| Номер строки | Наименование сведений | Содержание сведений | ||
| 1 | 2 | 3 | ||
| Раздел I. Сведения о членах саморегулируемой организации в сфере финансового рынка | ||||
| 1 | Основные сведения | |||
| 1.1 | Наименование
(полное и сокращенное (при наличии) наименование, в том числе фирменное
наименование (полное и сокращенное (при наличии) фирменное наименование) на
русском языке. В случае если в учредительных документах финансовой организации ее наименование указано на одном из языков народов Российской Федерации и (или) на иностранном языке, то указывается также наименование на этих языках |
Кредитный потребительский кооператив «Атей», КПК «Атей» | ||
| 1.2 | Номер
и дата принятия решения постоянно действующего коллегиального органа
управления саморегулируемой организации в сфере финансового рынка о приеме в
члены саморегулируемой организации в сфере финансового рынка. Дата вступления в силу такого решения |
Протокол
Совета №21 от 19.11.2014г.; Дата вступления в силу решения - 19.11.2014г. |
||
| 1.3 | Регистрационный номер, присвоенный в реестре членов саморегулируемой организации в сфере финансового рынка | ЮФ-0022 | ||
| 1.4 | Дата внесения сведений в реестр членов саморегулируемой организации в сфере финансового рынка | 25.11.2020 | ||
| 1.5 | Адрес юридического лица | 299011, г.Севастополь, ул. Очаковцев, д. 19, оф. 309 | ||
| 1.6 | Номер телефона | (8692) 94-44-34 | ||
| 1.7 | Номер факса | отсутствуют | ||
| 1.8 | Адрес электронной почты | dendobr@mail.ru, dianafat@mail.ru | ||
| 1.9 | Адрес официального сайта в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" | атей.севастополь.рф | ||
| 1.10 | Коды по Общероссийскому классификатору видов экономической деятельности | 65,22 | ||
| 1.11 | Размер уставного капитала (для юридического лица) | Неприменимо | ||
| 1.12 | Сведения об учредителях (участниках): фамилия, имя, отчество (при наличии), наименование юридического лица, адрес (место нахождения), идентификационный номер налогоплательщика (в случае установления требований к учредителям (участникам) законодательством Российской Федерации) | отсутствуют | ||
| 1.13 | Сведения о филиалах и представительствах юридического лица (при наличии): полное и сокращенное (при наличии) наименование, адрес (место нахождения), дата открытия, дата закрытия (при наличии) | отсутствуют | ||
| 2 | Сведения о государственной регистрации | |||
| 2.1 | Дата государственной регистрации | 22.05.2007 | ||
| 2.2 | Регистрационный номер | 1149204023286 | ||
| 2.3 | Наименование органа, осуществившего государственную регистрацию | Ленинская районная государственная администрация в городе Севастополе | ||
| 3 | Сведения о постановке на налоговый учет | |||
| 3.1 | Идентификационный номер налогоплательщика (при наличии) | 9204011656 | ||
| 3.2 | Наименование и номер налогового органа, осуществившего постановку юридического лица или индивидуального предпринимателя на налоговый учет | Инспекция Федеральной налоговой службы по Ленинскому району города Севастополя, 9204 | ||
| 4 | Сведения
о лицензиях (в случае установления законодательством Российской Федерации обязанности по получению лицензии) |
|||
| 4.1 | Номер лицензии | Неприменимо | ||
| 4.2 | Дата выдачи лицензии | Неприменимо | ||
| 4.3 | Срок действия лицензии | Неприменимо | ||
| 4.4 | Лицензируемая деятельность | Неприменимо | ||
| 4.5 | Сведения о статусе лицензии (приостановлена, аннулирована или иное) | Неприменимо | ||
| 5 | Сведения
о внесении сведений в государственный реестр (в случае установления законодательством Российской Федерации обязанности по внесению в государственный реестр) |
|||
| 5.1 | Регистрационный номер записи | 5754 | ||
| 5.2 | Дата внесения сведений в государственный реестр | отсутствуют | ||
| 6 | Сведения о проведенных саморегулируемой организацией в сфере финансового рынка проверках | |||
| 6.1.1 | Дата начала и дата окончания проверки | 2016г. | ||
| 6.1.2 | Основание проведения проверки | План проверок на 2016г. | ||
| 6.1.3 | Предмет проверки | Соблюдение требований законодательства в области кредитной кооперации и иного законодательства, стандартов и правил саморегулирования СРО, Устава КПК и его внутренних документов | ||
| 6.1.4 | Результат проверки (нарушения, выявленные в ходе проведенной проверки (при наличии) | выявлены нарушения | ||
| 6.2.1 | Дата начала и дата окончания проверки | 03.03.2021-22.06.2021 | ||
| 6.2.2 | Основание проведения проверки | План проверок 2021 г. | ||
| 6.2.3 | Предмет проверки | Проверка деятельности члена Союза СРО «НОКК» в части соблюдения требований законодательства в сфере кредитной кооперации, базовых стандартов, внутренних стандартов, условий членства в СРО "НСКК "Содействие", иных внутренних документов СРО, Устава Кооператива и его внутренних документов. | ||
| 6.2.4 | Результат проверки (нарушения, выявленные в ходе проведенной проверки (при наличии) | При проверке деятельности Кредитного потребительского кооператива «АТЕЙ» были выявлены нарушения требований законодательства в сфере кредитной кооперации, нарушения требований законодательства Российской Федерации о бухгалтерском учете, базовых стандартов, внутренних стандартов СРО, Устава Кооператива, в том числе: 1) ч.4 ст.14 Федерального закона от 13.07.2015г № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка»; 2) п.4 ст.6, ч. 3 ст. 11, ч.1 ст. 12, ч.2 ст.14, п.1 ч.1 ст. 6, ч.5 ст.35, ч. 9 ст. 9 Федерального закона от 18.07.2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»; 3) п. 1 ст. 50, п. 1 ст. 123.1 Гражданского кодекса Российской Федерации; 4) ч.1 ст.6, ч.24 ст.5, пп.3 ч.1 ст. 3 Федерального закона от 21.12.2013 г. № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)»; 5) ст. 27 ФЗ № 86-ФЗ от 10.07.2002 г "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"; 6) пп. 2,6,7 п. 1 ст. 3, п.2,3,4,11 ст.6, п.1 ст.7, п.6-8 ст.14 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющие кредитные потребительские кооперативы; 7) пп. 3.8.5. п. 3.8., п. 3.2., п. 3.3., п. 4.2., п. 4.3., п. 5.3. Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке; 8) п. 5.7.3., пп. 6.2.6. п. 6.2., пп. 6.2.7. п. 6.2., пп. 6.2.8. п. 6.2., пп.7.3.3.4. п.7.3.3., пп.7.3.3.5. п.7.3.3., пп.7.3.3.6. п.7.3.3., пп.7.3.3.7. п.7.3.3., п.3.11 Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива; 9) п.6.12.2.3, п.6.12.2.4, п.6.5, п.5.1, п.6.1 Базового стандарта по управлению рисками кредитных потребительских кооперативов; 10) п.2 Порядка составления отчета о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива, установленного Приложением 4, п.10, п.12 Порядка составления отчетности по форме 0420820, установленного Приложением 2 к Указанию Банка России от 18.11.2019г. № 5318-У "О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчеты кредитного потребительского кооператива"; 11) п.13 Порядка составления отчетности по форме 0420820, установленного Приложением 1, п.1, п.7 Указания ЦБ РФ от 25 июля 2016 г. №4083-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности и отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива»; 12) ч.4 ст.2 Положения по бухгалтерскому учету «Учетная политика организации» (ПБУ 1/2008); 13) требования раздела V Инструкции по применению плана счетов бухгалтерского учета финансово-хозяйственной деятельности организаций, утвержденной Приказом Министерства финансов РФ от 31.10.2000г. №94н; 14) ч.4 ст.2 Положения по бухгалтерскому учету «Учетная политика организации» (ПБУ 1/2008); 15) ч. 1 ст. 6, ч. 2 ст. 8, ч. 2 ст. 21 Федерального закона РФ от 06.12.2011г. №402-ФЗ «О бухгалтерском учете»; 16) п. 2,4 Указания Банка России от 23 апреля 2014 г. N 3240-У "О табличной форме индивидуальных условий договора потребительского кредита (займа); 17) нарушение п.7, п.10 Указания Банка России от 14.07.2014г. №3322-У «О порядке формирования кредитными потребительскими кооперативами резервов на возможные потери по займам»; 18) п.4 Указания Банка России №3073-У «Об осуществлении наличных расчетов»; 19) п.4.2.18 ст.4 Внутреннего стандарта саморегулирования Союза Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов» (Союз СРО «НОКК»). | ||
| 7 | Сведения о применении саморегулируемой организацией в сфере финансового рынка мер в отношении своих членов | |||
| 7.1.1 | Мера | предупреждение | ||
| 7.1.2 | Основания принятия решения о применении меры; реквизиты документа, которым было принято соответствующее решение; орган, принявший соответствующее решение | Решение
дисциплинарного комитета от 11.12.2015 г.: Нарушение требований
законодательства в области кредитной кооперации, стандартов и правил
саморегулирования СРО |
||
| 7.1.3 | Сведения об исполнении (неисполнении) меры | исполнено | ||
| 7.2.1 | Мера | штраф | ||
| 7.2.2 | Основания принятия решения о применении меры; реквизиты документа, которым было принято соответствующее решение; орган, принявший соответствующее решение | Решение Дисциплинарного комитета от 24.02.2016 г.: Нарушение требований законодательства в области кредитной кооперации, стандартов и правил саморегулирования СРО | ||
| 7.2.3 | Сведения об исполнении (неисполнении) меры | исполнено | ||
| 7.3.1 | Мера | предписание, штраф | ||
| 7.3.2 | Основания принятия решения о применении меры; реквизиты документа, которым было принято соответствующее решение; орган, принявший соответствующее решение | Решение Дисциплинарного комитета от 07.07.2016 г.: Нарушение требований законодательства в области кредитной кооперации и иного законодательства, стандартов и правил саморегулирования СРО, Устава КПК и его внутренних документов | ||
| 7.3.3 | Сведения об исполнении (неисполнении) меры | исполнено | ||
| 7.4.1 | Мера | предупреждение | ||
| 7.4.2 | Основания принятия решения о применении меры; реквизиты документа, которым было принято соответствующее решение; орган, принявший соответствующее решение | Решение Дисциплинарного комитета от 18.08.2016 г.: За несвоевременную уплату взносов в компенсационный фонд СРО НП «НОКК» применить к КПК «Атей» меру вынесение предупреждения в письменной форме. КПК «Атей» принять меры, направленные на недопущение в дальнейшем в деятельности кооператива нарушений требований законодательства Российской Федерации в сфере кредитной кооперации, базовых стандартов, внутренних стандартов Союза СРО «НОКК» и иных внутренних документов Союза СРО «НОКК». | ||
| 7.4.3 | Сведения об исполнении (неисполнении) меры | исполнено | ||
| 7.5.1 | Мера | предъявление требования об обязательном устранении выявленных нарушений в установленные сроки | ||
| 7.5.2 | Основания принятия решения о применении меры; реквизиты документа, которым было принято соответствующее решение; орган, принявший соответствующее решение | Решение Дисциплинарного комитета от 26.01.2017 г.: Нарушение требований законодательства в области кредитной кооперации и иного законодательства, стандартов и правил саморегулирования СРО | ||
| 7.5.3 | Сведения об исполнении (неисполнении) меры | исполнено | ||
| 7.6.1 | Мера | вынесение предупреждения в письменной форме | ||
| 7.6.2 | Основания принятия решения о применении меры; реквизиты документа, которым было принято соответствующее решение; орган, принявший соответствующее решение | Решение Дисциплинарного комитета от 25.05.2017 г.:За несвоевременную уплату взносов в компенсационный фонд Союза СРО «НОКК» за 1 квартал 2017 года в сумме 2 878 рублей применить к КПК «Атей» меру – вынести предупреждение в письменной форме. | ||
| 7.6.3 | Сведения об исполнении (неисполнении) меры | исполнено | ||
| 7.7.1 | Мера | предъявление требования об обязательном устранении выявленных нарушений в установленные сроки | ||
| 7.7.2 | Основания принятия решения о применении меры; реквизиты документа, которым было принято соответствующее решение; орган, принявший соответствующее решение | Решение Дисциплинарного комитета от 28.06.2017 г.:За нарушение предельного числового значения финансового норматива ФН8 применить к КПК «Атей» меру предъявление требования об обязательном приведении финансовых нормативов ФН8 в соответствие с Указанием ЦБ РФ от 28.12.2015 г. №3916-У в течение 90 календарных дней с даты получения копии настоящего решения и представить отчет об исполнении требования. | ||
| 7.7.3 | Сведения об исполнении (неисполнении) меры | исполнено | ||
| 7.8.1 | Мера | вынесение предупреждения в письменной форме, предъявление требования об обязательном устранении выявленных нарушений в установленные сроки | ||
| 7.8.2 | Основания принятия решения о применении меры; реквизиты документа, которым было принято соответствующее решение; орган, принявший соответствующее решение | Решение Дисциплинарного комитета от 31.08.2017 г.:За нарушении требования Указания ЦБ РФ от 24.09.2015 г. №3805-У «О порядке размещения средств резервных фондов кредитных потребительских кооперативов» к КПК «Атей» применить меры: - предъявить требование об обязательном приведении структура размещения средств резервного фонда в соответствии с требованиями Указания ЦБ РФ от 24.09.2015 г. №3805-У «О порядке размещения средств резервных фондов кредитных потребительских кооперативов в срок до 31.12.2017г. и представить отчет об исполнении требования. - вынести КПК «Атей» предупреждение в письменной форме. | ||
| 7.8.3 | Сведения об исполнении (неисполнении) меры | исполнено | ||
| 7.9.1 | Мера | вынесение предупреждения в письменной форме | ||
| 7.9.2 | Основания принятия решения о применении меры; реквизиты документа, которым было принято соответствующее решение; орган, принявший соответствующее решение | Решение Дисциплинарного комитета от 11.05.2018 г.:За несвоевременную уплату взносов в компенсационный фонд Союза СРО «НОКК» по итогам 2017 года в сумме 5794,00 рублей, применить к КПК «Атей» меру – вынести предупреждение в письменной форме. | ||
| 7.9.3 | Сведения об исполнении (неисполнении) меры | исполнено | ||
| 7.10.1 | Мера | вынесение предупреждения в письменной форме | ||
| 7.10.2 | Основания принятия решения о применении меры; реквизиты документа, которым было принято соответствующее решение; орган, принявший соответствующее решение | Решение Дисциплинарного комитета от 13.08.2018 г.:За несвоевременную уплату взносов в компенсационный фонд Союза СРО «НОКК» по итогам 2 квартала 2018г. применить к КПК«Атей» меру – вынести предупреждение в письменной форме. | ||
| 7.10.3 | Сведения об исполнении (неисполнении) меры | исполнено | ||
| 7.11.1 | Мера | вынесение предупреждения в письменной форме, наложение штрафа | ||
| 7.11.2 | Основания принятия решения о применении меры; реквизиты документа, которым было принято соответствующее решение; орган, принявший соответствующее решение | Решение Дисциплинарного комитета от 23.05.2019 г.:За нарушение требований п. 4.2.17 п. 4.2 Внутреннего стандарта саморегулирования Союза СРО «НОКК», утвержденного решением Совета Союза СРО «НОКК», и ч.3 ст.4. ФЗ от 13.07.2015г № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка, выразившихся в нарушении срока представления ответа на запрос, применить к КПК «Атей» меру:- наложить штраф в размере 1000 рублей. В срок не позднее 3-х банковских дней со дня получения копии решения КПК «Атей» уплатить штраф.- предупреждение в письменной форме. | ||
| 7.11.3 | Сведения об исполнении (неисполнении) меры | в стадии исполнения | ||
| 7.12.1 | Мера | вынесение предупреждения в письменной форме, предъявление требования об обязательном устранении выявленных нарушений в установленные сроки | ||
| 7.12.2 | Основания принятия решения о применении меры; реквизиты документа, которым было принято соответствующее решение; орган, принявший соответствующее решение | Решение Дисциплинарного комитета от 17.06.2019 г.:За нарушение требований Указания ЦБ от 14.07.2014г № 3322-У «О порядке формирования кредитными потребительскими кооперативами резервов на возможные потери по займам», применить к КПК «Атей» меру:- предъявить требование сформировать резервы на возможные потери по займам в соответствии с требованиями Указание ЦБ РФ от 14.07.2014г № 3322-У «О порядке формирования кредитными потребительскими кооперативами резервов на возможные потери» в срок не позднее 30.09.2019г. и представить отчет об исполнении требования до 22.10.2019г.;- предупреждение в письменной форме. | ||
| 7.12.3 | Сведения об исполнении (неисполнении) меры | в стадии исполнения | ||
| 7.13.1 | Мера | вынесение предупреждения в письменной форме | ||
| 7.13.2 | Основания принятия решения о применении меры; реквизиты документа, которым было принято соответствующее решение; орган, принявший соответствующее решение | Решение Дисциплинарного комитета от 27.03.2020 г.:1. За нарушение требований пп. 4.2.6 п. 4.2 ч. 4 Устава Союза СРО «НОКК», пп. 4.2.6 п. 4.2 ч. 4 Внутреннего стандарта саморегулирования Союза СРО «НОКК», пп. 1.19.6, п. 1.19 ч. 1, п.2.7 ст. 2 Внутреннего стандарта «Условия членства в Союзе СРО «НОКК», в том числе размер, порядок расчёта, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов», выразившееся в несвоевременной оплате членских взносов за январь и февраль 2020 г., применить к КПК «Атей» меры:- вынести предупреждение в письменной форме. 2. За нарушение требований п. 2.2 ст. 2 Внутреннего стандарта «Порядок представления членами Союза СРО «НОКК» отчетности», пп. 4.2.1 п. 4.2 ч. 4 Внутреннего стандарта саморегулирования Союза СРО «НОКК», а также ч. 3 ст. 4 Федерального закона от 13.07.2015 г. № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», выразившееся в предоставлении отчета о персональном составе с нарушением срока, применить к КПК «Атей» меры:- вынести предупреждение в письменной форме. 3. За нарушение требований п. 2.2 ст. 2 Внутреннего стандарта «Порядок представления членами Союза СРО «НОКК» отчетности», пп. 4.2.1 п. 4.2 ч. 4 Внутреннего стандарта саморегулирования Союза СРО «НОКК», а также ч. 3 ст. 4 Федерального закона от 13.07.2015 г. № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», выразившееся в предоставлении отчета о персональном составе за 2019 г. с нарушением срока, применить к КПК «Атей» меры:- вынести предупреждение в письменной форме. | ||
| 7.13.3 | Сведения об исполнении (неисполнении) меры | исполнено | ||
| 7.14.1 | Мера | вынесение предупреждения в письменной форме | ||
| 7.14.2 | Основания принятия решения о применении меры; реквизиты документа, которым было принято соответствующее решение; орган, принявший соответствующее решение | Решение Дисциплинарного комитета от 30.10.2020 г.:За нарушение требований п. 2.1.1 п. 2.1. ст. 2 Внутреннего стандарта «Порядок представления членами Союза СРО «НОКК» отчетности», пп.4.2.1 п.4.2 ч.4 Внутреннего стандарта саморегулирования Союза СРО «НОКК», а также ч.3 ст. 4 ФЗ от 13.07.2015 г. № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», выразившееся в предоставлении отчета о деятельности, по окончании отчетного периода – 6 месяцев 2020 г с нарушением срока, применить к КПК «Атей» меры:- вынести предупреждение в письменной форме. | ||
| 7.14.3 | Сведения об исполнении (неисполнении) меры | исполнено | ||
| 7.15.1 | Мера | 1) ТРЕБОВАНИЕ устранить нарушения, представить Отчет об исполнении решения и предпринять необходимые действия для восстановления нарушенного режима деятельности, в следующие сроки: для выявленных нарушений, в том числе базовых стандартов во внутренних нормативных документах КПК в срок 180 (сто восемьдесят) календарных дней со дня получения Выписки из протокола, на ближайшем собрании внести изменения; для выявленных нарушений, в том числе базовых стандартов, не связанных с нарушениями в учредительном документе (уставе) и внутренних нормативных документах КПК и не требующих для их устранения созыва и проведения Общего собрания пайщиков устранить в срок 90 (девяносто) календарных дней со дня получения Выписки из протокола. 2) ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ. 3) Наложить ШТРАФ в размере 5000 (пять тысяч) рублей. | ||
| 7.15.2 | Основания принятия решения о применении меры; реквизиты документа, которым было принято соответствующее решение; орган, принявший соответствующее решение | Решение Дисциплинарной комиссии от 19.11.2021 г.: Нарушение требований законодательства в сфере кредитной кооперации, нарушения требований законодательства Российской Федерации о бухгалтерском учете, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, выявленных в ходе плановой проверки и отраженных в Акте плановой проверки № ЮФ-117/21 от 22.06.2021г.,. | ||
| 7.15.3 | Сведения об исполнении (неисполнении) меры | 1) В стадии исполнения; 2) Исполнено; 3) В стадии исполнения. | ||
| 7.16.1 | Мера | ТРЕБОВАНИЕ: - устранить в полном объеме выявленные нарушения, связанные с не направлением с бюро кредитных историй всей имеющейся информации по части заключенных договоров займа в соответствии с Письмом Центрального Банка РФ № 59-3-7/49173 от 24.09.2021 г., - представить в Центральный Банк РФ документы, подтверждающие устранение выявленных нарушений в полном объеме в срок 7 (семь) рабочих дней с момента получения Выписки из протокола, - представить в СРО документы, подтверждающие исполнение настоящего Решения Дисциплинарной комиссии в срок 10 (десять) рабочих дней с момента получения Выписки из протокола. | ||
| 7.16.2 | Основания принятия решения о применении меры; реквизиты документа, которым было принято соответствующее решение; орган, принявший соответствующее решение | Решение Дисциплинарной комиссии от 17.01.2022 г.: нарушения: Ст. 4.1 Федерального закона от 18.07.2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», ч. 3.1 ст. 5 Федерального закона от 30.12.2004 г. № 218-ФЗ «О кредитных историях». | ||
| 7.16.3 | Сведения об исполнении (неисполнении) меры | В стадии исполнения. | ||
| 7.17.1 | Мера | ТРЕБОВАНИЕ исполнить решение Дисциплинарной комиссии СРО «НСКК «Содействие» от 19.11.2021г. (протокол №94) в полном объеме, путем устранения нарушений и представления в СРО по ЭДО «Диадок» отчета об исполнении решения в срок 15 рабочих дней со дня получения Выписки из протокола. | ||
| 7.17.2 | Основания принятия решения о применении меры; реквизиты документа, которым было принято соответствующее решение; орган, принявший соответствующее решение | Решение Дисциплинарной комиссии от 21.07.2022 г.: Неисполнение в части решения Дисциплинарной комиссии Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие» от 19.11.2021г. (Протокол №94),. | ||
| 7.17.3 | Сведения об исполнении (неисполнении) меры | В стадии исполнения. | ||
| 8 | Сведения о прекращении членства в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка | |||
| 8.1 | Основание прекращения членства финансовой организации в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка | |||
| 8.2 | Дата прекращения членства финансовой организации в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка | |||