 146, оф. 205
Факт адрес: 426075, Удмуртская республика, г. Ижевск, ул. Ленина д. 146, оф. 205

1. Плановая проверка 2015 г. - Акт Контрольного комитета СРО НП «НОКК» № 95/15 от 30.09.2015 г.: выявлены нарушения требований законодательства в области кредитной кооперации и иного законодательства,  стандартов и правил саморегулирования СРО НП «НОКК», Устава КПК и его внутренних документов,  применена мера дисциплинарного воздействия.
2. Внеплановая проверка 2016 г. - Акт контрольного комитета СРО НП "НОКК" от 04.03.2016 г. не предоставление документов по внеплановой проверке, тем самым нарушение требований законодательства в области кредитной кооперации и иного законодательства,  стандартов и правил саморегулирования СРО НП «НОКК», дополнение от 12.05.2016 г. к акту от 04.03.2016 г, применена мера дисциплинарного воздействия.
3. Внеплановая проверка 2016 г.: Акт от 06 сентября 2016 г.: выявлены нарушения требований законодательства в области кредитной кооперации, стандартов и правил саморегулирования СРО НП «НОКК».

Решение Совета об исключении от 03.11.16 г., протокол Совета № 26: на основании рекомендации дисциплинарного комитета за неоднократное нарушение финансовых нормативов, установленных частью 4 статьи 6 Федерального закона №190-ФЗ "О кредитной кооперации", пункта 7.4 статьи 7 Стандартов и правил саморегулирования СРО.

88

23.01.2014

Кредитный потребительский кооператив  «Торговый центр-97» (КПК «Торговый центр-97»)
Юр. адрес: 410065, Саратовская область, город Саратов, улица 3-я Дачная, б/н, ОАО ТД «ТЦ Поволжье», оф. 40
Факт адрес: 410065, Саратовская область, город Саратов, улица 3-я Дачная, б/н, ОАО ТД «ТЦ Поволжье», оф. 40

1. Плановая проверка 2016г. - Акт Контрольного комитета СРО НП «НОКК» № 24/16 от 01 апреля 2016г.: выявлены нарушения требований законодательства в области кредитной кооперации и иного законодательства, стандартов и правил саморегулирования СРО НП «НОКК», Устава КПК и его внутренних документов.  применена мера дисциплинарного воздействия.
3. Внеплановая проверка 2016 г. - акт № 41/16 от 14.06.2016 г.:
1) установлен факт предоставления некорректных сведений в отчете о деятельности по итогам 2015 г.;
2) выявлены нарушения ФЗ № 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)"

 

89

13.02.2014

Кредитный потребительский кооператив  «Кредитный клуб»  (КПК «Кредитный клуб»)
Юр. адрес: 610000, Кировская область, г. Киров, ул. Карла Маркса, 18, оф. 323
Факт адрес: 610000, Кировская область, г. Киров, ул. Ленина, д.85

1. Плановая проверка 2015 г. - Акт Контрольного комитета СРО НП «НОКК» № 91/15 от 24 июня 2015 г.: выявлены нарушения требований законодательства в области кредитной кооперации и иного законодательства,  стандартов и правил саморегулирования СРО НП «НОКК»,  Устава КПК и его внутренних документов,  применена мера дисциплинарного воздействия.

Решение совета об исключении от 10.07.2017 г., протокол Совета № 18 — Исключить КПК «Кредитный клуб» из состава членов Союза СРО «НОКК» на основании пункта 4.12.1 Устава Союза СРО «НОКК»: «Добровольного выхода кредитного потребительского кооператива из Союза СРО «НОКК».

90

28.02.2014

Кредитный потребительский кооператив  «Регион Альянс»  (КПК «Регион Альянс»)
Юр. адрес: 610033, Кировская Область, г. Киров, ул. Воровского, д. 117
Факт адрес: 610033, Кировская Область, г. Киров, ул. Воровского, д. 117

1. Плановая проверка 2015 г. была возбуждена, но не завершена в связи с добровольным выходом из членов СРО НП "НОКК".

Решение Совета об исключении от 22.04.15 г., протокол Совета № 10 (На основании заявления о добровольном выходе из СРО)

91

30.05.2014

Кредитный потребительский кооператив граждан «СБЕРЕГАТЕЛЬНЫЙ ФОНД ДЕМИДОВЪ» (КПКГ «СБЕРЕГАТЕЛЬНЫЙ ФОНД ДЕМИДОВЪ»)
Юр. адрес: 454080, Челябинская обл., г. Челябинск, ул. Энгельса,40-б,офис 4
Факт адрес: 454080, Челябинская обл., г. Челябинск, ул. Энгельса,40-б,офис 4

1. Плановая проверка 2015 г. -1) Акт Контрольного комитета СРО НП «НОКК» № 93/15 от 10 июля 2015 г.:  выявлены нарушения требований законодательства в области кредитной кооперации и иного законодательства,  стандартов и правил саморегулирования СРО НП «НОКК», Устава КПК и его внутренних документов, применена мера дисциплинарного воздействия.

Решение Совета об исключении от 26.05.16 г., протокол Совета № 12, на основании рекомендации дисциплинарного комитета и в соответствии с пунктом 3.4 «Положения о членстве СРО НП «НОКК».

93

04.07.2014

Кредитный потребительский кооператив граждан «ВИКТОРИЯ» (КПКГ «ВИКТОРИЯ»)
Юр. адрес: 665821,Иркутская обл., г. Ангарск, Квартал Л, д.3, пом.61, 62
Факт адрес: 665821,Иркутская обл., г. Ангарск, Квартал Л, д.3, пом.61, 62

1. Плановая проверка 2014 г. – акт № 83-в/14 от 22.12.2014 г.:выявлены нарушения требований законодательства в области кредитной кооперации и иного законодательства, стандартов и правил саморегулирования СРО НП «НОКК»,  применена мера дисциплинарного воздействия.

Решение совета об исключении от 02.12.2015г., протокол Совета №25

94

15.07.2014

Кредитный потребительский кооператив  «АФС» (КПК «АФС»)
Юр. адрес: 170100, Тверская область, г.Тверь, Бульвар Радищева, дом 62.
Факт адрес: 170100, Тверская область, г.Тверь, Бульвар Радищева, дом 62.

1. Плановая проверка 2016г. - Акт Контрольного комитета СРО НП «НОКК» от № 20/16 18 марта 2016г.: выявлены нарушения требований законодательства в области кредитной кооперации и иного законодательства, стандартов и правил саморегулирования СРО НП «НОКК», Устава КПК и его внутренних документов,  применена мера дисциплинарного воздействия.

Решение совета об исключении от 03.10.2016 г., протокол Совета № 25 — Исключить КПК «АФС» из состава членов Союза СРО «НОКК» на основании рекомендации дисциплинарного комитета за нарушение п.  4.15.1 Устава Союза СРО «НОКК».

95

31.07.2014

Кредитный потребительский кооператив «Ваш Капитал» (КПК «Ваш Капитал»)
Юр. адрес: 353290, Краснодарский край, г. Горячий Ключ, ул. Ленина, 210, оф. 2
Факт адрес: 353290, Краснодарский край, г. Горячий Ключ, ул. Ленина, 210, оф. 2

1. Плановая проверка 2016г. - Акт Контрольного комитета СРО НП «НОКК» № 22/16 от 28 марта 2016г.: выявлены нарушения требований законодательства в области кредитной кооперации и иного законодательства, стандартов и правил саморегулирования СРО НП «НОКК», Устава КПК и его внутренних документов, применена мера дисциплинарного воздействия.
2. Внеплановая проверка 2017 г.: Акт № 20/17 от 04.10.2017г.: выявлены  нарушения норм законодательства в сфере кредитной кооперации, иного законодательства, внутренних стандартов и иных внутренних документов Союза СРО «НОКК», применена мера дисциплинарного воздействия.

Решение Совета об исключении от 20.06.18 г., протокол Совета № 13 — Исключить КПК «Ваш Капитал» из состава членов Союза СРО «НОКК» за нарушение пункта 1.21.1 Внутреннего стандарта «Условия членства в Союзе СРО «НОКК»; пункта 4.2.17 Внутреннего стандарта саморегулирования Союза СРО «НОКК» и части 3 статьи 4 № 223-ФЗ от 13.07.2015 г. «О саморегулируемых организачиях в сфере финансового рынка», выразившегося в неисполнении КПК решения Дисциплинарного комитета Союза СРО «НОКК» от 05.09.2017 г. и решения Дисциплинарного комитета Союза СРО «НОКК» от 03.11.2017 г., обязательных для исполнения в установленный срок.

98

07.10.2014

Кредитный потребительский кооператив «Азово-Черноморский Кредитный Союз» (КПК «АЧКС»)
Юр. адрес: 295001, РК, г. Симферополь, ул. Ленина, 33, литер "А", офис 1
Факт адрес: 295001, РК, г. Симферополь, ул. Ленина, 33, литер "А", офис 1

1. Внеплановая проверка 12.10.2015 г. (по жалобе) – нарушений не выявлено.
2. Плановая проверка 2016г. - Акт Контрольного комитета СРО НП «НОКК» № 28/16 от 11 мая 2016г.: выявлены нарушения требований законодательства в области кредитной кооперации и иного законодательства, стандартов и правил саморегулирования СРО НП «НОКК», Устава КПК и его внутренних документов.

 

99

06.11.2014

Кредитный потребительский кооператив «Парангон» (КПК «Парангон»)
Юр. адрес: 299053, г.Севастополь, ул.  Вакуленчука, д. 33-А/3-1
Факт адрес: 299053, г.Севастополь, ул.  Вакуленчука, д. 33-А/3-1

1. Плановая проверка 2016г. - Акт Контрольного комитета СРО НП «НОКК» № 23/16 от 28 марта 2016г.: выявлены нарушения требований законодательства в области кредитной кооперации и иного законодательства, стандартов и правил саморегулирования СРО НП «НОКК», Устава КПК и его внутренних документов, применена мера дисциплинарного воздействия.

 

100

06.11.2014

Кредитный потребительский кооператив «Единство» (КПК «Единство»)
Юр. адрес: 295021, Республика Крым, г. Симферополь, ул. Шевченко, 18
Факт адрес: 295021, Республика Крым, г. Симферополь, ул. Шевченко, 18

1. Плановая проверка 2016 г. была возбуждена, но не завершена в связи с добровольным выходом из членов СРО НП "НОКК".

Решение Совета  об исключении  от 05.02.16 г., протокол Совета № 2. (на основании заявления о добровольном выходе (прекращении членства) из состава членов СРО НП «НОКК»).

101

20.11.2014

Кредитный потребительский кооператив «Атей» (КПК «Атей»)
Юр. адрес: 299011, г.Севастополь, ул. Очаковцев, д. 19, оф. 309
Факт адрес: 299011, г.Севастополь, ул. Очаковцев, д. 19, оф. 309

3. Плановая проверка 2016г. - Акт Контрольного комитета СРО НП «НОКК» № 31/16 от 13 мая 2016г.: выявлены нарушения требований законодательства в области кредитной кооперации и иного законодательства, стандартов и правил саморегулирования СРО НП «НОКК», Устава КПК и его внутренних документов.

 

102

20.11.2014

Кредитный потребительский кооператив «Народный» (КПК «Народный»)
Юр. адрес: 236022, г. Калининград, пл. Победы,4, литер «V» из литера «А»
Факт адрес: 236022, г. Калининград,, ул. Генерал-лейтенанта Озерова, д.5

1. Плановая проверка 2016г. - Акт Контрольного комитета СРО НП «НОКК» № 21/16  от 21 марта 2016г.: выявлены нарушения требований законодательства в области кредитной кооперации и иного законодательства, стандартов и правил саморегулирования СРО НП «НОКК», Устава КПК и его внутренних документов.

Решение Совета об исключении от 11.05.16 г., протокол Совета № 10. (на основании заявления о добровольном выходе (прекращении членства) из состава членов СРО НП «НОКК»).

103

16.12.2014

Кредитный потребительский кооператив «Одиссей» (КПК «Одиссей»)
Юр. адрес: 297200, Республика Крым, Советский р-н, пгт. Советский, пер. Южный, 1
Факт адрес: 297200, Республика Крым, Советский р-н, пгт. Советский, пер. Южный, 1

1. Плановая проверка 2016г. - Акт Контрольного комитета СРО НП «НОКК» № 39/16 от 25 мая 2016г.: выявлены нарушения требований законодательства в области кредитной кооперации и иного законодательства, стандартов и правил саморегулирования СРО НП «НОКК», Устава КПК и его внутренних документов.

 

104

16.12.2014

Кредитный потребительский кооператив граждан  «Ля Риба»(КПКГ «Ля Риба»)
Юр. адрес: 295006, Республика Крым, г. Симферополь, Евпаторийское шоссе, д.53, оф.3
Факт адрес: 295006, Республика Крым, г. Симферополь, Евпаторийское шоссе, д.53, оф.3

1. Плановая проверка 2016г. - Акт Контрольного комитета СРО НП «НОКК» № 32/16 от 16 мая 2016г.: выявлены нарушения требований законодательства в области кредитной кооперации и иного законодательства, стандартов и правил саморегулирования СРО НП «НОКК», Устава КПК и его внутренних документов.

 

105

23.12.2014

Кредитный потребительский кооператив «Касса взаимопомощи «Титан» (КПК «Касса взаимопомощи «Титан»)
Юр. адрес: 296012, Республика Крым, г. Армянск, Северная промзона, корпус заводоуправления
Факт адрес: 296012, Республика Крым, г. Армянск, Северная промзона, корпус заводоуправления

1. Плановая проверка 2016г. - Акт Контрольного комитета СРО НП «НОКК» № 38/16 от 20 мая 2016г.: выявлены нарушения требований законодательства в области кредитной кооперации и иного законодательства, стандартов и правил саморегулирования СРО НП «НОКК», Устава КПК и его внутренних документов.

 

106

26.12.2014

Кредитный потребительский кооператив «Предпринимателей и аграриев Крыма «Профи»(КПК «Профи»)
Юр. адрес: 295051, Республика Крым, г. Симферополь, ул. Маяковского, 12, оф. 7
Факт адрес: 295051, Республика Крым, г. Симферополь, ул. Маяковского, 12, оф. 7

1. Плановая проверка 2016г. - Акт Контрольного комитета СРО НП «НОКК» № 37/16 от 19 мая 2016г.: выявлены нарушения требований законодательства в области кредитной кооперации и иного законодательства, стандартов и правил саморегулирования СРО НП «НОКК», Устава КПК и его внутренних документов.

 

107

31.12.2014

Кредитный потребительский кооператив «КАФА» (КПК «КАФА»)
Юр. адрес: 298100, Республика Крым, г. Феодосия, ул. Назукина, 1
Факт адрес: 298100, Республика Крым, г. Феодосия, ул. Назукина, 1

1. Плановая проверка 2016г. - Акт Контрольного комитета СРО НП «НОКК» № 35/16 от 18 мая 2016г.: выявлены нарушения требований законодательства в области кредитной кооперации и иного законодательства, стандартов и правил саморегулирования СРО НП «НОКК», Устава КПК и его внутренних документов.

 

108

31.12.2014

Кредитный потребительский кооператив «ЮРТ» (КПК «ЮРТ»)
Юр. адрес: 297600, Республика Крым, Белогорский район, г. Белогорск,  пер-к Бекира Чобан-заде, 11
Факт адрес: 297600, Республика Крым, Белогорский район, г. Белогорск,  пер-к Бекира Чобан-заде, 11

1. Плановая проверка 2016г. - Акт Контрольного комитета СРО НП «НОКК» № 30/16 от 13 мая 2016г.: выявлены нарушения требований законодательства в области кредитной кооперации и иного законодательства, стандартов и правил саморегулирования СРО НП «НОКК», Устава КПК и его внутренних документов.

 

109

31.12.2014

Кредитный потребительский кооператив «Товарищество взаимного кредита» (КПК «ТВК»)
Юр. адрес: 295000, Республика Крым, г. Симферополь, ул. Дыбенко, д.16, кв.1
Факт адрес: 295000, Республика Крым, г. Симферополь, ул. Дыбенко, д.16, кв.1

1. Плановая проверка 2016 г. была возбуждена 20.01.2016 г., но в связи с выемкой всех документов по деятельности кооператива правоохранительными органами, продлена решением совета СРО НП "НОКК" до 03.08.2016 г.
1.1. Акт Контрольного комитета СРО НП «НОКК» № 46/16 от 02.08.2016г.: выявлены нарушения требований законодательства в области кредитной кооперации и иного законодательства, стандартов и правил саморегулирования СРО НП «НОКК», Устава КПК и его внутренних документов.

Решение совета об исключении от 19.12.2017 г., протокол Совета № 29 — Исключить КПК «ТВК» из состава членов Союза СРО «НОКК» на основании пункта 4.12.1 Устава Союза СРО «НОКК»: «Добровольного выхода кредитного потребительского кооператива из Союза СРО «НОКК».

110

31.12.2014

Кредитный потребительский кооператив «КС Эдельвейс» (КПК «КС Эдельвейс»)
Юр. адрес: 298600, Республика Крым, г. Ялта, ул. Московская, 23
Факт адрес: 298600, Республика Крым, г. Ялта, ул. Московская, 23

1. Плановая проверка 2016г. - Акт Контрольного комитета СРО НП «НОКК» № 36/16 от 18 мая 2016г.: выявлены нарушения требований законодательства в области кредитной кооперации и иного законодательства, стандартов и правил саморегулирования СРО НП «НОКК», Устава КПК и его внутренних документов.

 

111

15.01.2015

Кредитный потребительский кооператив «Авангард» (КПК «Авангард»)
Юр. адрес: 299011, г. Севастополь, ул. Большая Морская, д.22
Факт адрес: 299011, г. Севастополь, ул. Большая Морская, д.22

1. Плановая проверка 2016г. - Акт Контрольного комитета СРО НП «НОКК» № 33/16 от 16 мая 2016г.: выявлены нарушения требований законодательства в области кредитной кооперации и иного законодательства, стандартов и правил саморегулирования СРО НП «НОКК», Устава КПК и его внутренних документов.

 

115

13.02.2015

Кредитный потребительский кооператив  «Скорая финансовая помощь» (КПК «СФП»)
Юр. адрес: 299011, г. Севастополь, ул. Новороссийская, д. 56
Факт адрес: 299011, г. Севастополь, ул. Новороссийская, д. 56

1. Плановая проверка 2016г. - Акт Контрольного комитета СРО НП «НОКК» № 34/16 от 19 мая 2016г.: выявлены нарушения требований законодательства в области кредитной кооперации и иного законодательства, стандартов и правил саморегулирования СРО НП «НОКК», Устава КПК и его внутренних документов.

 

116

23.03.2015

Кредитный потребительский кооператив «ЭГИДА» (КПК «ЭГИДА»)
Юр. адрес: 299011, г.Севастополь, ул.Кулакова, д.26-А
Факт адрес: 299011, г.Севастополь, ул.Кулакова, д.26-А

1. Плановая проверка 2016 г. - акт плановой проверки № 43/16 от 21.06.2016 г.: выявлены нарушения требований законодательства в области кредитной кооперации и иного законодательства, стандартов и правил саморегулирования СРО НП «НОКК», Устава КПК и его внутренних документов.

 

117

08.04.2015

Кредитный потребительский кооператив "ГРИН" (КПК "ГРИН")
Юр. адрес: 413720, Саратовская обл., г. Пугачев, ул. Бубенца, д. 20/6А
Факт адрес: 413720, Саратовская обл., г. Пугачев, ул. Бубенца, д. 20/6А

1. Плановая проверка 2016г. - Акт контрольного комитета СРО НП "НОКК" № 26/16 от 18.04.2016г. - отказ от предоставления документов по плановой проверке, тем самым нарушение требований законодательства в области кредитной кооперации и иного законодательства,  стандартов и правил саморегулирования СРО НП «НОКК».

Решение Совета об исключении от 26.04.16 г., протокол Совета №8: на основании заявления о добровольном выходе из СРО НП «НОКК» в связи с ликвидацией юридического лица.

118

09.04.2015

Кредитный потребительский кооператив "СОЦИАЛЬНЫЙ КАПИТАЛ" (КПК "СОЦИАЛЬНЫЙ КАПИТАЛ")
Юр. адрес: 150000, Ярославская область, город. Ярославль, улица Революционная, дом 18, помещение 1
Факт адрес: 150000, Ярославская область, город. Ярославль, пр-т Ленина, 50

1. Плановая проверка 2016 г. возбуждена, дата окончания - 26.07.2016.
2. Плановая проверка 2016г. - Акт контрольного комитета СРО НП "НОКК" от 25.07.2016г. - выявлены нарушения требований законодательства в области кредитной кооперации и иного законодательства, стандартов и правил саморегулирования СРО НП «НОКК», Устава КПК и его внутренних документов.

 

119

16.06.2015

Кредитный потребительский кооператив  «Центр Кредит»  (КПК «Центр Кредит»)
Юр. адрес: 400131, Волгоградская обл., г. Волгоград, ул. Мира, д. 19, офис 4/2
Факт адрес: 400131, Волгоградская обл., г. Волгоград, ул. Мира, д. 19, офис 4/2

1. Внеплановая проверка 2016 г.: Акт от 30 мая 2016 г.: выявлены нарушения требований законодательства в области кредитной кооперации и иного законодательства, стандартов и правил саморегулирования СРО НП «НОКК».
2. Плановая проверка 2016 г. возбуждена, дата окончания - 28.08.2016.
3. Плановая проверка 2016 г.: Акт от 25 августа 2016 г.: выявлены нарушения требований законодательства в области кредитной кооперации и иного законодательства, стандартов и правил саморегулирования СРО НП «НОКК».

 

4. Внеплановая проверка Акт № 72/19 от 30 декабря 2019г.: При проверке деятельности КПК «Центр Кредит» по фактам, изложенным в запросе Центрального Банка Российской Федерации (Банк России) (исх. № Т3-2-1-7/39480 от 22.11.2019 г.) членами Контрольного комитета Союза Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов» были выявлены признаки нарушения требований - ч. 5 ст. 6 Федерального закона № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)»; - п. 2 Указания Банка России от 23.04.2014 г № 3240-У «О табличной форме индивидуальных условий договора потребительского кредита (займа)»; - п. 4.9, 4.10, 4.12.1, 4.14, п.4.15. ст.4 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке» (Утверждённого Банком России Протокол № КФНП-26 от 27.07.2017 г.).

121

07.09.2015

Кредитный потребительский кооператив  «СИСТЕМА ПЕНСИОННЫХ КАСС «ЗАБОТА» (КПК «СПК «ЗАБОТА»)
Юр. адрес: 652560, Кемеровская область, г. Полысаево, ул. Крупской, д. 130, помещение 30
Факт адрес: 652560, Кемеровская область, г. Полысаево, ул. Крупской, д. 130, помещение 30

1. Внеплановая проверка 2016г.: акт № 42/16 от 20.06.2016 г. - нарушений не выявлено.
2. Плановая проверка 2016 г.: Акт №52/16 от 7 октября 2016 г.: были выявлены нарушения требований законодательства о  кредитной кооперации, базовых стандартов, внутренних стандартов, условий членства в Союзе СРО «НОКК», иных внутренних документов Союза СРО «НОКК».
3. Внеплановая проверка 2016 г. акт плановой проверки № 54/16 от 25.11.2016 г. –  нарушений нет.
4. Внеплановая проверка 2016 г. акт плановой проверки № 56/16 от 28.12.2016 г. –  нарушений нет.
5.Внеплановая проверка 2017 г. акт внеплановой проверки № 08/17 от 26.04.2017. –  нарушений нет.
6. Внеплановая проверка 2017 г. акт внеплановой проверки № 13/17 от 16.06.2017. –  нарушений нет.
7.Внеплановая проверка 2017 г. акт внеплановой проверки № 16/17 от 19.06.2017. –  нарушений нет.

 

122

11.09.2015

Кредитный потребительский кооператив  «Крым»  (КПК «Крым»)
Юр. адрес: 295000, Республика Крым, г. Симферополь, ул. Октябрьская, д.12.
Факт адрес: 295000, Республика Крым, г. Симферополь, ул. Октябрьская, д.12.

1. Плановая проверка 2016 г. акт плановой проверки № 53/16 от 28.10.2016 г. –  выявлены нарушения требований законодательства в сфере  кредитной кооперации, стандартов  Союза СРО «НОКК», иных внутренних документов СРО, Устава КПК и его внутренних документов.
2. Внеплановая проверка. Акт № 2/18 от 13.04.2018 г. – выявлены  нарушения норм законодательства в сфере кредитной кооперации, иного законодательства, внутренних стандартов и иных внутренних документов Союза СРО «НОКК», применена мера дисциплинарного воздействия.
3. Внеплановая проверка. Акт № 15/19 от 20 мая 2019г. – выявлены нарушения требований  базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы и базового стандарта совершения кредитным потребительским  кооперативом операций на финансовом рынке.

 Решение Совета об исключении от 11.02.2020 г., Протокол Совета № 6:  за нарушение требований  пп. 4.2.1 п. 4.2 ч. 4, п. 7.4 ст. 7 Внутреннего стандарта саморегулирования Союза СРО «НОКК», п. 6 ч. 3 ст. 5 федерального закона от 18.07.2009 г. «О кредитной кооперации», п. 3.8.2 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке, Указания Банка России №3916-У от 28.12.2015 г. «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов», Указания №3805-У от 24.09.2015 г. «О порядке размещения средств резервных фондов кредитных потребительских кооперативов».

123

05.02.2016

Кредитный потребительский кооператив «Умножить» (КПК «Умножить»)
Юр. адрес: 680000, Хабаровский край, г. Хабаровск, ул. Дзержинского, д. 4

1. Плановая проверка 2017 г.: Акт № 11/17 от 19.05.2017г.: выявлены  нарушения норм законодательства в сфере кредитной кооперации, иного законодательства, внутренних стандартов и иных внутренних документов Союза СРО «НОКК».
2. Внеплановая проверка Акт № 17/18 от 23.11.2018 г.: выявлены нарушения норм законодательства в сфере кредитной кооперации, иного законодательства, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов Союза СРО «НОКК».
3. Внеплановая проверка Акт № 21/18 от 13 декабря 2018г.: выявлены нарушения норм гражданского законодательства, законодательства в сфере кредитной кооперации.

Решение Совета об исключении от 26.12.2018 г., Протокол Совета № 38.

124

23.05.2016

Кредитный потребительский кооператив «ХОРС» (КПК «ХОРС»)
Юр. адрес: 350051, Краснодарский край, г. Краснодар, ул. Монтажников, д. 1, корпус 4, офис 1403

1. Внеплановая проверка Акт № 2/17 от 10.03.2017 г выявлены нарушения базовых стандартов, внутренних стандартов, условий членства в Союзе СРО «НОКК», иных внутренних документов Союза СРО «НОКК».
2. Внеплановая проверка 2017 г.: Акт №12/17 от 29.05.2017г.: выявлены  нарушения норм законодательства в сфере кредитной кооперации, иного законодательства, внутренних стандартов и иных внутренних документов Союза СРО «НОКК».
3. Внеплановая проверка 2017 г.: Акт №14/17 от 16.06.2017г.: выявлены  нарушения норм законодательства в сфере кредитной кооперации, иного законодательства, внутренних стандартов и иных внутренних документов Союза СРО «НОКК».
4. Плановая проверка 2017 г.: Акт № 16/17 от 30.06.2017г.: выявлены  нарушения норм законодательства в сфере кредитной кооперации, иного законодательства, внутренних стандартов и иных внутренних документов Союза СРО «НОКК».

Решение совета об исключении от 17.07.2017 г., протокол Совета № 19 — Исключить КПК «ХОРС» из состава членов Союза СРО «НОКК» за непредставление необходимых для проведения внеплановой проверки деятельности члена Союза СРО «НОКК» документов и информации по требованию уполномоченных органов и должностных лиц Союза СРО «НОКК», а также  за нарушение срока представления отчета о деятельности кооператива и информационной справки.

125

14.09.2016

Кредитный потребительский кооператив «БИК Инвест», КПК «БИК Инвест»
Юр. адрес: 308009, Белгородская обл., г. Белгород, Свято-Троицкий бульвар, д.38, этаж 7

1. Плановая проверка 2017 г.: Акт № 23/17 от 29.11.2017 г.: выявлены  нарушения норм законодательства в сфере кредитной кооперации, иного законодательства, внутренних стандартов и иных внутренних документов Союза СРО «НОКК», применена мера дисциплинарного воздействия.

 

126

27.09.2016

Кредитный потребительский кооператив «Региональный Центр Финансирования» (КПК «Региональный Центр Финансирования»)
Юр. адрес: 344069, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, ул. Таганрогская, д. 117, офис 3
Факт. адрес: 344069, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, ул. Таганрогская, д. 117, офис 3

1. Внеплановая проверка Акт № 1/17 от 02.02.2017 г выявлены нарушения Стандарта СРО «Предоставления кредитными потребительскими кооперативами займов на приобретение (строительства) жилого помещения членам (пайщикам), располагающим Государственным сертификатом на материнский (семейный) капитал, либо правом на его получение».
2. Внеплановая проверка. Не является предметом оценки саморегулируемой организации.
3. Плановая проверка 2017 г.: Акт № 22/17 от 10.11.2017 г.: выявлены  нарушения норм законодательства в сфере кредитной кооперации, иного законодательства, внутренних стандартов и иных внутренних документов Союза СРО «НОКК», применена мера дисциплинарного воздействия.

Решение Совета об исключении от 29.10.18г, протокол Совета №30 (за нарушение: - пункта 4.2.17. Внутреннего стандарта саморегулирования Союза СРО «НОКК», утвержденного решением Совета Союза СРО «НОКК», и части 3 статьи 4 Федерального закона от 13.07.2015 г. № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», выразившегося в неоднократном неисполнение Решений Дисциплинарного комитета от 18.12.2017г., 09.04.2018г., 26.06.2018г. 09.08.2018г обязательных для исполнения в установленный срок; - пункта 3.4. статьи 3 Внутреннего стандарта «Об установлении размера, порядка расчета и уплаты взносов в Союзе СРО «НОКК» ист.2,3 Положения о порядке обеспечения имущественной ответственности членов Союза  СРО «НОКК»: неоднократная несвоевременная уплата членских взносов и взносов в Компенсационный фонд Союза СРО «НОКК»; - п.2.1 ст.2 «Внутреннего стандарта Союза СРО «НОКК» предоставления кредитными потребительскими кооперативами займов на приобретение (строительства) жилого помещения членам (пайщикам), располагающим Государственным сертификатом на материнский (семейный) капитал, либо правом на его получение», утвержденного Протоколом №3 Совета Союза СРО «НОКК» от 15.02.2017 г.).

129

05.06.2017

Кредитный потребительский кооператив граждан «Торгсин», КПКГ «Торгсин»
Юр. адрес: 416370, Астраханская область, Икрянинский район, с.Икряное, ул.Мира, д.35, кв.8

1. Плановая проверка 2018 г.: Акт № 9/18 от 26.09.2018 г.: выявлены нарушения требований законодательства в сфере кредитной кооперации,  базовых стандартов, внутренних стандартов Союза СРО «НОКК», иных внутренних документов СРО, Устава Кооператива и его внутренних документов.

 

130

09.09.2017

Кредитный потребительский кооператив «Приволжский», КПК «Приволжский»
Юр. адрес: 428032, Чувашская Республика, г. Чебоксары, ул. Эльменя д. 17, пом. 920

1. Плановая проверка 2018 г.: Прекращена в связи с решением Совета об исключении.

Решение Совета об исключении от 11.12.18 г., протокол Совета № 36.

131

09.09.2017

Кредитный потребительский кооператив «Первый», КПК «Первый»
Юр. адрес: 350010, Краснодарский край, г. Краснодар, ул. Зиповская, д.3, пом.5

1. Плановая проверка 2018 г.: Прекратить плановую проверку деятельности в связи с принятием решения Советом Союза СРО «НОКК» о прекращении членства в связи с добровольным выходом (Протокол Совета № 25 от 11.10.2018 г) из членов саморегулируемой организации.

Решение совета об исключении от 11.10.2018 г., протокол Совета № 25 (прекратить членство КПК «Первый» в Союзе СРО «НОКК» в связи с добровольным выходом).

135

03.07.2018

Кредитный потребительский кооператив «Союз Финансовой Поддержки», КПК «Союз Финансовой Поддержки»
Юр. адрес: 298107, республика Крым, город Феодосия, улица Федько, дом 85-87 лит. в, помещение 15

1. Плановая проверка 2019 г. - Акт №11/19 от 08.04.2019г.: выявлены нарушения требований законодательства РФ в сфере кредитной кооперации, базовых стандартов, внутренних стандартов Союза СРО «НОКК», иных внутренних документов СРО, нарушения требований законодательства РФ о бухгалтерском учете, Устава Кооператива и его внутренних документов.

Решение Совета об исключении от 19.02.2020 г., протокол Совета №8.

136

18.07.2018

Кредитный потребительский кооператив "Вельский", КПК "Вельский"
Юр. адрес: 165150, Архангельская обл, Вельский р-н, Вельск г, Дзержинского ул, дом № 107, оф.4

1. Плановая проверка 2019 г. - Акт №21/19 от 14.06.2019г.: выявлены нарушения требований законодательства в сфере кредитной кооперации, нарушения требований законодательства Российской Федерации о бухгалтерском учете, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов Союза СРО «НОКК», иных внутренних документов СРО, Устава Кооператива и его внутренних документов.

 

137

18.07.2018

Кредитный потребительский кооператив "Стимул", КПК "Стимул"
Юр. адрес: 162139, Вологодская обл, Сокольский р-н, Сокол г, Советская ул, дом № 48

1. Плановая проверка 2019 г. - Акт № 18/19-п от 10.06.2019г.: выявлены нарушения требований законодательства в сфере кредитной кооперации, нарушения требований законодательства Российской Федерации о бухгалтерском учете, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов Союза СРО «НОКК», иных внутренних документов СРО, Устава Кооператива и его внутренних документов.

 

138

18.07.2018

Кредитный потребительский кооператив "Апатиты-кредит", КПК "Апатиты-кредит"
Юр. адрес: 184209, Мурманская обл, Апатиты г, Дзержинского ул, дом № 35, офис 308

1. Плановая проверка 2019г. - Акт № 17/19 от 20.05.2019г.: выявлены нарушения требований законодательства в сфере кредитной кооперации, нарушения требований законодательства Российской Федерации о бухгалтерском учете, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов Союза СРО «НОКК», иных внутренних документов СРО, Устава Кооператива и его внутренних документов.

 

139

18.07.2018

Кредитный потребительский кооператив "Тихвин-кредит", КПК "Тихвин-кредит"
Юр. адрес: 187556, Ленинградская обл, Тихвинский р-н, Тихвин г, 4 мкр, дом 39А, офис 13

1. Плановая проверка 2019г. - Акт № 16/19 от 20.05.2019г.: выявлены нарушения требований законодательства в сфере кредитной кооперации, нарушения требований законодательства Российской Федерации о бухгалтерском учете, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов Союза СРО «НОКК», иных внутренних документов СРО, Устава Кооператива и его внутренних документов.

 

140

18.07.2018

Кредитный потребительский кооператив "ВАШЕ ДОСТОЙНОЕ БУДУЩЕЕ", КПК "ВАШЕ ДОСТОЙНОЕ БУДУЩЕЕ"
Юр. адрес: 101000, г. Москва, Колпачный пер., д. 6, строение 5, подвал, помещение II комната 22, офис 9А

1. Плановая проверка 2019г. - Акт № 19/19 от 11.06.2019г.: выявлены нарушения требований законодательства в сфере кредитной кооперации, базовых стандартов, внутренних стандартов Союза СРО «НОКК», иных внутренних документов СРО, Устава Кооператива и его внутренних документов.

Решение Совета об исключении от 25.10.2019 г., протокол Совета № 43: Удовлетворить рекомендацию Дисциплинарного комитета от 08.10.2019г и исключить Кредитный потребительский кооператив «ВАШЕ ДОСТОЙНОЕ БУДУЩЕЕ» из членов Союза СРО «НОКК» за нарушение требований пп. 4.21.6 п. 4.21 ч. 4 Устава Союза СРО «НОКК», пп. 2.1.1, 2.1.2 ч. 2.1 ст. 2 Внутреннего стандарта «Порядок представления членами Союза СРО «НОКК» отчетности», пп. 4.2.5, 4.2.9, 4.2.17 п. 4.2 ч. 4 Внутреннего стандарта саморегулирования Союза СРО «НОКК», ч. 3 ст. 4 Федерального закона от 13.07.2015 г. № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», выразившихся в несвоевременном предоставлении Отчета о деятельности по итогам за 6 месяцев 2019 г.; неисполнении решения Дисциплинарного комитета от 24.06.2019 г.; неуплате членских взносов за июль, август, сентябрь 2019 г.; не представлении ежемесячного отчета о деятельности за август 2019 г. на 01.09.2019 г.

145

14.09.2018

Кредитный потребительский кооператив «КРЕДИТ ДОВЕРИЯ», КПК «КРЕДИТ ДОВЕРИЯ»
Юр. адрес: 610002, ОБЛАСТЬ КИРОВСКАЯ, ГОРОД КИРОВ, УЛИЦА ЛЕНИНА, ДОМ 89, ПОМЕЩЕНИЕ 3

1. Плановая проверка 2019г. - Акт № 26-п/19 от 09 июля 2019г.: При проверке деятельности КПК «КРЕДИТ ДОВЕРИЯ» были выявлены грубые нарушения требований законодательства в сфере кредитной кооперации, нарушения требований законодательства Российской Федерации о бухгалтерском учете, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов Союза СРО «НОКК», иных внутренних документов СРО, Устава Кооператива и его внутренних документов.

Решение Совета об исключении от 05.11.2019 г., протокол Совета № 44: 1 Удовлетворить рекомендацию Дисциплинарного комитета от 05.08.2019г и исключить КПК «КРЕДИТ ДОВЕРИЯ» За нарушения подпункта 3.1,3.5, 4.2.1., 4.2.5, 4.17 пункта 4.2. статьи 4, пунктов 8.1., 8.2. статьи 8 . п. 7.4. Внутреннего стандарта саморегулирования Союза СРО «НОКК п.п.5.4.1 п.5.4, п.5.5 Внутреннего стандарта «Порядок проведения Союзом СРО «НОКК» проверок соблюдения его членами требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов Союза СРО «НОКК»» (Протокол заседания Совета Союза СРО «НОКК» №16 от 03.08.2018г.), ч. 3 ст.4. Федерального закона от 13.07.2015г № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка». 1.1 КПК «КРЕДИТ ДОВЕРИЯ» с 06.11.2019 г не имеет права привлекать денежные средства членов кредитного кооператива (пайщиков) и принимать в кредитный кооператив новых членов кредитного кооператива (пайщиков). 1.2 С 06.11.2019 г считать аннулированным Свидетельство о членстве КПК «КРЕДИТ ДОВЕРИЯ» в Союзе СРО «НОКК» и вернуть его в адрес Союза СРО «НОКК».

2. Внеплановая проверка Акт 49/19 от 02 октября 2019г.: выявлены грубые нарушения требований законодательства в сфере кредитной кооперации, нарушения требований законодательства Российской Федерации о бухгалтерском учете, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов Союза СРО «НОКК», иных внутренних документов СРО, Устава Кооператива и его внутренних документов. в том числе:
1) п.4 ст.6, ч.2 ст.11, п.3 ч.1 ст. 8, ст.4.1., п.1 ст. 12, ч.1 ст.21, ч.2 ст.23 Федерального закона от 18.07.2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»;
2) ч.3,4 ст.6.1. Федерального закона от 21.12.2013 г. № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)»;
3) ч.3 ст.4 ФЗ № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка»;
4) п. 3 ст. 2, ч. 4 статьи 6, п. 1 ст. 7, ст. 10, ч. 6-8 статьи 14 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющие кредитные потребительские кооперативы;

5) п. 4.2 , п. 4.3., п.4.6., п.4.8.. п.4.10., п.4.11., п.4.12., п.4.15 ст.4, п.8.1. ст. 8 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке;
6) пп. 2.3.2., 6.2.8 Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива;
7) п.1.3. и п.1.5. ст.1, п.8.1. ст. 8 Базового стандарта по управлению рисками кредитных потребительских кооперативов;
8) п.1 ст.50, п.1 ст.123.1 Гражданского кодекса Российской Федерации;
9) п.4.2.3., п.4.2.17 п.4.2, п. 8.1. ст.8 Внутреннего стандарта саморегулирования Союза СРО «НОКК» (Протокол заседания Совета Союза СРО «НОКК» №11 от 26.04.2018 г.);
10) ст.8 Федерального закона от 06.12.2011 N 402-ФЗ «О бухгалтерском учете»;
11) Положение по бухгалтерскому учету "Учетная политика организации" (ПБУ 1/2008);
12) п.1, п.8, п.10 Указания Банка России от 14.07.2014 N3322-У «О порядке формирования кредитными потребительскими кооперативами резервов на возможные потери по займам»;

13) Решение совета директоров Банка России зафиксированных в информационном сообщении «Об установлении долей средств резервного фонда кредитного потребительского кооператива и требований к уровню кредитного рейтинга кредитной организации и кредитного потребительского кооператива второго уровня» от 14.07.2017 г.;
14) пп. 2.1.2. п.2.1. Внутреннего стандарта «Порядок предоставления членами Союза СРО «НОКК» отчетности» (Протокол № 30 от 29.12.2017 г.);
15) п.п.5.4.1., п.5.4, п.5.5, п.5.6. Внутреннего Стандарта «Порядок проведения Союзом Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов» проверок соблюдения его членами требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов Союза Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов» (Протокол заседания Совета Союза СРО «НОКК» №37 от 12.09.2019 (ранее действующая редакция: №16 от 03.08.2018г.).

146

14.09.2018

Кредитный потребительский кооператив граждан «Партнер», КПКГ «Партнер»
Юр. адрес: 353290, КРАЙ КРАСНОДАРСКИЙ, ГОРОД ГОРЯЧИЙ КЛЮЧ, УЛИЦА ЛЕНИНА, ДОМ 27, КОРПУС А, ОФИС 5

1. Плановая проверка Акт № 24/19 от 03.07.2019г.: Выявлены нарушения требований законодательства в сфере кредитной кооперации, нарушения требований законодательства Российской Федерации о бухгалтерском учете, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов Союза СРО «НОКК», иных внутренних документов СРО, Устава Кооператива и его внутренних документов.

 

147

14.09.2018

Кредитный потребительский кооператив «ИМПУЛЬС САНКТ-ПЕТЕРБУРГ», КПК «Импульс Санкт-Петербург»
Юр. адрес: 192007, ГОРОД САНКТ-ПЕТЕРБУРГ, ПРОСПЕКТ ЛИГОВСКИЙ, ДОМ 140, ЛИТЕРА А, ПОМЕЩЕНИЕ 7Н, НОМЕР 7

1. Плановая проверка Акт № 51/19 от 07 октября 2019г.: Выявлены нарушения требований законодательства в сфере кредитной кооперации, нарушения требований законодательства Российской Федерации о бухгалтерском учете, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов Союза СРО «НОКК», иных внутренних документов СРО, Устава Кооператива и его внутренних документов, в том числе: 1) п. 6 ч. 1 ст. 8; п.7 ч.1 ст.8; п.9. ч.1 ст.8; п.13 ч.1 ст.8; ст.13; п.5 ст. 18; ч.1 ст. 12; ч.3 ст.11; ч.4 ст.25 Федерального закона №190-ФЗ «О кредитной кооперации»; 2) п. 1 ст. 50, п. 1 ст. 123.1 Гражданского кодекса Российской Федерации; 3) пп.2 и пп.5 ч.1 ст.3 гл.2; пп.1 и пп.2 ч.4 ст.6 гл. 2; п 4-8 ст.12 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющие кредитные потребительские кооперативы; 4) п. 4.9; п. 4.3 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке;

Решение Совета об исключении от 11.12.2019 г., протокол Совета № 48: Удовлетворить рекомендацию Дисциплинарного комитета от 12.11.2019г и исключить Кредитный потребительский кооператив «ИМПУЛЬС САНКТ-ПЕТЕРБУРГ» ОГРН 1187847162612 из членов Союза СРО «НОКК» за нарушения п. 3.1, пп. 4.2.1, 4.2.3 - 4.2.5, 4.2.17 пункта 4.2 статьи 4 Внутреннего стандарта саморегулирования Союза СРО «НОКК», пп. 5.4.2 п. 5.4 ст. 5 Внутреннего стандарта "Порядок проведения Союзом СРО «НОКК» проверок соблюдения его членами требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов Союза СРО «НОКК»", пп. 4.21.6 п. 4.21 ч. 4 Устава Союза СРО «НОКК», ч. 3 ст. 4 федерального закона от 13.07.2015 г. № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», а также за нарушения требований законодательства РФ в сфере кредитной кооперации, требований законодательства Российской Федерации о бухгалтерском учете, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов Союза СРО «НОКК», иных внутренних документов СРО, Устава Кооператива и его внутренних документов, выявленных в ходе плановой проверки и отраженных в Акте №51/19 от 07.10.2019 г. КПК «ИМПУЛЬС САНКТ-ПЕТЕРБУРГ» ОГРН 1187847162612 с 12.12.2019 г не имеет права привлекать денежные средства членов кредитного кооператива (пайщиков) и принимать в кредитный кооператив новых членов кредитного кооператива (пайщиков). С 12.12.2019 г считать аннулированным Свидетельство о членстве КПК «ИМПУЛЬС САНКТ-ПЕТЕРБУРГ» ОГРН 1187847162612 в Союзе СРО «НОКК» и вернуть его в адрес Союза СРО «НОКК».

5) пп. 7.3.3.6, пп. 7.3.3.8 Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива. 6) пп.6.12.2.2 ч.6.12; пп. 6.2.5, 6.2.6, 6.2.8, 6.2.11 ч .6.2; ч. 6.5 ст.6 Базового стандарта по управлению рисками; 7) ч. 9.6. ст.9, Внутреннего стандарта саморегулирования Союза Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов»; 8) п. 9 Порядка составления отчетности по форме 0420820, установленного Приложением 1, п.1 Указания ЦБ РФ от 25 июля 2016 г. №4083-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности и отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива»; 9) п. 1.4. ст. 1 Внутреннего стандарта «Порядок представления членами Союза СРО «НОКК» отчетности»; 10) ч.4 ст.2 Положения по бухгалтерскому учету «Учетная политика организации» (ПБУ 1/2008); 11) ч.2 ст.8 Федерального закона №402-ФЗ от 06.12.2011 г. 12) п.1 Указания Банка России от 14.07.2014 N3322-У «О порядке формирования кредитными потребительскими кооперативами резервов на возможные потери по займам»;

13) п.п.4.2.17 п.4.2 Внутреннего стандарта саморегулирования Союза СРО «НОКК»; 14) ч. 3 ст.4. Федерального закона от 13.07.2015г № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка».

150

26.09.2018

Кредитный потребительский кооператив «Семейный», КПК «Семейный»
Юр. адрес: 623408, Свердловская область, г. Каменск-Уральский, ул. Алюминиевая, д. 64

1. Внеплановая проверка Акт № 2/19 от 15 января 2019г.: выявлены нарушения требований базового стандарта совершения кредитным потребительским  кооперативом операций на финансовом рынке (утв. Банком России Протокол от 27.07.2017 г. № КФНП-26), требований пункта 4.2.1 Внутреннего стандарта саморегулирования Союза СРО «НОКК», требования пункта 5.4.1. Внутреннего Стандарта «Порядок проведения Союзом Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов» проверок соблюдения его членами требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов Союза СРО «НОКК».
2. Внеплановая проверка Акт 14/19 от 08 мая 2019г.: нарушения требований базового стандарта совершения кредитным потребительским  кооперативом операций на финансовом рынке (утв. Банком России Протокол от 27.07.2017 г. № КФНП-26) не выявлены.

 

3. Внеплановая проверка Акт 32/19 от 31 июля 2019г.: При проверке деятельности КПК «Семейный» по фактам, изложенным в Обращение Государственного Учреждения – Управление Пенсионного Фонда Российской Федерации в городе Первоуральске Свердловской области (Межрайонное) № 8571 от 25.06.2019 г., членами контрольного комитета Союза Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов» были выявлены признаки нарушения требований п. 5.3.1., п. 5.3.3, 4.10. Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке» (Утверждённого Банком России Протокол № КФНП-26 от 27.07.2017 г.).

4. Внеплановая проверка Акт 55/19 от 24 октября 2019г.: При проверке деятельности КПК «Семейный» по фактам, изложенным в Обращении Пенсионного Фонда Российской Федерации Государственное учреждения Управление Пенсионного фонда Российской Федерации в Сысертском районе Свердловской области (исх. № 12-10746 от 24.09.2019 г.) членами Контрольного комитета Союза СРО «НОКК» были выявлены признаки нарушения требований п. 4.12.1, 4.14. Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке» (Утверждённого Банком России Протокол № КФНП-26 от 27.07.2017 г.).

При проверке деятельности КПК «Семейный» по фактам, изложенным в Обращении Пенсионного Фонда Российской Федерации Государственное учреждения Управление Пенсионного фонда Российской Федерации в Орджоникидзевском районе города Екатеринбурга Свердловской области (исх. № 21132 от 18.09.2019 г.), членами Контрольного комитета Союза СРО «НОКК» были выявлены признаки нарушения требований п. 4.12.1, 4.14. Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке» (Утверждённого Банком России Протокол № КФНП-26 от 27.07.2017 г.).
Кроме того, при анализе данных реестра членов, были выявлены факты несоблюдения: 1) п.п.3.11, п.3 ст. 3 Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива; 2) п.8.2. ст.8 Устава КПК (утвержденного решением Общего собрания членов КПК «Семейный» Протокол №08 от 14.01.2019).

5. Плановая проверка Акт № 61/19 от 27 ноября 2019г.: Выявлены нарушения требований законодательства в сфере кредитной кооперации, нарушения требований законодательства Российской Федерации о бухгалтерском учете, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов Союза СРО «НОКК», иных внутренних документов СРО, Устава Кооператива и его внутренних документов, в том числе:
1) п.4 ч.1 ст.8, ч. 4 ст. 19, ч. 4 ст. 14, ч. 9 ст. 9, ч. 5 ст. 30, ч.3 ст.11, ч.1 ст.12, пп.5 ч.1 ст.12, ч.2 и ч.4 ст.14, ч.1 ст.23, п.1 ч.1 ст.6, ч.5 ст.35 Федерального закона от 18.07.2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»;
2) ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 21.12.2013 г. № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)»;
3) ч.3 ст.2, ч.4 ст. 6, ч.6-8 ст.14 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющие кредитные потребительские кооперативы;

4) п. 2.3, п.4.2, п.4.3, п.4.6, пп. 3.8.2. гл. 3, пп.3.8.4 гл.3, пп.3.8.5 гл.3, п.4.16, п.5.3, п.4.11, п.4.12, п.5.1, 5.7 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке;
5) пп. 6.2.8., 7.3.3.4, 7.3.3.6 Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива;
6) Указания Банка России от 23 апреля 2014 г. N 3240-У "О табличной форме индивидуальных условий договора потребительского кредита (займа)";
7) п.10 Указания Банка России от 05.12.2014г. № 3470-У;
8) пп.4.2.17 п.4.2, п.9.6 ст.9 Внутреннего стандарта саморегулирования Союза СРО «НОКК»;
9) ч. 3 ст.4. Федерального закона от 13.07.2015г № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка»;
10) пп. 6.2.6 и пп.6.2.9 п.6.2 ст. 6; пп. 6.12.3.1, 6.12.3.3-6.12.3.9 п.6.12 ст. 6; пп.6.12.5.2 п.6.12 ст.6; п.7.7 и п. 7.8 ст. 7 Базового стандарта по управлению рисками кредитных потребительских кооперативов;

11) раздел VI Инструкции по применению плана счетов бухгалтерского учета финансово-хозяйственной деятельности организаций, утвержденной Приказом Министерства финансов РФ от 31.10.2000г. №94н;
12) ч. 2 ст. 8 Федерального закона РФ от 06.12.2011г. №402-ФЗ «О бухгалтерском учете»;
13) п.7 и п. 9 Порядка составления отчетности по форме 0420820, установленного Приложением 1, п.1 Указания ЦБ РФ от 25 июля 2016 г. №4083-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности и отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива»;
14) ч.1, пп.3.4 ч.3, ч.4, ч.10 Указания Банка России от 14.07.2014 N3322-У «О порядке формирования кредитными потребительскими кооперативами резервов на возможные потери по займам»;

15) п.5.6 ст.5 Внутреннего стандарта «Порядок проведения Союзом Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов» проверок соблюдения его членами требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов Союза Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов»;
16) п. 1.4. ст. 1 Внутреннего стандарта «Порядок представления членами Союза СРО «НОКК» отчетности».

6. Внеплановая проверка Акт 64/19 от 06 декабря 2019г.: При проверке деятельности КПК «Семейный» по фактам, изложенным в Обращении Пенсионного Фонда Российской Федерации Государственное учреждения Управление Пенсионного Фонда Российской Федерации в г. Тавде Свердловской области (межрайонной) (исх. № 6529 от 28.10.2019 г.) членами Контрольного комитета Союза Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов» были выявлены возможные признаки нарушения требований п. 4.12.1 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке» (Утверждённого Банком России Протокол № КФНП-26 от 27.07.2017 г.).

При проверке деятельности КПК «Семейный» по фактам, изложенным в Обращении Пенсионного Фонда Российской Федерации Государственное учреждения Управление Пенсионного Фонда Российской Федерации в городе Каменске-Уральском и Каменском районе Свердловской области (УПФР в городе Каменске- Уральском и Каменской районе Свердловской области) (исх. № 06/27897 от 01.11.2019 г.), членами Контрольного комитета Союза Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов» не были выявлены признаки нарушения требований п. 4.12.1, 4.14. Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке» (Утверждённого Банком России Протокол № КФНП-26 от 27.07.2017 г.).

7. Внеплановая проверка Акт 68/19 от 23 декабря 2019г.: При проверке деятельности КПК «Семейный» по фактам, изложенным в Обращении Пенсионного Фонда Российской Федерации Государственное учреждения Управление Пенсионного Фонда Российской Федерации Чкаловском районе города Екатеринбурга Свердловской области (исх. № 34/28353-14 от 20.11.2019 г.) членами Контрольного комитета Союза Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов» не были выявлены признаки нарушения требований п. 4 (4.14, 4.14.2) Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке» (Утверждённого Банком России Протокол № КФНП-26 от 27.07.2017 г.).

При проверке деятельности КПК «Семейный» по фактам, изложенным в Обращении Пенсионного Фонда Российской Федерации Государственное учреждения Управление Пенсионного Фонда Российской Федерации в городе Тавде Свердловской области (межрайонное) (исх. № 7971 от 21.11.2019 г.), членами Контрольного комитета Союза Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов» не были выявлены признаки нарушения требований п. 4.14.2 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке» (Утверждённого Банком России Протокол № КФНП-26 от 27.07.2017 г.).

8. Внеплановая проверка Акт 2/20 от 20 января 2020г.: При проверке деятельности КПК «Семейный» по фактам, изложенным в Обращении Пенсионного Фонда Российской Федерации Государственное учреждения Управление Пенсионного Фонда Российской Федерации Чкаловском районе города Екатеринбурга Свердловской области (исх. № 34/30114-14 от 06.11.2019 г.) членами Контрольного комитета Союза Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов» были выявлены признаки нарушения требований п. 4 (4.14, 4.14.2) Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке» (Утверждённого Банком России Протокол № КФНП-26 от 27.07.2017 г.).

9. Внеплановая проверка Акт 7/20 от 28 февраля 2020г.: При проверке деятельности КПК «Семейный» по фактам, изложенным в жалобе на действия кредитного потребительского кооператива, поступившей от гражданина Меньшикова Александра Сергеевича были выявлены нарушения требований: 1) ст. 6 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющие кредитные потребительские кооперативы.

10. Внеплановая проверка Акт 8/20 от 18 марта 2020г.: При проверке деятельности КПК «Семейный» по фактам, изложенным в Обращении Пенсионного Фонда Российской Федерации Государственное учреждения Управление Пенсионного Фонда Российской Федерации в г. Камышлове Свердловской области (межрайонное) (исх. № 04-1748 от 13.02.2020 г.) членами Контрольного комитета Союза Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов» не были выявлены признаки нарушения требований пунктов 4.12, 4.14 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке» (Утверждённого Банком России Протокол № КФНП-26 от 27.07.2017 г.).

11. Внеплановая проверка Акт 10/20 от 30 апреля 2020г.: При проверке деятельности КПК «Семейный» по фактам, изложенным в Обращении Пенсионного Фонда Российской Федерации Государственное учреждения Управление Пенсионного Фонда Российской Федерации в Верх-Исетском районе г. Екатеринбурга Свердловской области (исх.№ 803/-14 от 07.02.2020 г.) членами Контрольного комитета Союза Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов» не были выявлены признаки нарушения требований пунктов 4.12, 4.14 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке» (Утверждённого Банком России Протокол № КФНП-26 от 27.07.2017 г.).

12. Внеплановая проверка Акт 11/20 от 18 мая 2020г.: При проверке деятельности КПК «Семейный» по фактам, изложенным в Обращении Государственного учреждения – Управления Пенсионного Фонда Российской Федерации в Верх-Исетском районе города Екатеринбурга Свердловской области (исх. № /14 от 25.02.2020 г.) членами Контрольного комитета Союза Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов» не были выявлены признаки нарушения требований пунктов 4.12, 4.14 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке» (Утверждённого Банком России Протокол № КФНП-26 от 27.07.2017 г.).

151

26.09.2018

Кредитный потребительский кооператив «Семейная касса», КПК «Семейная касса»
Юр. адрес: 623462, ОБЛАСТЬ СВЕРДЛОВСКАЯ, РАЙОН КАМЕНСКИЙ, ДЕРЕВНЯ БРОД, УЛИЦА ДЕМЬЯНА БЕДНОГО, ДОМ 1

1. Внеплановая проверка Акт № 12/18 от 07.11.2018 г.: выявлены нарушения требований базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке (утв. Банком России Протокол от 27.07.2017г № КФНП-26), требований Внутреннего Стандарта «Порядок проведения Союзом СРО «НОКК» проверок соблюдения его членами требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов Союза СРО «НОКК».

Решение Совета об исключении от 26.02.2019 г., протокол Совета № 7. Удовлетворить рекомендацию Дисциплинарного комитета от 11.02.2019г и исключить Кредитный потребительский кооператив «Семейная касса» » (ОГРН: 1116612002693, ИНН: 6612036540, 623413, Свердловская обл., Каменский р-он, д. Брод, ул. Демьяна Бедного, д. 1) из членов Союза СРО «НОКК» за: - нарушения требований  подпунктов  4.9.8., 4.9.10. пункта 4.9., пунктов 4.10., 4.11., подпункта 4.14.2. пункта 4.14., пунктов 4.15., 5.1., подпунктов 5.3.2., 5.3.3. пункта 5.3. Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке» (утв. Банком России, Протокол от 27.07.2017 № КФНП-26); - нарушения требования подпункта 4.2.1. Внутреннего стандарта саморегулирования Союза СРО «НОКК», утвержденного Советом Союза СРО «НОКК» 26.04.2018 г. Протокол № 11.

2. Внеплановая проверка Акт № 14/18 от 16 ноября 2018г.: выявлены нарушения требований базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке (утв. Банком России Протокол от 27.07.2017г № КФНП-26), требований Внутреннего Стандарта «Порядок проведения Союзом СРО «НОКК» проверок соблюдения его членами требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов Союза СРО «НОКК».

3. Внеплановая проверка Акт № 16/18 от 22 ноября 2018г.: выявлены нарушения требований базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке (утв. Банком России Протокол от 27.07.2017г № КФНП-26), требований Внутреннего Стандарта «Порядок проведения Союзом СРО «НОКК» проверок соблюдения его членами требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов Союза СРО «НОКК».

4. Внеплановая проверка Акт № 18/18 от 28 ноября 2018г.: выявлены нарушения требований базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке, требований Внутреннего Стандарта «Порядок проведения Союзом СРО «НОКК» проверок соблюдения его членами требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов Союза Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов».

5. Внеплановая проверка Акт № 23/18 от 24 декабря 2018г.: выявлены нарушения требований базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке, требований Внутреннего Стандарта «Порядок проведения Союзом СРО «НОКК» проверок соблюдения его членами требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов Союза СРО «НОКК», требований Внутреннего стандарта саморегулирования Союза СРО «НОКК», утвержденного решением Совета Союза СРО «НОКК».

6. Внеплановая проверка Акт № 3/19 от 18 января 2019г.: выявлены нарушения требований пунктов 4.14.2, 4.14., 4.15., 5.3.3. Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке (утв. Банком России Протокол от 27.07.2017 г. № КФНП-26).

7. Внеплановая проверка Акт № 4/19 от 22 января 2019г.: нарушений требований Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке (утв. Банком России Протокол от 27.07.2017г № КФНП-26) членами контрольного комитета Союза СРО «НОКК» не выявлено.

8. Внеплановая проверка Акт № 6/19 от 07 февраля 2019г.: Выявлены нарушения требований подпункта 4.9.5., подпункта 4.14.2. пункта 4.14., пункта 4.15., подпункта 5.3.3. Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке (утв. Банком России Протокол от 27.07.2017 г. № КФНП-26).

152

27.09.2018

Кредитный потребительский кооператив «ВИТА», КПК «ВИТА»
Юр. адрес: 190098, г.Санкт-Петербург, пл.Труда, д.4, пом.135

1. Плановая проверка 2019г. - Акт № 47/19 от 30 сентября 2019г.: выявлены нарушения требований законодательства РФ в сфере кредитной кооперации, нарушения требований законодательства Российской Федерации о бухгалтерском учете, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов Союза СРО «НОКК», иных внутренних документов СРО, Устава Кооператива и его внутренних документов, в том числе: 1) п.1 ч.1 ст. 6, ч. 9 ст. 9, п.1 ст. 12, ч.5 ст.30 Федерального закона РФ от 18.07.2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»; 2) ч. 1.3 ст. 5, ч. 3.4 ст. 6.1, ч. 2 ст. 6 Федерального закона РФ от 21.12.2013 г. № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)»; 3) требования Указания Банка России от 23 апреля 2014 г. №3240-У «О табличной форме индивидуальных условий договора потребительского кредита (займа)»;

 

4) п. 3 ст. 2, ч. 4 ст. 6, п. 1 ст. 7, ч. 6-8 ст. 14 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющие кредитные потребительские кооперативы; 5) пп. 3.2, 3.3., 3.8.4, 3.8.5, 4.2., 4.3. Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке; 6) пп. 6.2.2.2., 7.2.7, 7.2.8, 7.3.3.6. Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива; 7) ст. 27 Федерального закона РФ № 86-ФЗ от 10.07.2002 г «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»; 8) п. 6.12.3.9. п. 6.12. ст. 6, п.7.8. ст. 7, п.8.1. ст. 8 Базового стандарта по управлению рисками кредитных потребительских кооперативов; 9) требования разделов I, III, V, VI, VII, VIII Инструкции по применению плана счетов бухгалтерского учета финансово-хозяйственной деятельности организаций, утвержденной Приказом Министерства финансов РФ от 31.10.2000г. №94н;

10) ч. 1 ст. 6, ч. 2 ст. 8, ч. 2 ст. 21 Федерального закона РФ от 06.12.2011г. №402-ФЗ «О бухгалтерском учете»; 11) п. 3.1 ст. 3, пп. 4.2.1. п. 4.2. ст. 4, п. 9.6. ст. 9. Внутреннего стандарта саморегулирования Союза СРО «НОКК»; 12) п. 9 Порядка составления отчетности по форме 0420820, установленного Приложением 1, п.1 Указания ЦБ РФ от 25.07.2016г. №4083-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности и отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива»; 13) п. 1.4 ст.1 Внутреннего стандарта «Порядок представления членами Союза СРО «НОКК» отчетности»; 14) п. 9 Положения по ведению бухгалтерского учета и бухгалтерской отчетности в РФ, утвержденного Приказом Министерства финансов Российской Федерации от 29 июля 1998 г. №34н; 15) п. 5, 6 ПБУ 1/2008 «Учетная политика организации», утвержденного Приказом Министерства финансов Российской Федерации от 06.10.2008г. №106н;

16) п. 1, пп. 3.3. п. 3, п. 4 – 10 Указания Банка России от 14.07.2014г. №3322-У «О порядке формирования кредитными потребительскими кооперативами резервов на возможные потери по займам»; 17) ч. 3 ст. 4. Федерального закона от 13.07.2015г № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка».

153

27.09.2018

Кредитный потребительский кооператив «СПБ ИНВЕСТ», КПК «СПБ ИНВЕСТ»
Юр. адрес: 198320, Санкт-Петербург, г. Красное Село, ул. Массальского д.4

1. Плановая проверка 2019г. - Акт № 48/19 от 02 октября 2019г.: выявлены нарушения требований законодательства в сфере кредитной кооперации, нарушения требований законодательства Российской Федерации о бухгалтерском учете, нарушения требований законодательства Российской Федерации о банках и банковской деятельности, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов Союза СРО «НОКК», иных внутренних документов СРО, Устава Кооператива и его внутренних документов, в том числе:
1). п.4 ст.6, п.6 ч. 1 ст. 8, ч. 9 ст. 9, п.1 ст. 12, ст.24 Федерального закона от 18.07.2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»;
2). ч.1, 4 ст. 5, ч.3,4 ст.6.1. ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 21.12.2013 г. № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)»;
3). Указания Банка России от 23 апреля 2014 г. N 3240-У "О табличной форме индивидуальных условий договора потребительского кредита (займа)";

Решение Совета об исключении от 19.02.2020 г., протокол Совета №8.

4). п.1 ст. 3., ст.4, п.4 ст.6, п. 1 ст. 7, п. п. 4-8 ст. 12, ч.6-8 ст. 14 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющие кредитные потребительские кооперативы;
5). 3.2., 3.3, пп. 3.8.5. , 3.10, 3.10.3., п. 4.2, п. 4.3. Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке;
6). пп. 2.3.8., 2.3.6, 2, п.3.11, п. 6.2.1- 6.2.8, 7.2.5- 7.2.8, 7.3.3.4-7.3.3.6. 7.3.3.8. Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива;
7) п.7.6 ст.7, п.14.3 Базового стандарта по управлению рисками кредитных потребительских кооперативов (утв. Банком России, Протокол N КФНП-11 от 17.04.2018);
8) п.4.2.18 ст.4, п.п.4.2.17 п.4.2, п. 9.6. ст.9 Внутреннего стандарта саморегулирования Союза СРО «НОКК» (Протокол заседания Совета Союза СРО «НОКК» №11 от 26.04.2018г.);

9) п.п.5.4.1 п.5.4, п.5.5 Внутреннего стандарта «Порядок проведения Союзом СРО «НОКК» проверок соблюдения его членами требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов Союза СРО «НОКК»» (Протокол заседания Совета Союза СРО «НОКК» №37 от 12.09.2019 (ранее действующая редакция №16 от 03.08.2018г.);
10) п. 9 Порядка составления отчетности по форме 0420820, установленного Приложением 1, п.1 Указания ЦБ РФ от 25 июля 2016 г. №4083-У;
11) п. 1.4. ст. 1 Внутреннего стандарта «Порядок представления членами Союза СРО «НОКК» отчетности» (Протокол заседания членов Совета СРО №30 от 29.12.2017г.);
12) п.8, п. 10 Указание Банка России от 14.07.2014 N 3322-У «О порядке формирования кредитными потребительскими кооперативами резервов на возможные потери по займам» (Зарегистрировано в Минюсте России 18.09.2014 N 34089);

13) Решение совета директоров Банка России зафиксированных в информационном сообщении «Об установлении долей средств резервного фонда кредитного потребительского кооператива и требований к уровню кредитного рейтинга кредитной организации и кредитного потребительского кооператива второго уровня» от 14.07.2017 г.

2. Внеплановая проверка Акт № 60/19 от 20 ноября 2019г.: Установлены факты нарушения п.п.5.4.1 п.5.4 Внутреннего стандарта «Порядок проведения Союзом СРО «НОКК» проверок соблюдения его членами требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов Союза СРО «НОКК»» (Протокол заседания Совета Союза СРО «НОКК» №37 от 12.09.2019), согласно которому - в случае прохождения проверки по месту нахождения Союза СРО «НОКК» объект проверки обязан подготовить и предоставить документы, указанные в Уведомлении о проведении проверки по месту нахождения Союза СРО «НОКК» в сроки, виде и объеме согласно настоящему Уведомлению по месту нахождения Союза СРО «НОКК» любым из следующих способов: почтой России, экспресс-доставкой, нарочно, лично, а также нарушения п.п.4.2.17 п.4.2 Внутреннего стандарта саморегулирования Союза СРО «НОКК» (Протокол заседания Совета Союза СРО «НОКК» №11 от 26.04.2018г.), согласно которому члены Союза СРО «НОКК» обязаны исполнять предписания,

согласно которому члены Союза СРО «НОКК» обязаны исполнять предписания, обязательные для исполнения в установленный срок, а также запросы информации, сведений или документов, касающиеся деятельности членов Союза. Кроме того, контрольный комитет усматривает в деятельности КПК «СПБ ИНВЕСТ» признаки мошеннической деятельности, и считает необходимым направить соответствующую информацию в правоохранительные органы по месту нахождения КПК, а так же Центральный Банк Российской Федерации, с целью принятия мер в рамках компетенции.

3. Внеплановая проверка Акт № 63/19 от 05 декабря 2019г.: Установлены факты нарушения п.п.5.4.1 п.5.4 Внутреннего стандарта «Порядок проведения Союзом СРО «НОКК» проверок соблюдения его членами требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов Союза СРО «НОКК»» (Протокол заседания Совета Союза СРО «НОКК» №37 от 12.09.2019), согласно которому - в случае прохождения проверки по месту нахождения Союза СРО «НОКК» объект проверки обязан подготовить и предоставить документы, указанные в Уведомлении о проведении проверки по месту нахождения Союза СРО «НОКК» в сроки, виде и объеме согласно настоящему Уведомлению по месту нахождения Союза СРО «НОКК» любым из следующих способов: почтой России, экспресс-доставкой, нарочно, лично.

А также нарушения п.п.4.2.17 п.4.2 Внутреннего стандарта саморегулирования Союза СРО «НОКК» (Протокол заседания Совета Союза СРО «НОКК» №11 от 26.04.2018г.), согласно которому члены Союза СРО «НОКК» обязаны исполнять предписания, обязательные для исполнения в установленный срок, а также запросы информации, сведений или документов, касающиеся деятельности членов Союза. Кроме того, контрольный комитет усматривает в деятельности КПК «СПБ ИНВЕСТ» признаки мошеннической деятельности, и считает необходимым направить соответствующую информацию в правоохранительные органы по месту нахождения КПК, а так же Центральный Банк Российской Федерации, с целью принятия мер в рамках компетенции.

4. Внеплановая проверка Акт № 66/19 от 16 декабря 2019г.: Установлены факты нарушения п.п.5.4.1 п.5.4 Внутреннего стандарта «Порядок проведения Союзом СРО «НОКК» проверок соблюдения его членами требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов Союза СРО «НОКК»» (Протокол заседания Совета Союза СРО «НОКК» №37 от 12.09.2019), согласно которому - в случае прохождения проверки по месту нахождения Союза СРО «НОКК» объект проверки обязан подготовить и предоставить документы, указанные в Уведомлении о проведении проверки по месту нахождения Союза СРО «НОКК» в сроки, виде и объеме согласно настоящему Уведомлению по месту нахождения Союза СРО «НОКК» любым из следующих способов: почтой России, экспресс-доставкой, нарочно, лично, а также нарушения п.п.4.2.17 п.4.2 Внутреннего стандарта саморегулирования Союза СРО «НОКК» (Протокол заседания Совета Союза СРО «НОКК» №11 от 26.04.2018г.), согласно которому члены Союза СРО «НОКК» обязаны исполнять предписания, обязательные для исполнения в установленный срок, а также запросы информации, сведений или документов, касающиеся деятельности членов Союза.

Кроме того, контрольный комитет усматривает в деятельности КПК «СПБ ИНВЕСТ» признаки мошеннической деятельности, и считает необходимым направить соответствующую информацию в правоохранительные органы по месту нахождения КПК, а так же Центральный Банк Российской Федерации, с целью принятия мер в рамках компетенции.

5. Внеплановая проверка Акт № 1/20 от 15 января 2020 г.: Установлены факты нарушения п.п.5.4.1 п.5.4 Внутреннего стандарта «Порядок проведения Союзом СРО «НОКК» проверок соблюдения его членами требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов Союза СРО «НОКК»» (Протокол заседания Совета Союза СРО «НОКК» №37 от 12.09.2019), согласно которому - в случае прохождения проверки по месту нахождения Союза СРО «НОКК» объект проверки обязан подготовить и предоставить документы, указанные в Уведомлении о проведении проверки по месту нахождения Союза СРО «НОКК» в сроки, виде и объеме согласно настоящему Уведомлению по месту нахождения Союза СРО «НОКК» любым из следующих способов: почтой России, экспресс-доставкой, нарочно, лично, а также нарушения п.п.4.2.17 п.4.2 Внутреннего стандарта саморегулирования Союза СРО «НОКК» (Протокол заседания Совета Союза СРО «НОКК» №11 от 26.04.2018г.), согласно которому члены Союза СРО «НОКК» обязаны исполнять предписания, обязательные для исполнения в установленный срок, а также запросы информации, сведений или документов, касающиеся деятельности членов Союза. Кроме того, контрольный комитет усматривает в деятельности КПК «СПБ ИНВЕСТ» признаки мошеннической деятельности, и считает необходимым направить соответствующую информацию в правоохранительные органы по месту нахождения КПК, а так же Центральный Банк Российской Федерации, с целью принятия мер в рамках компетенции.

6. Внеплановая проверка Акт № 6/20 от 10 февраля 2020 г.: Установлены факты нарушения: - п.п.5.4.1 п.5.4 Внутреннего стандарта «Порядок проведения Союзом СРО «НОКК» проверок соблюдения его членами требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов Союза СРО «НОКК»» (Протокол заседания Совета Союза СРО «НОКК» №49 от 27.12.2019г.), согласно которому - в случае прохождения проверки по месту нахождения Союза СРО «НОКК» объект проверки обязан подготовить и предоставить документы, указанные в Уведомлении о проведении проверки по месту нахождения Союза СРО «НОКК» в сроки, виде и объеме согласно настоящему Уведомлению по месту нахождения Союза СРО «НОКК» любым из следующих способов: почтой России, экспресс-доставкой, нарочно, лично; - п.п.4.2.17 п.4.2 Внутреннего стандарта саморегулирования Союза СРО «НОКК» (Протокол заседания Совета Союза СРО «НОКК» №11 от 26.04.2018г.), согласно которому члены Союза СРО «НОКК» обязаны исполнять предписания, обязательные для исполнения в установленный срок, а также запросы информации, сведений или документов, касающиеся деятельности членов Союза; - п.5.6 Внутреннего стандарта «Порядок проведения Союзом СРО «НОКК» проверок соблюдения его членами требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов Союза СРО «НОКК»» (Протокол Заседания Совета № 49 от 27.12.2019 г.), согласно которому все документы, подлежащие предоставлению Объектом проверки для проведения проверки или иных контрольных мероприятий, должны содержать достоверную информацию. Кроме того, контрольный комитет усматривает в деятельности КПК «СПБ ИНВЕСТ» признаки мошеннической деятельности, и считает необходимым направить соответствующую информацию в правоохранительные органы по месту нахождения КПК, а так же Центральный Банк Российской Федерации, с целью принятия мер в рамках компетенции.

154

02.10.2018

Кредитный потребительский кооператив «ГОРОДСКАЯ СБЕРКАССА», КПК «ГОРОДСКАЯ СБЕРКАССА»
Юр. адрес: 649006, РЕСПУБЛИКА АЛТАЙ, г. ГОРНО-АЛТАЙСК, ул. ЧОРОС - ГУРКИНА Г.И., д. 56/1, ОФИС 1

1. Плановая проверка 2019г. - Акт № 36/19 от 19 августа 2019г.: выявлены нарушения требований законодательства РФ в сфере кредитной кооперации, нарушения требований законодательства Российской Федерации о бухгалтерском учете, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов Союза СРО «НОКК», иных внутренних документов СРО, Устава Кооператива и его внутренних документов, в том числе: 1.) п. 3 ч. 2 ст. 5, п. 1 ч. 1 ст. 6, п. 2 ч. 4 ст. 6, ч. 9 ст. 9, п. 1 ст. 12, ч. 5 ст. 30 Федерального закона РФ от 18.07.2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»; 2.) ст. 36 Федерального закона РФ от 02.12.1990г. №395-1 «О банках и банковской деятельности»; 3.) ст. 5, ч. 2 и ч. 11 ст. 6 ч.3, 4 ст. 6.1. Федерального закона РФ от 21.12.2013 г. № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)»; 4.) п. 4 Указания ЦБ РФ от 23.04.2014г. №3240-У «О табличной форме индивидуальных условий договора потребительского кредита (займа)»;

 

5.) пп. 3 п. 1 ст. 3, п. 2 ч. 4. ст. 6, п. 1 ст. 7, п. 6-8 ст. 14 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы; 6.) п. 2.3. п. 2.5., пп. 3.8.2. п. 3.8., п. 4.2., п. 4.3., п. 4.6., пп. 4.9.2., пп. 4.9.4., пп. 4.9.7., пп. 4.9.8, п. 4.10., п. 4.11., п. 4.12, п. 4.15, п. 5.1, п. 5.6. п. 8.1., п. 8.2. Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке; 7.) пп. 2.3.4., пп. 7.2.4, 7.2.5., 7.2.7., 7.2.8., пп. 7.3.3.5., 7.3.3.6., пп. 7.3.3.7., пп. 7.3.3.8 Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива; 8.) п. 1.4. Указания ЦБ РФ от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов»; 9.) пп. 1.2. п. 1 Указания ЦБ РФ от 24.09.2015г. №3805-У «О порядке размещения средств резервных фондов кредитных потребительских кооперативов»;

10.) п. 1 Указания ЦБ РФ от 14.07.2014г. №3322-У «О порядке формирования кредитными потребительскими кооперативами резервов на возможные потери по займам»; 11.) п. 7, п. 9 Порядка составления отчетности по форме 0420820, установленного Приложением 1, п.1 Указания ЦБ РФ от 25.07.2016г. №4083-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности и отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива»; 12.) ч. 1 ст. 6, ч. 2 ст. 8, ч. 2 ст. 21 Федерального закона РФ от 06.12.2011г. №402-ФЗ «О бухгалтерском учете»; 13.) п. 4., п. 6. ПБУ 1/2008 «Учетная политика организации»; 14.) Разделов I, V, VI Инструкции по применению плана счетов бухгалтерского учета финансово-хозяйственной деятельности организаций, утвержденной Приказом Министерства финансов РФ от 31.10.2000г. №94н; 15.) п. 6.9. ст. 6, п. 7.8. ст. 7 Базового стандарта по управлению рисками кредитных потребительских кооперативов;

16.) пп. 4.2.1. п. 4.2. ст. 4, п. 9.6. ст. 9 Внутреннего стандарта саморегулирования Союза Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов» (Союз СРО «НОКК»); 17.) п. 1.4. ст. 1 Внутреннего стандарта «Порядок представления членами Союза СРО «НОКК» отчетности».

155

02.10.2018

Кредитный потребительский кооператив «ГОРОДСКОЕ СБЕРЕГАТЕЛЬНОЕ ОТДЕЛЕНИЕ», КПК «ГОСОТДЕЛЕНИЕ»
Юр. адрес: 664013, ОБЛАСТЬ ИРКУТСКАЯ, ГОРОД ИРКУТСК, ПЕРЕУЛОК 3-Й СОВЕТСКИЙ, ДОМ 2

1. Плановая проверка 2019г. - Акт № 41/19 от 04 сентября 2019г.: выявлены нарушения требований законодательства в сфере кредитной кооперации, нарушения требований законодательства Российской Федерации о бухгалтерском учете, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов Союза СРО «НОКК», иных внутренних документов СРО, Устава Кооператива и его внутренних документов. в том числе: 1. п.3 ч.4 ст.6; п.6 ч.1 ст.6; ч.9 ст.9.;ч.1 ст.12; ч.5. ст.30; ч.5 ст.35; п.1 ч.1 ст.6; ч.1 ст.21; ч.2 ст.23; ч.4 ст.16 Федерального закона РФ от 18.07.2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»; 2. п.1 ст.7 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющие кредитные потребительские кооперативы; 3. п. 3.2, 3.3, 3.4, 3.9 ст.3; п. 4.8; 4.9.6; 4.9.8; 4.10; 4.12 п.4.15 ст. 4; п.5.1;5.6; п. 8.1. Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке;

 

4. п. 3.13.3; 7.2.3; 7.2.7; 7.3.3.5; 7.3.3.6; 7.3.3.10. Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива; 5. п. 3.2 Указания ЦБ РФ от 14.07.2014г. №3322-У «О порядке формирования кредитными потребительскими кооперативами резервов на возможные потери по займам»; 6. ст. 8; п. 6.5. ст. 6, п. 7.8. ст. 7 Базового стандарта по управлению рисками кредитных потребительских кооперативов; 7. п. 4.2.17 п.4.2; п.9.6 ст.9 Внутреннего стандарта саморегулирования Союза СРО «НОКК»; 8. ч. 3 ст.4. Федерального закона от 13.07.2015г № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка»; 9. п. 9 Порядка составления отчетности по форме 0420820, установленного Приложением 1, п.1 Указания ЦБ РФ от 25.07.2016г. №4083-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности и отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива»;

10. п. 1.4. ст. 1 Внутреннего стандарта «Порядок представления членами Союза СРО «НОКК» отчетности» (Протокол заседания членов Совета СРО №30 от 29.12.2017г.); 11. ч.4 ст.2 Положения по бухгалтерскому учету «Учетная политика организации» (ПБУ 1/2008); 12. Разделов I, V, VI Инструкции по применению плана счетов бухгалтерского учета финансово-хозяйственной деятельности организаций, утвержденной Приказом Министерства финансов РФ от 31.10.2000г. №94н; 13. ч. 1 ст. 6, ч. 2 ст. 8, ч. 2 ст. 21 Федерального закона РФ от 06.12.2011г. №402-ФЗ «О бухгалтерском учете»; 14. ст. 36. Федерального закона «О банках и банковской деятельности»; 15. п. 1.6. Указания ЦБ РФ от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов»; 16. ч.2 ст.6. Федерального закона № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)».

156

02.10.2018

Кредитный потребительский кооператив «Семья», КПК «Семья»
Юр. адрес: 355017, Ставропольский край, город Ставрополь, улица Мира, дом 278д, помещение 74

1. Внеплановая проверка Акт № 13/18 от 09 ноября 2018г.: выявлены нарушения требований базового стандарта совершения кредитным потребительским  кооперативом операций на финансовом рынке (утв. Банком России Протокол от 27.07.2017г № КФНП-26), требований Внутреннего Стандарта «Порядок проведения Союзом СРО «НОКК» проверок соблюдения его членами требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов Союза СРО «НОКК».

Решение Совета об исключении от 13.11.2019 г., протокол Совета № 46: Удовлетворить рекомендацию Дисциплинарного комитета от 01.11.2019г и исключить Кредитный потребительский кооператив «Семья» ОГРН 1103453001299, ИНН 3436008444 из членов Союза СРО «НОКК» за нарушения требований законодательства РФ в сфере кредитной кооперации, нарушения требований законодательства Российской Федерации о бухгалтерском учете, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов Союза СРО «НОКК», иных внутренних документов СРО, Устава Кооператива и его внутренних документов, выявленных в ходе плановой проверки и отраженных в Акте №42/19 от 05.09.2019 г. с учетом отягчающих обстоятельств, выявленных в период членства КПК «Семья» в Союзе СРО «НОКК». КПК «Семья» с 14.11.2019 г не имеет права привлекать денежные средства членов кредитного кооператива (пайщиков) и принимать в кредитный кооператив новых членов кредитного кооператива (пайщиков). С 14.11.2019 г считать аннулированным Свидетельство о членстве КПК «Семья» в Союзе СРО «НОКК» и вернуть его в адрес Союза СРО «НОКК».
На основании определения Арбитражного суда Волгоградской области от 27 ноября 2019 года, в рамках рассмотрения дела № А12-44009/2019, действие решения (протокол №46 от 13.11.2019г.) Совета Союза саморегулируемой организации «Национальное объединение кредитных кооперативов» приостановлено до рассмотрения спора по существу.

2. Внеплановая проверка Акт № 22/18 от 24 декабря 2018г.: нарушений требований Базового стандарта совершения кредитным потребительским  кооперативом операций на финансовом рынке (утв. Банком России Протокол от 27.07.2017 г. № КФНП-26) членами контрольного комитета Союза СРО «НОКК» не выявлено.

3. Внеплановая проверка Акт № 7/19 от 08 февраля 2019г.: 1. При проверке деятельности Кредитного потребительского кооператива «Семья» по факту выдачи займа пайщику Коваленко Софье Вячеславовне, изложенному в обращении Государственного  Учреждения – Управление Пенсионного Фонда Российской Федерации в городе Сухом Логу Свердловской области № 06/3017 от 20.12.2018 г., членами контрольного комитета Союза Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов» нарушений требований подпункта 4.14.2. пункта 4.14. базового стандарта совершения кредитным потребительским  кооперативом операций на финансовом рынке (утв. Банком России Протокол от 27.07.2017 г. № КФНП-26), членами контрольного комитета Союза Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов» не выявлено. Вместе с тем Кредитный потребительский кооператив «Семья» нарушил требование подпункта 5.4.1. Внутреннего стандарта «Порядок проведения Союзом СРО «НОКК», проверок соблюдения его членами требований законодательства РФ, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов, и иных внутренних документов  Союза СРО «НОКК», утвержденного решением Совета Союза СРО «НОКК» от 03.08.2018 г. Протокол №16.

4. Внеплановая проверка Акт № 18/19 от 03 июня 2019г.: Выявлены нарушения требований: п. 4.11., п. 4.12, пп.4.12.1, п. 4.16 статьи 4, п. 5.1., п. 5.3.1., п. 5.3.2., п. 8.2. «Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке» (Утверждённого Банком России Протокол № КФНП-26 от 27.07.2017 г.), п.4.2.1 Внутреннего стандарта саморегулирования Союза СРО «НОКК»; п.1.19.1 Внутреннего стандарта «Условия членства в Союзе СРО «НОКК».

5. Внеплановая проверка Акт № 20/19 от 13 июня 2019г.: выявлены нарушения требований законодательства в сфере кредитной кооперации, нарушения требований законодательства Российской Федерации о бухгалтерском учете, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов Союза СРО «НОКК», иных внутренних документов СРО, Устава Кооператива и его внутренних документов.

6. Внеплановая проверка Акт № 25/19 от 03 июля 2019г.: При проверке деятельности КПК «Семья» по фактам, изложенным в Обращении Пенсионного Фонда Российской Федерации Государственное Учреждение Управление Пенсионного Фонда Российской Федерации в г.Тавде Свердловской области (Межрайонное) (исх. № 3133 от 28.05.2019г.) членами Контрольного комитета Союза Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов» были выявлены  признаки нарушения требований п. 4.12.1 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке» (Утверждённого Банком России Протокол № КФНП-26 от 27.07.2017 г.).

При проверке деятельности КПК «Семья» по фактам, изложенным в Обращении Государственного учреждения Управление Пенсионного фонда Российской Федерации в г. Тавде Свердловской области (Межрайонное) (исх. № 3196 от 31.05.2019г.),  членами Контрольного комитета Союза Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов» были выявлены  признаки нарушения требований п. 4.12.1 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке» (Утверждённого Банком России Протокол № КФНП-26 от 27.07.2017 г.).

7. Внеплановая проверка Акт № 27/19 от 15 июля 2019г.: При проверке деятельности КПК «Семья» по фактам, изложенным в Обращении Пенсионного Фонда Российской Федерации Государственное учреждения Управление Пенсионного фонда Российской Федерации в Туринском районе Свердловской области (исх. № 990 от 04.06.2019г.) членами Контрольного комитета Союза СРО «НОКК» были выявлены признаки нарушения требований п. 4.12.1 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке» (Утверждённого Банком России Протокол № КФНП-26 от 27.07.2017 г.);

При проверке деятельности КПК «Семья» по фактам, изложенным в Обращении Пенсионного Фонда Российской Федерации Государственное учреждения Управление Пенсионного фонда Российской Федерации в г. Кировграде и в г. Верхнем Тагиле Свердловской области (исх. № 3051 от 07.06.2019г.), членами Контрольного комитета Союза СРО «НОКК» были выявлены признаки нарушения требований п. 4.12.1 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке» (Утверждённого Банком России Протокол № КФНП-26 от 27.07.2017 г.);

При проверке деятельности КПК «Семья» по фактам, изложенным в Обращении Пенсионного Фонда Российской Федерации Государственное учреждения Управление Пенсионного фонда Российской Федерации в г. Алапаевске и Алапаевском районе Свердловской области (исх. № 04/4866 от 10.06.2019г.), членами Контрольного комитета Союза СРО «НОКК» были выявлены признаки нарушения требований п. 4.12.1 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке» (Утверждённого Банком России Протокол № КФНП-26 от 27.07.2017 г.).

8. Внеплановая проверка Акт № 28/19 от 18 июля 2019г.: При проверке деятельности КПК «Семья» по фактам, изложенным в Обращении Пенсионного Фонда Российской Федерации Государственное Учреждение Управление Пенсионного Фонда Российской Федерации в городе Тавде Свердловской области (межрайонное) № 2679 от 14.05.2019г., членами Контрольного комитета Союза СРО «НОКК» были выявлены признаки нарушения требований п. 4.12.1 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке» (Утверждённого Банком России Протокол № КФНП-26 от 27.07.2017 г.)., а так же нарушение ч.3 ст. 11 Федерального закона №190-ФЗ «О кредитных организациях»;

При проверке деятельности КПК «Семья» по фактам, изложенным в Обращении Пенсионного Фонда Российской Федерации Государственное Учреждение Управление Пенсионного Фонда Российской Федерации в городе Артемовском Свердловской области № 5420/06 от 07.06.2019г., членами Контрольного комитета Союза СРО «НОКК» были выявлены признаки нарушения требований п. 4.12.1 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке» (Утверждённого Банком России Протокол № КФНП-26 от 27.07.2017 г.)., а так же нарушение ч.3 ст. 11 Федерального закона №190-ФЗ «О кредитных организациях»;

При проверке деятельности КПК «Семья» по фактам, изложенным в Обращение Пенсионного Фонда Российской Федерации Государственное Учреждение Управление Пенсионного Фонда Российской Федерации в Туринском районе Свердловской области № 1079 от 18.06.2019г., членами Контрольного комитета Союза СРО «НОКК» были выявлены признаки нарушения требований п. 4.12.1 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке» (Утверждённого Банком России Протокол № КФНП-26 от 27.07.2017 г.), а так же нарушение ч.3 ст. 11 Федерального закона №190-ФЗ «О кредитных организациях»;

При проверке деятельности КПК «Семья» по фактам, изложенным в Обращении Пенсионного Фонда Российской Федерации Государственное Учреждение Управление Пенсионного Фонда Российской Федерации в Туринском районе Свердловской области № 1080 от 18.06.2019г., членами Контрольного комитета Союза СРО «НОКК» были выявлены признаки нарушения требований п. 4.12.1 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке» (Утверждённого Банком России Протокол № КФНП-26 от 27.07.2017 г.)., а так же нарушение ч.3 ст. 11 Федерального закона №190-ФЗ «О кредитных организациях».

9. Плановая проверка 2019г. - Акт № 42/19 от 05 сентября 2019г.: выявлены нарушения требований законодательства РФ в сфере кредитной кооперации, нарушения требований законодательства Российской Федерации о бухгалтерском учете, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов Союза СРО «НОКК», иных внутренних документов СРО, Устава Кооператива и его внутренних документов, в том числе:
1.) ст. 4.1; п.6 ч.1 ст. 6; п.4 ст.6; п. 1 ч. 1 ст. 8; п. 6 ч. 1 ст. 8; п. 9 ч. 1 ст. 8; ч. 9 ст. 9; п.3. ст.11; ч.1. ст. 11; п.1 ст. 12; ч.4, ч.5. ст.14; ч.2 ст.23 Федерального закона РФ от 18.07.2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»;
2.) п.1 ст.50, п. 1 ст. 123.1 Гражданского кодекса Российской Федерации;
3.) ч. 2, ч.11 ст. 6; ч. 4 ст. 5 Федерального закона РФ от 21.12.2013 г. № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)»;
4.) п.2, п.3, п. 4 Указания ЦБ РФ от 23.04.2014г. №3240-У «О табличной форме индивидуальных условий договора потребительского кредита (займа)»;

5.) п.3 ст. 2; п. 1 ст. 3; п. 1 ст. 7; п. п. 6-8 ст. 14 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы;
6.) п. 2.6.; п. 3.8. п. 3.8.2. ст. 3; пп. 3.8.5.; п. 4.6.; п.4.9 п.п. 4.9.5., п. 4.9 п.п. 4.9.8; п. 4.10.; п. 4.12.; п. 5.1.; п. 5.3 п.п. 5.3.2.; п. 5.3 п.п. 5.3.3.;п. 5.3 п.п. 5.3.4.;п. 5.3 п.п. 5.3.5.; п. 5.7.; п. 6.4. пп. 6.4.2; п. 6.4. пп. 6.4.5; п. 6.4. пп. 6.4.7; п. 6.4. пп. 6.4.8; п. 8.1.Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке;
7.) пп. 2.3.5.; пп. 2.3.8.; п. 3.1.; пп. 6.2.8.; пп. 7.2.5.; пп. 7.3.3.4; пп. 7.3.3.5; пп. 7.3.3.6; пп. 7.3.3.8 Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива;
8.) ч.5.1. ст.5 Базового стандарта по управлению рисками кредитных потребительских кооперативов;

9.) п.4.2.3.; п.п.4.2.17 п.4.2; п. 9.6. ст.9 Внутреннего стандарта саморегулирования Союза Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов» (Союз СРО «НОКК»);
10.) пп.5.4.1, п. 5.4, п.5.5 ст.5; п. 6.3.5 ст.6 Внутреннего Стандарта «Порядок проведения Союзом Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов» проверок соблюдения его членами требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов Союза Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов»;
11.) п. 4.7. Положения о порядке предоставления займов Кредитным потребительским кооперативом «Семья» от 25.11.2018г.
12.) п. 15.7 Устава КПК «Семья» от 25.11.2018 г.
13.) Приказ Минфина РФ от 31.10.2000 N 94н «Об утверждении Плана счетов бухгалтерского учета финансово-хозяйственной деятельности организаций и Инструкции по его применению»

10. Внеплановая проверка Акт № 45/19 от 13 сентября 2019г.: 1) При проверке деятельности КПК «Семья» по фактам, изложенным в Обращении Пенсионного Фонда Российской Федерации Государственное Учреждения Управление Пенсионного фонда Российской Федерации в Туринском районе Свердловской области . № 1889 от 02.08.2019г..членами Контрольного комитета Союза СРО «НОКК» были выявлены признаки нарушения требований п.4.10, п. 4.12.1 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке» (Утверждённого Банком России Протокол № КФНП-26 от 27.07.2017 г.).
2) При проверке деятельности КПК «Семья» по фактам, изложенным в Обращении Пенсионного Фонда Российской Федерации Государственное Учреждение Управление Пенсионного фонда Российской Федерации в городе Тавде Свердловской области (межрайонное) № 4344 от 05.08.2019г.членами Контрольного комитета Союза СРО «НОКК» были выявлены признаки нарушения требований п. 4,10, п. 4.12.1 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке» (Утверждённого Банком России Протокол № КФНП-26 от 27.07.2017 г.).

3) При проверке деятельности КПК «Семья» по фактам, изложенным в Обращении Пенсионного Фонда Российской Федерации Государственное Учреждение Управление Пенсионного фонда Российской Федерации в городе Тавде Свердловской области (межрайонное) № 4424 от 08.08.2019г., членами Контрольного комитета Союза СРО «НОКК» были выявлены признаки нарушения требований п. 4.10, п. 4.12.1 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке» (Утверждённого Банком России Протокол № КФНП-26 от 27.07.2017 г.).
4) При проверке деятельности КПК «Семья» по фактам, изложенным в Обращение Пенсионного Фонда Российской Федерации Государственное Учреждение Управление Пенсионного фонда Российской Федерации в городе Алапаевске и Алапаевском районе Свердловской области № 04/6672 от 12.08.2019г., членами Контрольного комитета Союза СРО «НОКК» были выявлены признаки нарушения требований п. 4.12.1 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке» (Утверждённого Банком России Протокол № КФНП-26 от 27.07.2017 г.).

11. Внеплановая проверка Акт № 44/19 от 13 сентября 2019г.: При проверке деятельности КПК «Семья» по фактам, изложенным в Обращении Пенсионного Фонда Российской Федерации Государственное Учреждения Управление Пенсионного фонда Российской Федерации в Туринском районе Свердловской области (исх. № 2073 от 28.08.2019г.) членами Контрольного комитета Союза СРО «НОКК» были выявлены признаки нарушения требований п.4.10, п. 4.12.1 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке» (Утверждённого Банком России Протокол № КФНП-26 от 27.07.2017 г.).

12. Внеплановая проверка Акт № 52/19 от 17 октября 2019г.: При проверке деятельности КПК «Семья» по фактам, изложенным в Обращении Пенсионного Фонда Российской Федерации Государственное учреждения Управление Пенсионного фонда Российской Федерации в г.Тавде Свердловской области (межрайонное) (исх. № 5297 от 17.09.2019г.) членами Контрольного комитета Союза СРО «НОКК» были выявлены не соблюдение в полном объеме требований п. 4.12. Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке» (Утверждённого Банком России Протокол № КФНП-26 от 27.07.2017 г.).
Установлен факт не соблюдения п.п.5.4.1 п.5.4 Внутреннего стандарта «Порядок проведения Союзом СРО «НОКК» проверок соблюдения его членами требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов Союза СРО «НОКК» (Протокол заседания Совета Союза СРО «НОКК» №37 от 12.09.2019.
Установлен факт не соблюдения п.п.3.11, п.3 ст. 3 Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива.

13. Внеплановая проверка Акт № 53/19 от 18 октября 2019г.: При проверке деятельности КПК «Семья» по фактам, изложенным в Обращении Пенсионного Фонда Российской Федерации Государственное учреждения Управление Пенсионного фонда Российской Федерации в Сысертском районе Свердловской области (исх. № 12-10748 от 24.09.2019г.) членами Контрольного комитета Союза СРО «НОКК» были выявлены признаки нарушения требований п. 4.12.1., 4.12.2. Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке» (Утверждённого Банком России Протокол № КФНП-26 от 27.07.2017 г.).

При проверке деятельности КПК «Семья» по фактам, изложенным в Обращении Пенсионного Фонда Российской Федерации Государственное учреждения Управление Пенсионного фонда Российской Федерации в городе Алапаевске и Алапаевском районе Свердловской области (исх. № 04/8129 от 01.10.2019г.), членами Контрольного комитета Союза СРО «НОКК» были выявлены признаки нарушения требований п. 4.12.1 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке» (Утверждённого Банком России Протокол № КФНП-26 от 27.07.2017 г.).
При проверке деятельности КПК «Семья» по фактам, изложенным в Обращении Пенсионного Фонда Российской Федерации Государственное учреждения Управление Пенсионного фонда Российской Федерации в Туринском районе Свердловской области (исх. № 3046 от 27.09.2019г.), членами Контрольного комитета Союза СРО «НОКК» были выявлены признаки нарушения требований п. 4.12.1 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке» (Утверждённого Банком России Протокол № КФНП-26 от 27.07.2017 г.).

Установлен факт не соблюдения п.п.5.4.1 п.5.4 Внутреннего стандарта «Порядок проведения Союзом СРО «НОКК» проверок соблюдения его членами требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов Союза СРО «НОКК»» (Протокол заседания Совета Союза СРО «НОКК» №37 от 12.09.2019.
Установлен факт не соблюдения п.п.3.11, п.3 ст. 3 Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива.

158

02.10.2018

Кредитный потребительский кооператив «ФинансИнвест», КПК «ФинансИнвест»
Юр. адрес: 655017, РЕСПУБЛИКА ХАКАСИЯ, ГОРОД АБАКАН, УЛИЦА ТЕЛЬМАНА, ДОМ 87, ПОМЕЩЕНИЕ 47Н

1. Внеплановая проверка Акт № 1/19 от 14 января 2019г.: нарушений требований Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке (утв. Банком России Протокол от 27.07.2017г № КФНП-26) членами контрольного комитета Союза СРО «НОКК» не выявлено.

 

2. Плановая проверка 2019г. - Акт № 37/19 от 19 августа 2019г.: выявлены нарушения требований законодательства в сфере кредитной кооперации, нарушения требований законодательства Российской Федерации о бухгалтерском учете, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов Союза СРО «НОКК», иных внутренних документов СРО, Устава Кооператива и его внутренних документов, в том числе: 1.) п.4 ст.6 , п.6 ч.1 ст. 6, п.1 ч.1 ст. 6, ч.5 п.3 ст.1 гл.1 и ст.11 гл.3, ч. 9 ст. 9,п.1 ст. 12 Федерального закона №190-ФЗ «О кредитной кооперации», 2.) ст. 9 Закона № 38-ФЗ «О рекламе»; 3.) ст.2 Положения по бухгалтерскому учету «Учетная политика организации» (ПБУ 21/2008) 4.) п.3.2, п.10 Указания Банка России от 14 июля 2014 года № 3322-У «О порядке формирования. кредитными потребительскими кооперативами резервов на возможные потери по займам»; 5.) ч. 1, 3 ст. 5 , ч. 2 ст. 6 Закона . № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)»; 6.) п. 4 Указания № 3240-У «О табличной форме индивидуальных условий договора потребительского кредита (займа)»;

7.) п. 3 ст. 2, п. 1 ст. 3, пп. 3 п. 1 ст. 3, ч.3 ст. 5 , п. 2 и п. 3,4 ст. 6, п. 1 ст. 7, п. 1 ст. 8, ст. 9 , ч. 4 ст. 6 ч. 6-8 ст. 14 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющие кредитные потребительские кооперативы; 8.) ч.5.1. ст.5 Базового стандарта по управлению рисками кредитных потребительских кооперативов 9.) п.1.4., 3.10, 3.10.3, п. 4.2., п. 4.3., п.4.15. ст.4 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке.; 10.) пп. 6.2.8., 7.2.3, 7.2.5., 7.2.7. 7.2.8 7.3.3.5., 7.3.3.6., пп. 7.3.3.7., 7.3.3.8., 7.3.3.9., 7.3.3.10 Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива. 11.) п.3.1, п. 3.5, пп. 4.2.1., 4.2.17. пункта 4.2. статьи 4, п.4.2.18 ст.4, п.8.1 ст.8., п. 9.6. ст.9, Внутреннего стандарта саморегулирования, члены Союза СРО «НОКК»;

12.) п.п.5.4.1 п.5.4, п.5.5 Внутреннего стандарта «Порядок проведения Союзом СРО «НОКК» проверок соблюдения его членами требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов Союза СРО «НОКК».

3. Внеплановая проверка Акт №3/20 от 20 января 2020г.: При проверке деятельности КПК «ФинансИнвест» по фактам, изложенным в Обращении Центрального Банка Российской Федерации (Банк России) Сибирское главное управление членами Контрольного комитета Союза Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов» были выявлены нарушения требований: 1) пп. 3.13.1.3, пп. 3.13.1 п. 3.13, п. 3.14, п. 3.5, п. 3.6 Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива (утв. Банком России Протокол № КФНП-44 от 14.12.2017 г.).

161

02.10.2018

Кредитный потребительский кооператив «Альфа сбережения», КПК «Альфа сбережения»
Юр. адрес: 121165, г. Москва, Кутузовский проспект, дом 30, этаж а1, помещение I-2, комнаты 1-20, 22-31

1. Внеплановая проверка Акт № 13/19 от 07 мая 2019г.: Контрольным комитетом Союза СРО «НОКК» не выявлено нарушений требований Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц – получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы» (утв. Банком России Протокол 14.12.2017 г.).

 

2. Внеплановая проверка Акт № 58/19 от 08 ноября 2019г.: При проверке деятельности по фактам, изложенным Центральным Банком Российской Федерации (Банк России) – Служба по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг (исх. № 59-3-7/85086 от 31.10.2019 г.) членами Контрольного комитета Союза Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов» были выявлены нарушения требований: 1) п.2, 5, 21 ч.3 ст.1, п.2,7 ч.3. ст. 17, ч.7.,8 ст. 40 Федерального закона №190-ФЗ «О кредитной кооперации»; 2) п. 3 ст. 2 гл.2; п. 1 ст. 3 гл.2; п.2 ст.4 гл.2; п.4 ст.4. гл.2; ч.1., ч.2., ч.3, ч.4 ст.6 гл.2; пп.1.2., п.1, п.2 ч.4 ст.6 гл.2; п. 3 ст. 12 гл.3; п. 8 ст. 12 гл.3 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющие кредитные потребительские кооперативы; 3) п.3.2, п.3.6, пп.3.10.5. п.3.10. Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке.

3. Внеплановая проверка Акт № 67/19 от 23 декабря 2019г.: Выявлены нарушения требований законодательства в сфере кредитной кооперации, нарушения требований законодательства Российской Федерации о бухгалтерском учете, нарушения требований законодательства Российской Федерации о банках и банковской деятельности, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов Союза СРО «НОКК», иных внутренних документов СРО, Устава Кооператива и его внутренних документов, в том числе:
1) ст. 4.1., ч. 9 ст. 9, п.12 ч.1 ст.8, п.1 ст. 12, ч.1 ст.21, ч.1. ст.28, ч.2 ст.23, ч.4 ст.6 Федерального закона от 18.07.2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»;
2) ч. 1,3 ст. 5, ч. 1,2 ст. 6, п.5 ст.6.1. Федерального закона от 21.12.2013 г. № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)»;
3) ст.8, ст.19 Федерального закона РФ от 06.12.2011г. №402-ФЗ «О бухгалтерском учете»;
4) ч. 3 ст.4. Федерального закона от 13.07.2015г № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка»;

5) п.6 ст.2 Положения по бухгалтерскому учету «Учетная политика организации» (ПБУ 1/2008);
6) п.4 ч.1 Приказа Минфина России от 29.07.1998 N 34н «Об утверждении Положения по ведению бухгалтерского учета и бухгалтерской отчетности в Российской Федерации»;
7) п.1 ст. 3, ст.4.. п.4-8 ст.12, п.4 ст.6 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющие кредитные потребительские кооперативы;
8) п.3.2, п.3.3., п.3.6., п.3.7., п.3.9., пп.3.10.3. п3.10., пп.3.10.5. п.3.10., 3.11. ст.3, п.4.2., п.4.3 ст.4 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке;
9) п. 2.3.5., п..2.3.6., п.3.4.1, п.3.4.2, п.3.6., п.6.2.8., п.7.2.7., пп.7.2.8., пп.7.3.3.8. Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива;
10) п.1.5., п.6.2.4., п.6.2.5., п.6.2.6., п.6.2.8., п.6.2.9., п.7.6. ст.7., п.7.7 ст.7, п.7.8. ст.7, п.8.1 ст.8 Базового стандарта по управлению рисками кредитных потребительских кооперативов;
11) п.4. Указания Банка России от 23 апреля 2014 г. N 3240-У "О табличной форме индивидуальных условий договора потребительского кредита (займа)";

12) п.1.2., п.1.6., п.1.8. 1.16. Указания ЦБ РФ от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов»;
13) Указание Банка России от 11.03.2014 N 3210-У «О порядке ведения кассовых операций юридическими лицами и упрощенном порядке ведения кассовых операций индивидуальными предпринимателями и субъектами малого предпринимательства»;
14) Указание Банка России от 07.10.2013 N 3073-У «Об осуществлении наличных расчетов»;
15) п.1 Указания Банка России N 3322-У «О порядке формирования кредитными потребительскими кооперативами резервов на возможные потери по займам»;
16) пп.4.21.6, п.4.21 ст.4 Устава Союза СРО «НОКК»;
17) п.3.1 ст.3, п.4.2.1 ст.4., 4.2.6 п. 4.2 ч. 4, п.п.4.2.17 п.4.2 ст.4., пп.4.2.18 п.4.2. ст.4, п.9.6. ст.9 Внутреннего стандарта саморегулирования Союза СРО «НОКК»;

18) п.п.5.4.1 п.5.4, п.5.5, п.5.6, п.6.3.5 ч.6 Внутреннего стандарта «Порядок проведения Союзом СРО «НОКК» проверок соблюдения его членами требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов Союза СРО «НОКК»»
19) пп. 1.19.6, п.1.19 ч.1 Внутреннего стандарта «Условия членства в Союзе СРО «НОКК».

162

05.10.2018

Кредитный потребительский кооператив «Муравей», КПК «Муравей»
Юр. адрес: 357108, КРАЙ СТАВРОПОЛЬСКИЙ, ГОРОД НЕВИННОМЫССК, ПЕРЕУЛОК КРЫМСКИЙ, ДОМ 8, ПОМЕЩЕНИЕ 5-9

1. Плановая проверка 2019г. - Акт № 46/19 от 23 сентября 2019г.: выявлены нарушения требований законодательства РФ в сфере кредитной кооперации, нарушения требований законодательства Российской Федерации о бухгалтерском учете, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, Устава Кооператива и его внутренних документов, в том числе: 1) п. 2. ч. 4 ст. 6; п. 6 ч. 1 ст. 8; ч. 9 ст.9; п. 1 ст. 12; ст. 19; п. 2 ст. 22; ч. 5 ст. 30 Федерального закона РФ от 18.07.2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»; 2) ч. 4 ст. 5 Федерального закона РФ от 21.12.2013 г. № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)»; 3) п. 2, п. 3, п. 4 Указания ЦБ РФ от 23.04.2014г. №3240-У «О табличной форме индивидуальных условий договора потребительского кредита (займа)»; 4) п. 1.4. Указания ЦБ РФ №3916-У от 28.12.2015г. «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов»;

 

5) п. 9 Порядка составления отчетности по форме 0420820, установленного Приложением 1, п. 1 Указания ЦБ РФ от 25.07.2016г. №4083-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности и отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива»; 6) п. 1 ст. 7, п. 3 ст. 2 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы; 7) п. 2.5.; п. 2.6.; п. 3.2.; п. 3.3.; п. 3.6; п. 3.7.; пп. 3.8.1; пп. 3.8.4; пп. 3.8.5; п. 4.2.; п.4.3; п. 4.9.10; п. 4.10; п. 4.11; п. 4.12; п. 5.1.; п. 5.3.1.; п. 5.3.2; п. 5.3.3.; п. 5.6; п. 5.7 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке; 8) пп. 2.3.5.; пп. 2.3.8.; п. 4.3; п. 6.2.6; п. 6.2.7; пп. 7.2.5.; п. 7.3.3. пп. 7.3.3.6; п. 7.3.3. пп. 7.3.3.8 Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива;

9) п. 4.1. ст. 4, пп. 6.2.8., п. 6.3., п. 6.8., пп. 6.12.2.3., пп. 6.12.2.5., п. 6.12. ст. 6, п. 7.8. ст. 7 Базового стандарта по управлению рисками кредитных потребительских кооперативов; 10) ст. 36 Федерального закона РФ «О банках и банковской деятельности»; 11) ч. 1 ст. 6, ч. 2 ст. 8, ч. 2 ст. 21 Федерального закона РФ от 06.12.2011г. №402-ФЗ «О бухгалтерском учете»; 12) требования разделов V, VI Инструкции по применению плана счетов бухгалтерского учета финансово-хозяйственной деятельности организаций, утвержденной Приказом Министерства финансов РФ от 31.10.2000г. №94н; 13) п. 10. Положения по ведению бухгалтерского учета и бухгалтерской отчетности в РФ, утвержденного Приказом Министерства финансов Российской Федерации от 29 июля 1998 г. №34н; 14) п. 4., п. 6., п. 17. ПБУ 1/2008 «Учетная политика организации», утвержденного Приказом Министерства финансов Российской Федерации от 06.10.2008г. №106н; 15) п. 9.6. ст.9 Внутреннего стандарта саморегулирования Союза Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов»;

16) п. 1.4., п. 1.5 ст. 1, п. 2.2 ст. 2 Внутреннего стандарта «Порядок представления членами Союза СРО «НОКК» отчетности»; 17) п. 3.1. Раздела 4 Положения «О порядке предоставления займов членам (пайщика) Кредитного потребительского кооператива «Муравей»; 18) п. 12.9 Устава КПК «Муравей» от 15.04.2019 г.

163

05.10.2018

Кредитный потребительский кооператив «КАПИТАЛЪ», КПК «КАПИТАЛЪ»
Юр. адрес: 364051, ЧЕЧЕНСКАЯ РЕСПУБЛИКА, ГОРОД ГРОЗНЫЙ, УЛИЦА ЧЕРНЫШЕВСКОГО, ДОМ 72, ОФИС 34

1. Внеплановая проверка Акт № 22/19 от 24 июня 2019г.: При проверке деятельности КПК «КАПИТАЛЪ» нарушений требований, установленных разделом 4 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке (утв. Банком России Протокол от 27.07.2017 г. № КФНП-26) не установлено.

 

2. Плановая проверка 2019 г.: Акт № 71/19 от 26 декабря 2019г.: Выявлены нарушения требований законодательства в сфере кредитной кооперации, нарушения требований законодательства Российской Федерации о бухгалтерском учете, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов Союза СРО «НОКК», иных внутренних документов СРО, Устава Кооператива и его внутренних документов, в том числе:
1) ст. 4.1., п.9 ч.1 ст.8; ч.4 ст.6; ч.1 ст.12 Федерального закона от 18.07.2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»;
2) п.1 ст. 3, ст.4., ст.13, ч.2 ст.15 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющие кредитные потребительские кооперативы;
3) п.2.5., п.2.6., п. 3.2, п. 3.3., п. 4.2., п. 4.3. Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке ;

4) пп. 2.3.5. п.2.3., пп.2.3.6. п.2.3, п.4.3., пп.7.2.7. п. 7.2., пп. 7.2.8. п.7.2., пп. 7.3.3.8. п.7.3. Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива;
5) п.1 ст.50, п..1 ст. 123.1. Гражданского кодекса Российской Федерации;
6) Указания Банка России от 05.12.2014 г. №3470-У "О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в некредитных финансовых организациях" (Зарегистрировано в Минюсте России 24.12.2014 N 35349);
7) пп. 6.12.6; п.8.1 ст.8; пп.6.12.1, 6.12.2, 6.12.3, 6.12.4 п. 6.12 ст.6; пп.6.8.5 п.6.8 ст.6; пп.6.2.6, 6.2.7, 6.2.8, 6.2.9, 6.2.10, 6.2.11 п.6.12 ст.6; п.7.5 и 7.7 ст.7; п.7.8 ст.7; п.5.2 ст.5; пп.6.12.3.4 ст.6 Базового стандарта по управлению рисками кредитных потребительских кооперативов;
8) п. 1.4. Указания ЦБ РФ от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов»;

9) раздел VI Инструкции по применению плана счетов бухгалтерского учета финансово-хозяйственной деятельности организаций, утвержденной Приказом Министерства финансов РФ от 31.10.2000г. №94н;
10) ч. 1. ст. 6., ч. 2. ст. 8., ч. 2. ст. 21 Федерального закона РФ от 06.12.2011г. №402-ФЗ «О бухгалтерском учете»;
11) п. 4., п. 6., п. 17. ПБУ 1/2008 «Учетная политика организации», утвержденного Приказом Министерства финансов Российской Федерации от 06.10.2008г. №106н
12) п. 9 Порядка составления отчетности по форме 0420820, установленного Приложением 1, п.1 Указания ЦБ РФ от 25 июля 2016 г. №4083-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности и отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива»;
13) ч.10 Указания Банка России от 14.07.2014 N3322-У «О порядке формирования кредитными потребительскими кооперативами резервов на возможные потери по займам»;

14) пп.5.4.1, п.5.5, п.5.6 ст.5 Внутреннего стандарта «Порядок проведения Союзом Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов» проверок соблюдения его членами требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов Союза Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов»;
15) п. 9.6. ст.9. Внутреннего стандарта саморегулирования Союза Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов»;
16) п. 1.4. ст. 1 Внутреннего стандарта «Порядок представления членами Союза СРО «НОКК» отчетности»;
17). пп.4.2.17. п.4.2., п.9.6 ст.9 Внутреннего стандарта саморегулирования Союза СРО «НОКК»;
18) ч. 3 ст.4. Федерального закона от 13.07.2015г № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка»;
19) пп.11.13.2.1 и пп.11.13.2.3 Устава КПК «КАПИТАЛЪ».

165

05.10.2018

Кредитный потребительский кооператив «Ленинградская сберкасса», КПК «Ленинградская сберкасса»
Юр. адрес: 192007, город Санкт-Петербург, Днепропетровская улица, дом 67 литер а, пом. 3-н кабинет 19

1. Плановая проверка 2019 г.: Акт № 54/19 от 23 октября 2019г.: Выявлены нарушения требований законодательства в сфере кредитной кооперации, нарушения требований законодательства Российской Федерации о бухгалтерском учете, нарушения требований законодательства Российской Федерации о банках и банковской деятельности, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов Союза СРО «НОКК», иных внутренних документов СРО, Устава Кооператива и его внутренних документов, в том числе: 1) п.4 ст.19, п.6,7 ст.21, ч.4 ст.6, ч.1 ст.12, ч.7 ст.23, ч.1 ст.21 Федерального закона от 18.07.2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»; 2) ч. 1,3 ст. 5, ч. 1,2 ст. 6, ч.11 ст.6 Федерального закона от 21.12.2013 г. № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)»; 3) п.1 ст.3, ч.6-8 ст.14 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющие кредитные потребительские кооперативы;

 

4) пп. 3.2, 3.3, 4.2, 4.3., 3.8.2 гл.3 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке; 5) пп. 2.3.8, 3.1, 3.11, 6.2.2.2-6.2.2.4., 6.2.8., 7.3.3.6., 7.6. Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива; 6) Указания Банка России от 23 апреля 2014 г. N 3240-У "О табличной форме индивидуальных условий договора потребительского кредита (займа)"; 7) Указание Банка России от 05.12.2014г. № 3470-У; 8) п.1 ст.50, ч.1 ст 123.1. Гражданского кодекса Российской Федерации; 9) п.3.1 ст.3, 4.2.1 ст.4., пп.4.2.17 п.4.2, п.9.6 ст.9 Внутреннего стандарта саморегулирования Союза СРО «НОКК»; 10) ч. 3 ст.4. Федерального закона от 13.07.2015г № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка»; 11) ст.36 Федерального закона от 02.12.1990 г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности»; 12) пп.6.12.2.2 ч.6.12 ст. 6, п.7.5 и 7.8 ст.7 Базового стандарта по управлению рисками кредитных потребительских кооперативов;

13) ч.1 Указания №3805-У от 24.09.2015г. «О порядке размещения средств резервных фондов кредитных потребительских кооперативов» (вступившего в силу 23.01.2016г.); 14) разделы V, VI, VII Инструкции по применению плана счетов бухгалтерского учета финансово-хозяйственной деятельности организаций, утвержденной Приказом Министерства финансов РФ от 31.10.2000г. №94н; 15) ч. 1 ст. 6, ч. 2 ст. 8, ч. 2 ст. 21 Федерального закона РФ от 06.12.2011г. №402-ФЗ «О бухгалтерском учете»; 16) ч. 1.16 Указания ЦБ РФ №3916-У от 28.12.2015г. «О числовых значениях и порядке расчета финансовых норматив кредитных потребительских кооперативов»; 17) п.1 Указания Банка России от 14.07.2014 N3322-У «О порядке формирования кредитными потребительскими кооперативами резервов на возможные потери по займам»;

18) пп.6.3.5 п.6.3 ст. 6 Внутреннего стандарта «Порядок проведения Союзом Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов» проверок соблюдения его членами требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов Союза Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов».

166

05.10.2018

Кредитный потребительский кооператив «Пенсионный», КПК «Пенсионный»
Юр. адрес: 400066, Волгоградская область, город Волгоград, улица Мира, дом 21, офис 1

1. Внеплановая проверка Акт № 30/19 от 22 июля 2019г.: При проверке деятельности КПК «Пенсионный» по фактам, изложенным в запросе Южного ГУ Банка России № Т3-2-1-7/17505 от 21.05.2019г., установлены многочисленные нарушения требований Базового стандарта операций на финансовом рынке, Внутренних стандартов Союза СРО «НОКК», в том числе: п. 4.6. Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке» (Утверждённого Банком России Протокол № КФНП-26 от 27.07.2017 г.)., п. 4.9.8. Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке» (Утверждённого Банком России Протокол № КФНП-26 от 27.07.2017 г.)., п. 4.10. Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке» (Утверждённого Банком России Протокол № КФНП-26 от 27.07.2017 г.)., п. 4.11. Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке» (Утверждённого Банком России Протокол № КФНП-26 от 27.07.2017 г.).,

Решение Совета об исключении от 23.08.2019 г., протокол Совета № 35: Удовлетворить рекомендацию Дисциплинарного комитета от 08.08.2019 г и исключить КПК «Пенсионный» из членов Союза СРО «НОКК» за нарушение требований п. 3.1., п. п. 4.2.3- 4.2.5, 4.2.17. п.4.2 Внутреннего стандарта саморегулирования Союза СРО «НОКК», пп 5.4.1., 5.4.2. п. 5.4., п.5.5. Внутреннего Стандарта «Порядок проведения Союзом СРО «НОКК» проверок соблюдения его членами требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, внутренних стандартов Союза СРО «НОКК», п.1.4 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке, п.п. 2.2 ст.2 Внутреннего стандарта «Порядок представления членами Союза СРО «НОКК» отчетности», а следовательно ч.3 ст.4 Федерального закона от 13.07.2015 г. № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка».

п. 4.12 пп.4.12.1 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке (утв. Банком России Протокол от 27.07.2017г № КФНП-26), п. 4.16 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке (утв. Банком России Протокол от 27.07.2017г № КФНП-26), п. 5.1.- 5.7. Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке (Утверждённого Банком России Протокол № КФНП-26 от 27.07.2017 г.), п. 5.6.1. Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке (Утверждённого Банком России Протокол № КФНП-26 от 27.07.2017 г.), п.4.2.4 Внутреннего стандарта саморегулирования Союза СРО «НОКК»; п.4.2.17 Внутреннего стандарта саморегулирования Союза СРО «НОКК»; пп 5.4.1. п. 5.4. Внутреннего Стандарта «Порядок проведения Союзом СРО «НОКК» проверок соблюдения его членами требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, внутренних стандартов Союза СРО «НОКК»,

пп 5.4.2. п. 5.4. Внутреннего Стандарта «Порядок проведения Союзом СРО «НОКК» проверок соблюдения его членами требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, внутренних стандартов Союза СРО «НОКК», п. 5.5. Внутреннего Стандарта «Порядок проведения Союзом СРО «НОКК» проверок соблюдения его членами требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, внутренних стандартов Союза СРО «НОКК», ч. 3 ст.4. Федерального закона от 13.07.2015г № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка».

167

16.10.2018

Кредитный потребительский кооператив «ЗАСТРОЙЩИК», КПК «ЗАСТРОЙЩИК»
Юр. адрес: 424006, республика Марий Эл, город Йошкар-Ола, проспект Гагарина, дом 4, офис 312б

1. Плановая проверка 2019 г.: Акт № 57/19 от 31 октября 2019г.: Выявлены нарушения требований законодательства в сфере кредитной кооперации, нарушения требований законодательства Российской Федерации о бухгалтерском учете, нарушения требований законодательства Российской Федерации о банках и банковской деятельности, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов Союза СРО «НОКК», иных внутренних документов СРО, Устава Кооператива и его внутренних документов, в том числе: 1) ч. 9 ст. 9, ст.4.1., ст.6, п.1 ст. 12 Федерального закона от 18.07.2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»; 2) ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 21.12.2013 г. № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)»; 3) ч. 3 ст.4. Федерального закона от 13.07.2015г № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка». 4) ч. 1 ст. 6, ч. 2 ст. 8, ч. 2 ст. 21 Федерального закона РФ от 06.12.2011г. №402-ФЗ «О бухгалтерском учете» 5) п.5 ч.1 ПБУ 6/01 «Об утверждении Положения по бухгалтерскому учету «Учет основных средств»;

 

6) раздел V, раздел VI Инструкции по применению плана счетов бухгалтерского учета финансово-хозяйственной деятельности организаций, утвержденной Приказом Министерства финансов РФ от 31.10.2000г. №94н; 7) п.1., п.10 Указания Банка России от 14.07.2014 N3322-У «О порядке формирования кредитными потребительскими кооперативами резервов на возможные потери по займам»; 8) Решение совета директоров Банка России зафиксированных в информационном сообщении «Об установлении долей средств резервного фонда кредитного потребительского кооператива и требований к уровню кредитного рейтинга кредитной организации и кредитного потребительского кооператива второго уровня» от 14.07.2017; 9) п. 3 ст. 2 п. 1 ст. 7 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющие кредитные потребительские кооперативы;

10) пп. 3.2. ст.3, п.3.3. ст.3, п.4.2. ст.4., п. 4.3. ст.4.,п.4.6. .ст.4, п.4.10. ст.4, п.4.12. ст.4, п.4.15 ст.4, п5.1. ст.5, п.5.6. ст.5, п.5.7. ст.5, п.7.1. ст.7 ,п.8.1. ст.8 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке; 11) пп. 2.3.5 п.2.2. ст.2 , пп.2.3.6. п.2.3. ст.2, п.3.6 ст.3, п.3.11 ст.3, п.6.1 ст.6.,п.6.2. ст.6, пп.6.2.8. п.6.2. ст.6 , пп.7.2.3. п.7.2. ст. 7, пп.7.2.7. п.7.2. ст.7, пп.7.2.8. п.7.2. ст.7 . пп. 7.3.3.4., пп.7.3.3.5 п.7.3. ст.7. Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива; 12) п.3.1. ч.3 ст.5 ФЗ № 218 « О кредитных историях»; 13) п.6.1 ст.6, п.6.3 ст.6, п.6.12.3.9 ст.6, п.7.6 ст.7, п.7.8 ст.7, п.8.1 ст.8 Базового стандарта по управлению рисками кредитных потребительских кооперативов;

14) п.п.5.4.1 п.5.4, п.5.5, п.5.6 Внутреннего стандарта «Порядок проведения Союзом СРО «НОКК» проверок соблюдения его членами требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов Союза СРО «НОКК»» (Протокол заседания Совета Союза СРО «НОКК» №37 от 12.09.2019 (ранее действующая редакция :№16 от 03.08.2018г.) 15) п.3.1 ст.3, п.п 4.2.1 ст.4., п.п.4.2.17 п.4.2 ст.4, п.4.2.18 ст.4, п. 9.6. ст.9, Внутреннего стандарта саморегулирования Союза СРО «НОКК»; 16) п.7.10 ст.7, п.8.10 ст.8, п.9.10 ст.9, п.10.10 ст.10, п.11.10 ст.11, п.12.9 ст.12, п.14.3 ст14 Положения об управлении рисками КПК «ЗАСТРОЙЩИК».

168

16.10.2018

Кредитный потребительский кооператив «СТРОЙФИНАНС ЖБК-1», КПК «СТРОЙФИНАНС ЖБК-1»
Юр. адрес: 308013, Белгородская область, город Белгород, Коммунальная улица, дом 5, помещение 17

1. Плановая проверка 2019 г.: Акт № 62/19 от 02 декабря 2019г.: Выявлены нарушения требований законодательства Российской Федерации в сфере кредитной кооперации, нарушения требований законодательства Российской Федерации о бухгалтерском учете, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов Союза СРО «НОКК», иных внутренних документов СРО, Устава Кооператива и его внутренних документов, в том числе:
1. п. 1 ч. 1 ст. 6, п. 3 ч. 4 ст. 6, ч. 3 ст. 7, п. 1 ст. 12, ч. 1 ст. 28 Федерального закона РФ от 18.07.2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»;
2. п. 3.2., п. 3.3., п. 4.2., п. 4.3. Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке;
3. п. 3.1., пп. 3.13.1., пп. 3.13.3.3., п. 3.14., п. 3.15., п. 4.3., пп. 7.3.3.1., пп. 7.3.3.6. Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива;
4. ч. 20 ст. 5, ч. 1, 2 ст. 6 Закона №353-ФЗ «о потребительском кредите (займе)»;
5. п. 2, 4 Указания Банка России от 23 апреля 2014 г. №3240-У «О табличной форме индивидуальных условий договора потребительского кредита (займа)»;

 

6. п. 1.3., п. 2.17, п. 3.5.6, п. 4.1, п. 5.2, пп. 6.2.11, пп. 6.12.2.2, п. 6.12.2.7, п. 6.12.3.4, п. 6.3, п. 8.1. Базового стандарта по управлению рисками кредитных потребительских кооперативов;
7. п. 1.6. Указания Банка России №3916-У от 28.12.2015г. «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов»;
8. п. 3.1 ст. 3, пп. 4.2.1 ст. 4, п. 9.6. ст. 9 Внутреннего стандарта саморегулирования Союза Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов»;
9. п. 9 Порядка составления отчетности по форме 0420820, установленного Приложением 1, п.1 Указания Банка России от 25 июля 2016 г. №4083-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности и отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива»;
10. п. 1.4. ст. 1 Внутреннего стандарта «Порядок представления членами Союза СРО «НОКК» отчетности»;

11. требований разделов V, VI Инструкции по применению плана счетов бухгалтерского учета финансово-хозяйственной деятельности организаций, утвержденной Приказом Министерства финансов РФ от 31.10.2000г. №94н;
12. ч. 1 ст. 6, ч. 2 ст. 8, ч. 2 ст. 9, ч. 2 ст. 21 Федерального закона РФ от 06.12.2011г. №402-ФЗ «О бухгалтерском учете»;
13. п. 1 ст. 50, п. 1 ст. 123.1, п. 1 ст. 123.3 Гражданского кодекса РФ;
14. п. 12 ст. 167, ст. 313 Налогового кодекса РФ;
15. ч. 3 ст. 4. Федерального закона от 13.07.2015г № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка».

169

16.10.2018

Кредитный потребительский кооператив «СБЕРЕГАТЕЛЬНЫЙ ФОНД «АВРОРА», КПК «СБЕРФОНД «АВРОРА»
Юр. адрес: 191036, город Санкт-Петербург, Гончарная улица, дом 11а помещение 8н, офис 5

1. Плановая проверка 2019 г.: Акт № 65/19 от 12 декабря 2019г.: Выявлены нарушения требований законодательства в сфере кредитной кооперации, нарушения требований законодательства Российской Федерации о бухгалтерском учете, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов Союза СРО «НОКК», иных внутренних документов СРО, Устава Кооператива и его внутренних документов, в том числе:
1. ч.3 ст. 7, п.4 ч.1, п.6 ч.1, п.7 ч.1 ст.8, ч.4 ст.18, ч.3 ст.20, ч.6, ч.7 ст.21, ч.5 ст.22, п.4 ч.1, ч.5 ст.14, ч.4 ст.6; ч.3 ст.11; п.1 ч.1 ст.6 Федерального закона №190-ФЗ «О кредитной кооперации»;
2. п.1 ст. 50, п. 1 ст. 123.1 Гражданского Кодекса Российской Федерации;
3. ч. 4 ст. 6; ч. 6-8 ст. 14; ч.2 ст.6 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы;

 

4. пп.3.8.2., п.3.11 гл. 3 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке;
5. пп.2.3.1, п.3.1, п.3.11, п.п.3.13.1, п.п.3.13.1.3, п.3.14, п.3.15, п.п.7.3.3.4, п.п.7.3.3.6, п.п.7.3.3.9 Базового стандарта корпоративного управления потребительского кооператива;
6. пп.6.2.6 п.6.2. ст.6; 6.9. ст.6; 7.5, 7.7, 7.8 ст.7; п.5.2 ст.5; пп.6.12.3 ст.6 Базового стандарта по управлению рисками кредитных потребительских кооперативов;
7. п.1.6. Указания ЦБ РФ от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов»;
8. п.7 и п. 9 Порядка составления отчетности по форме 0420820, установленного Приложением 1, п. 1 Указания ЦБ РФ от 25.07.2016г. №4083-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности и отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива»;

9. ч.1. ст. 6., ч.2. ст. 8., ч.2. ст. 21 Федерального закона №402-ФЗ от 06.12.2011 г.;
10. раздел VI Инструкции по применению плана счетов бухгалтерского учета финансово-хозяйственной деятельности организаций, утвержденной Приказом Министерства финансов РФ от 31.10.2000г. №94н;
11. п. 4., п. 6., п. 17. ПБУ 1/2008 «Учетная политика организации», утвержденного Приказом Министерства финансов Российской Федерации от 06.10.2008г. №106н;
12. п.1 Указания Банка России от 14.07.2014г. №3322-У «О порядке формирования кредитными потребительскими кооперативами резервов на возможные потери по займам»;
13. п. 1.4. ст. 1 Внутреннего стандарта «Порядок представления членами Союза СРО «НОКК» отчетности»;

14. п.5.6 Внутреннего стандарта «Порядок проведения Союзом Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов» проверок соблюдения его членам требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов Союза Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов»;
15. пп. 4.2.17 п.4.2; п.9.6 ст.9 Внутреннего стандарта саморегулирования Союза СРО «НОКК»;
16. ч. 3 ст.4. Федерального закона от 13.07.2015г № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка».

170

16.10.2018

Кредитный потребительский кооператив «ГАРАНТ», КПК «ГАРАНТ»
Юр. адрес: 355032, Ставропольский край, город Ставрополь, улица Тухачевского, дом 22 корпус 2

1. Плановая проверка 2019 г.: Акт № 40/19 от 02 сентября 2019г.: Выявлены нарушения требований законодательства в сфере кредитной кооперации, нарушения требований законодательства Российской Федерации о бухгалтерском учете, нарушения требований законодательства Российской Федерации о банках и банковской деятельности, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов Союза СРО «НОКК», иных внутренних документов СРО, Устава Кооператива и его внутренних документов, в том числе: 1) ст.4.1 , п. 10, 13 ч. 1 ст. 8,  ч. 9 ст. 9, ч.5 ст.30; п.4 ст.6; ч.1 ст.12; п.6 ч.1 ст. 6; ч.5 ст.35; ч.1 ст.21; ч.7 ст.23 Федерального закона от 18.07.2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»; 2) п. 1 ст.  50, п. 1 ст. 123.1 Гражданского кодекса Российской Федерации; 3) ч. 4 ст. 5,  ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 21.12.2013 г. № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)»; 4) Указания Банка России от 23 апреля 2014 г. N 3240-У "О табличной форме индивидуальных условий договора потребительского кредита (займа)";

 

5) п. 1 ст. 7, п. п. 4-8 ст. 12, ч.4 ст.6, ч.6-8 ст.14 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющие кредитные потребительские кооперативы; 6) 3.2., пп. 3.8.5. , 3.10, 3.10.3., п. 4.2,  п. 4.3.,  п. 4.6, п. 4.9.8,  п. 4.10, 4.11., 4.12., 4.15,  5.1., п. 5.6., п.3.8.2 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке; 7) пп. 2.3.4.,  п. 3.1.,  пп. 6.2.8., пп.  7.2.3, 7.2.5., 7.2.7., 7.2.8 , пп. 7.3.3.2., 7.3.3.4, 7.3.3.5,7.3.3.6, Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива; 8) п.3.1, п. 3.5, пп. 4.2.1., 4.2.3.  пункта 4.2. статьи 4, п.4.2.18 ст.4,  п.8.1 ст.8., п. 9.6. ст.9, Внутреннего стандарта саморегулирования, члены Союза СРО «НОКК»; 9) п.1.5 и 1.4 ст.1 Внутреннего стандарта «Порядок представления членами Союза СРО «НОКК» отчетности» 10) п.1 Указания №3805-У от 24.09.2015г. «О порядке размещения средств резервных фондов кредитных потребительских кооперативов»;

11) п. 1.6.; 1.16 Указания ЦБ РФ от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов»; 12) разделов V, VI Инструкции по применению плана счетов бухгалтерского учета финансово-хозяйственной деятельности организаций, утвержденной Приказом Министерства финансов РФ от 31.10.2000г. №94н; 13) ч. 1 ст. 6, ч. 2 ст. 8, ч. 2 ст. 21 Федерального закона РФ от 06.12.2011г. №402-ФЗ «О бухгалтерском учете»; 14)  п.п. 4.2.17 п.4.2 Внутреннего стандарта саморегулирования Союза СРО «НОКК»; 15) ч. 3 ст.4. Федерального закона от 13.07.2015г № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка»; 16) п. 9.6. ст.9.  Внутреннего стандарта саморегулирования Союза СРО «НОКК»; 17) п. 9 Порядка составления отчетности по форме 0420820, установленного Приложением 1, п.1 Указания ЦБ РФ от 25.07.2016г. №4083-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности и отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива»;

18) п.5.5 Внутреннего стандарта «Порядок проведения Союзом СРО «НОКК» проверок соблюдения его членами требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов Союза СРО «НОКК»; 19) п.1 Указания Банка России от 14.07.2014 N3322-У «О порядке формирования кредитными потребительскими кооперативами резервов на возможные потери по займам»; 20) п. 6.5 ст. 6 Базового стандарта по управлению рисками; 21) ст. 36 Федерального закона от 02.12.1990 г. №395-1 «О банках и банковской деятельности».

175

13.11.2018

Кредитный потребительский кооператив «Достояние», КПК «Достояние»
Юр. адрес:  403343, Волгоградская обл., г. Михайловка, пер. Бессарабский, д. 2а, кв.210

1. Плановая проверка 2019 г.: Акт № 56/19 от 28 октября 2019г.: Выявлены нарушения требований законодательства РФ в сфере кредитной кооперации, нарушения требований законодательства Российской Федерации о бухгалтерском учете, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов Союза СРО «НОКК», иных внутренних документов СРО, Устава Кооператива и его внутренних документов, в том числе: 1). ч. 9 ст. 9, п. 1 ст. 12, ч. 10 ст. 23, ч. 1 ст. 28, ч. 5 ст. 30 Федерального закона РФ от 18.07.2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»; 2). ч. 1, 3 ст. 5, ч. 2 ст. 6 Федерального закона РФ от 21.12.2013 г. № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)»; 3). п. 3. ст. 5, п. 4 ст. 6, п. 1 ст. 7, п. 4-8 ст. 12 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющие кредитные потребительские кооперативы; 4). п. 3.7, пп. 3.8.4, пп. 3.8.5 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке;

 

5). пп. 2.3.8, п. 3.1., пп. 6.2.8., пп. 7.2.7, пп. 7.2.8, пп. 7.3.3.8. Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива; 6). п. 4.1. ст. 4, п. 5.2. ст. 5, пп. 6.2.11. п. 6.2., п. 6.3., пп. 6.12.2.7., пп. 6.12.3.4., пп. 6.12.3.9. ст. 6, п. 7.5., п. 7.7., п. 7.8. ст. 7 Базового стандарта по управлению рисками кредитных потребительских кооперативов; 7). Указания Банка России от 23 апреля 2014 г. №3240-У «О табличной форме индивидуальных условий договора потребительского кредита (займа)»; 8). п. 1, п. 7, п. 10 Указания Банка России от 14.07.2014г. №3322-У «О порядке формирования кредитными потребительскими кооперативами резервов на возможные потери по займам»; 9). п. 1.4.; п. 1.16 Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов»;

10). разделов V, VI Инструкции по применению плана счетов бухгалтерского учета финансово-хозяйственной деятельности организаций, утвержденной Приказом Министерства финансов РФ от 31.10.2000г. №94н; 11). ч. 1 ст. 6, ч. 2 ст. 8, п. 1 ст. 10, ч. 2 ст. 21 Федерального закона РФ от 06.12.2011г. №402-ФЗ «О бухгалтерском учете»; 12). п. 1 ст. 50, п. 1 ст. 123.1 Гражданского кодекса Российской Федерации; 13). п. 3.1 ст. 3, пп. 4.2.1 ст. 4., п. 9.6. ст. 9 Внутреннего стандарта саморегулирования Союза СРО «НОКК»; 14). ч. 3 ст. 4. Федерального закона от 13.07.2015г № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка».

176

13.11.2018

Кредитный потребительский кооператив «СБЕРЗАЙМ», КПК «СБЕРЗАЙМ»
Юр. адрес: 355035, Ставропольский край, город Ставрополь, улица Маршала Жукова, дом 7, помещение 18

1. Плановая проверка 2019 г.: Акт № 70/19 от 26 декабря 2019г.: Выявлены нарушения требований законодательства в сфере кредитной кооперации, нарушения требований законодательства Российской Федерации о бухгалтерском учете, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов Союза СРО «НОКК», иных внутренних документов СРО, Устава Кооператива и его внутренних документов, в том числе:
1) п. 6 ч. 3 ст. 3, п. 2 ч. 1 ст. 4, пп. 1-4 ч. 4 ст. 6, п. 1 ч. 1 ст. 6, п. 6 ч. 1 ст. 6, п. 5 ч. 1 ст. 8, п. 6 ч. 1 ст. 8, п. 10 ч. 1 ст. 8, ч. 9 ст. 9, п. 1 ст. 12, ч. 2 ст. 23, ч. 1 ст. 28 Федерального закона от 18.07.2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»;
2) ч. 4.1, ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 21.12.2013 г. № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)»;
3) Указание Банка России от 23 апреля 2014 г. № 3240-У «О табличной форме индивидуальных условий договора потребительского кредита (займа)»;

 

4) пп. 6-8 ст. 14 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющие кредитные потребительские кооперативы;
5) п. 2.6, п. 3.2, п.3.3, п. 3.9, п. 3.10.1-3.10.5, п. 4.1., п. 4.2., п. 4.3, п. 4.10-4.16 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке;
6) п. 3.11, пп. 7.3.3.4, 7.3.3.5, 7.3.3.6, 7.3.3.8 Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива;
7) п. 1.3, п. 2.17, п. 3.5.6, п. 4.1, п. 5.2, п. 6.2.3, п. 6.2.11, п. 6.3, п. 7.5, п. 8.1, пп. 6.12.2.2 Базового стандарта по управлению рисками кредитных потребительских кооперативов;
8) п. 3.1, п. 4.2.1, п. 4.2.17 ст. 4, п. 9.6. ст. 9 Внутреннего стандарта саморегулирования Союза СРО «НОКК»;

9) п. 5.6. Внутреннего стандарта «Порядок проведения Союзом Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов» проверок соблюдения его членам требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов Союза Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов»;
10) п.1.5., п.1.7. Положения о порядке и об условиях привлечения денежных средств членов КПК «СБЕРЗАЙМ»;
11) п. 1.2, п. 1.4, п. 1.6, п. 1.8 Указания ЦБ РФ №3916-У от 28.12.2015г. «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов»;
12) п. 9 Порядка составления отчетности по форме 0420820, установленного Приложением 1, п. 1 Указания ЦБ РФ от 25 июля 2016 г. №4083-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности и отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива»;

13) п. 1.4. ст. 1 Внутреннего стандарта «Порядок представления членами Союза СРО «НОКК» отчетности»;
14) требования разделов V, VI Инструкции по применению плана счетов бухгалтерского учета финансово-хозяйственной деятельности организаций, утвержденной Приказом Министерства финансов РФ от 31.10.2000г. №94н;
15) ч. 1 ст. 6, ч. 2 ст. 8, ч. 2 ст. 21 Федерального закона РФ от 06.12.2011г. №402-ФЗ «О бухгалтерском учете»;
16) п. 1 ст. 50, п. 1 ст. 123.1, п. 1 ст. 123.3 ГК РФ;
17) п. 12 ст. 167, ст. 313 НК РФ;
18) п. 10 Указания Банка России от 14.07.2014г. №3322-У «О порядке формирования кредитными потребительскими кооперативами резервов на возможные потери по займам».
19) ч. 3 ст. 4. Федерального закона от 13.07.2015г № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка».

179

23.11.2018

Кредитный потребительский кооператив «РусФонд», КПК «РусФонд»
Юр. адрес: 344010, г. Ростов-на-Дону, пр. Ворошиловский, 46/176, оф. 409

1. Внеплановая проверка Акт № 24/18 от 26 декабря 2018г.: выявлено нарушение законодательства в сфере кредитной кооперации, а именно положения части 4 статьи 14 Федерального закона от 18.07.2009 г. №190-ФЗ «О кредитной кооперации» о сроке выплаты паенакопления при прекращении членства в кредитном кооперативе.
2. Внеплановая проверка Акт № 5/19 от 25 января 2019г.: выявлено нарушение законодательства в сфере кредитной кооперации, а именно положения части 4 статьи 14 Федерального закона от 18.07.2009 г. №190-ФЗ «О кредитной кооперации» о выплате паенакопления при прекращении членства в кредитном кооперативе.

Решение Совета об исключении от 07.03.19 г., протокол Совета № 8. Удовлетворить рекомендацию Дисциплинарного комитета от 18.02.2019г и исключить Кредитный потребительский кооператив «РусФонд» (ОГРН 1176196045068 , ИНН 6164116968) из членов Союза СРО «НОКК» за нарушения кредитным кооперативом требований подпунктов 4.1.2., 4.2.5., пункта 4.2. Внутреннего стандарта саморегулирования Союза СРО «НОКК», части 3 статьи 4 Федерального закона от 13.07.2015 г. № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка»,  выразившихся в  не исполнении Решения Совета от 23.11.2018г., не устранения нарушений, отраженных в акте предварительной проверке от 22.11.2018 г. и  нарушения требований, установленных частью 4 статьи 14 Закона №190-ФЗ «О кредитной кооперации».

181

18.12.2018

Кредитный потребительский кооператив «ВАН», КПК «ВАН»
Юр. адрес: 364051, республика Чеченская, город Грозный, улица им Г.Н.Трошева, дом 7 этаж 3, офис 1

1. Внеплановая проверка Акт № 23/19 от 26 июня 2019г.: нарушений требований, установленных разделом 4 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке (утв. Банком России Протокол от 27.07.2017 г. № КФНП-26) не установлено.

 

2. Плановая проверка 2019 г.: Акт № 69/19 от 24 декабря 2019г.: выявлены нарушения требований законодательства в сфере кредитной кооперации, нарушения требований законодательства Российской Федерации о бухгалтерском учете, нарушения требований законодательства Российской Федерации о банках и банковской деятельности, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов Союза СРО «НОКК», иных внутренних документов СРО, Устава Кооператива и его внутренних документов, в том числе:
1) п.1 ст.50, п.1 ст.123.1 Гражданского кодекса Российской Федерации;
2) п.4 ст.6, п.6, п.9, п.14 ч.1ст.8., ч.9 ст.9., п.1 ст. 12 , ч.5 ст.22, п.1. ст.28, п.5 ст.35 Федерального закона от 18.07.2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»;
3) ч. 3 ст.4. Федерального закона от 13.07.2015г № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка»;
4) ч. 1 ст. 5, ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 21.12.2013 г. № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)»;

5) ст.8 Федерального закона РФ от 06.12.2011г. №402-ФЗ «О бухгалтерском учете»;
6) п.4. Указания Банка России от 23 апреля 2014 г. N 3240-У "О табличной форме индивидуальных условий договора потребительского кредита (займа)";
7) п.1.2, п.1.3., 1.7 Указание Банка России №3916-У от 28.12.2015г. «О числовых значениях и порядке расчета финансовых норматив кредитных потребительских кооперативов»;
8) п.1 Указание №3322-У «О порядке формирования кредитными потребительскими кооперативами резервов на возможные потери по займам»;
9) п.1.2 ч.1 Указания №3805-У от 24.09.2015г. «О порядке размещения средств резервных фондов кредитных потребительских кооперативов»;
10) Указание Банка России от 07.10.2013 N 3073-У «Об осуществлении наличных расчетов»;
11) п.6 ст.2 Положения по бухгалтерскому учету «Учетная политика организации» (ПБУ 1/2008);

12) Решение Совета директоров Банка России «Об установлении долей средств резервного фонда кредитного потребительского кооператива и требований к уровню кредитного рейтинга кредитной организации и кредитного потребительского кооператива второго уровня» от 14.07.2017 г.;
13) п.1 ст. 3, ст.4., ст.13., ч.6-8 ст. 14, ч.2 ст.15. Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющие кредитные потребительские кооперативы;
14) п. 2.2, пп. 3.2, пп.3.3., пп.3.6., пп.3.7., пп.4.2., пп.4.3. Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке;
15) пп. 2.3.5., пп.2.3.6., п.3.6, п. 3.11., пп. 7.2.7., пп.7.2.8., пп.7.3.3.8. Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива;
16) п. 5.2 ст. 5; пп.6.2.6, пп.6.2.7, пп.6.2.8, пп.6.2.9, пп.6.2.10, пп.6.2.11 п.6.2 ст. 6; пп.6.8.5 п.6.8 ст. 6; пп.6.12.1, пп.6.12.2, пп.6.12.3, пп.6.12.4, пп.6.12.6 п. 6.12 ст. 6; п. 7.5, п.7.7, п. 7.8 ст. 7 Базового стандарта по рискам;

17) пп.4.21.6, п.4.21 ст.4 Устава Союза СРО «НОКК»;
18) пп. 4.2.6, п.п. 4.2.17, п.4.2.18 п.4.2 ст.4, п. 9.6. ст.9, Внутреннего стандарта саморегулирования Союза СРО «НОКК», утвержденного решением Совета Союза СРО «НОКК»;
19) п.п.5.4.1 п.5.4, п.5.5, п.5.6 ч.5, п.6.3.5 ч.6 Внутреннего стандарта «Порядок проведения Союзом СРО «НОКК» проверок соблюдения его членами требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов Союза СРО «НОКК»»
20) пп. 1.19.6, п.1.19 ч.1 Внутреннего стандарта «Условия членства в Союзе СРО «НОКК».

182

30.01.2019

Кредитный потребительский кооператив «СФИНКС-СТРОЙ», КПК «СФИНКС-СТРОЙ»
Юр. адрес: 197341, г. Санкт-Петербург, Коломяжский проспект, д. 27, литер А, пом. 66-Н, к. 1-3

1. Внеплановая проверка Акт № 5/20 от 23 января 2020 г.: По мнению членов Контрольного комитета Союза СРО «НОКК» по результатам внеплановой проверки, проведенной в отношении КПК «СФИНКС-СТРОЙ», в связи с обращением Зайцевой Светланы Павловны выявлено нарушение законодательства в сфере кредитной кооперации, а именно положения части 4 статьи 14 Федерального закона от 18.07.2009 г. №190-ФЗ «О кредитной кооперации» о выплате паенакопления при прекращении членства в кредитном кооперативе.

 

185

22.03.2019

Ипотечный кредитный потребительский кооператив «Доступное жильё», ИКПК «Доступное жильё»
Юр. адрес: 198095, г. Санкт-Петербург, ул. Шкапина, д. 4, литер А, оф. 202

1. Внеплановая проверка Акт № 50/19 от 02 октября 2019г.: По мнению членов Контрольного комитета Союза СРО «НОКК» по результатам внеплановой проверки, проведенной в отношении Ипотечного кредитного потребительского кооператива «Доступное жильё» по обращению Кузнецова А.В. нарушений законодательства в сфере кредитной кооперации иного законодательства, базовых стандартов не выявлено.

2. Внеплановая проверка Акт № 9/20 от 24 марта 2020г.: Выявлены нарушения:

1) Статьи 309 "Гражданского кодекса Российской Федерации (часть первая)" от 30.11.1994 N 51-ФЗ (ред. от 16.12.2019);

2) п.п. 1.19.1 п.1.19 Внутреннего Стандарта «Условия членства в Союзе СРО «НОКК» в том числе размер, порядок расчёта, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов» (Протокол Заседания Совета Союза СРО «НОКК» № 49 от 27.12.2019 г.);

3) п.п.5.4.1 п.5.4 Внутреннего стандарта «Порядок проведения Союзом СРО «НОКК» проверок соблюдения его членами требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов Союза СРО «НОКК»» (Протокол Заседания Совета Союза СРО «НОКК» № 49 от 27.12.2019 г.);

4) п.п.4.2.17 п.4.2 Внутреннего стандарта саморегулирования Союза СРО «НОКК» (Протокол Заседания Совета Союза СРО «НОКК» №11 от 26.04.2018 г.).

 

195

26.04.2019

Кредитный потребительский кооператив «ЛЕНИНГРАДСКИЙ ФИНАНСОВЫЙ ЦЕНТР», КПК «ЛФЦ»
Юр. адрес: 195112, город Санкт-Петербург, Новочеркасский проспект, дом 41/14 литер а, помещение 11-н комната 1

1. Внеплановая проверка Акт № 59/19 от 19 ноября 2019г.: Выявлены нарушения требований: 1) ч.1 ст.6, ч.3 ст.6, ч. 6-8 ст. 14 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющие кредитные потребительские кооперативы; 2) п.3.7, пп.3.10.5. п.3.10.3, п. 3.11 гл.3, п. 3.8.2. гл. 3 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке; 3) требования раздела VI Инструкции по применению плана счетов бухгалтерского учета финансово-хозяйственной деятельности организаций, утвержденной Приказом Министерства финансов РФ от 31.10.2000г. №94.

 

2. Внеплановая проверка Акт № 4/20 от 23 января 2020г.: При проверке деятельности КПК «ЛЕНИНГРАДСКИЙ ФИНАНСОВЫЙ ЦЕНТР» по фактам, изложенным в Обращении Центрального Банка Российской Федерации Служба по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг от 26.12.2019 г. № 59-3-6/99031 членами Контрольного комитета Союза Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов» были выявлены нарушения требований:
1) ст. 6 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющие кредитные потребительские кооперативы;
2) ч. 6, п.8 ч.3 ст. 5 Федерального закона № 38-ФЗ от 13.03.2006 г. «О рекламе»;
3) пп.3.8.2 ст. 3.8. Базового стандарта совершения операций на финансовом рынке;

4) пп.5.4.1. ст.5 Внутреннего стандарта «Порядок проведения Союзом Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов» проверок соблюдения его членами требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов Союза Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов», утвержденного решением Совета Союза СРО «НОКК» (Протокол №49 от 27.12.2019 г.);
5) пп.4.2.17 п.4.2 Внутреннего стандарта саморегулирования Союза СРО «НОКК», утвержденного решением Совета Союза СРО «НОКК» (Протокол № 11 от 26.04.2018 г.).