| Номер строки | Наименование сведений | Содержание сведений | ||
| 1 | 2 | 3 | ||
| Раздел I. Сведения о членах саморегулируемой организации в сфере финансового рынка | ||||
| 1 | Основные сведения | |||
| 1.1 | Наименование
(полное и сокращенное (при наличии) наименование, в том числе фирменное
наименование (полное и сокращенное (при наличии) фирменное наименование) на
русском языке. В случае если в учредительных документах финансовой организации ее наименование указано на одном из языков народов Российской Федерации и (или) на иностранном языке, то указывается также наименование на этих языках |
Кредитный потребительский кооператив «ЛЕНИНГРАДСКИЙ ФИНАНСОВЫЙ ЦЕНТР», КПК «ЛФЦ» | ||
| 1.2 | Номер
и дата принятия решения постоянно действующего коллегиального органа
управления саморегулируемой организации в сфере финансового рынка о приеме в
члены саморегулируемой организации в сфере финансового рынка. Дата вступления в силу такого решения |
Протокол
Совета №16 от 26.04.2019г.; Дата вступления в силу решения - 26.04.2019г. |
||
| 1.3 | Регистрационный номер, присвоенный в реестре членов саморегулируемой организации в сфере финансового рынка | ЮФ-0062 | ||
| 1.4 | Дата внесения сведений в реестр членов саморегулируемой организации в сфере финансового рынка | 25.11.2020 | ||
| 1.5 | Адрес юридического лица | 195112, город Санкт-Петербург, Новочеркасский проспект, дом 41/14 литер а, помещение 11-н комната 1 | ||
| 1.6 | Номер телефона | 8 800 555-89-14, 8 800 555-87-19, 8 800 555-93-84, 8 800 555-94-36, 8 800 555-98-54 | ||
| 1.7 | Номер факса | отсутствуют | ||
| 1.8 | Адрес электронной почты | granik.n@mail.ru, granik.n.g@ya.ru | ||
| 1.9 | Адрес официального сайта в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" | lenfincentr.ru | ||
| 1.10 | Коды по Общероссийскому классификатору видов экономической деятельности | 64.99 | ||
| 1.11 | Размер уставного капитала (для юридического лица) | Неприменимо | ||
| 1.12 | Сведения об учредителях (участниках): фамилия, имя, отчество (при наличии), наименование юридического лица, адрес (место нахождения), идентификационный номер налогоплательщика (в случае установления требований к учредителям (участникам) законодательством Российской Федерации) | отсутствуют | ||
| 1.13 | Сведения о филиалах и представительствах юридического лица (при наличии): полное и сокращенное (при наличии) наименование, адрес (место нахождения), дата открытия, дата закрытия (при наличии) | Обособленное подразделение, г. Москва, 1-я Тверская-Ямская улица, 24 | ||
| 2 | Сведения о государственной регистрации | |||
| 2.1 | Дата государственной регистрации | 01.04.2015 | ||
| 2.2 | Регистрационный номер | 1157847113566 | ||
| 2.3 | Наименование органа, осуществившего государственную регистрацию | Межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы №15 по Санкт-Петербургу | ||
| 3 | Сведения о постановке на налоговый учет | |||
| 3.1 | Идентификационный номер налогоплательщика (при наличии) | 7841021280 | ||
| 3.2 | Наименование и номер налогового органа, осуществившего постановку юридического лица или индивидуального предпринимателя на налоговый учет | Межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы №21 по Санкт-Петербургу | ||
| 4 |
Сведения
о лицензиях (в случае установления законодательством Российской Федерации обязанности по получению лицензии) |
|||
| 4.1 | Номер лицензии | Неприменимо | ||
| 4.2 | Дата выдачи лицензии | Неприменимо | ||
| 4.3 | Срок действия лицензии | Неприменимо | ||
| 4.4 | Лицензируемая деятельность | Неприменимо | ||
| 4.5 | Сведения о статусе лицензии (приостановлена, аннулирована или иное) | Неприменимо | ||
| 5 |
Сведения
о внесении сведений в государственный реестр (в случае установления законодательством Российской Федерации обязанности по внесению в государственный реестр) |
|||
| 5.1 | Регистрационный номер записи | отсутствуют | ||
| 5.2 | Дата внесения сведений в государственный реестр | отсутствуют | ||
| 6 | Сведения о проведенных саморегулируемой организацией в сфере финансового рынка проверках | |||
| 6.1.1 | Дата начала и дата окончания проверки | 25.10.2019-19.11.2019 | ||
| 6.1.2 | Основание проведения проверки | Обращение Центрального Банка Российской Федерации Северо-Западное главное управление от 23.10.2019 г. № Т2-52-18/43586. | ||
| 6.1.3 | Предмет проверки | Проверка соблюдения требований, определенных Базовым стандартом совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке (утв. Банком России Протокол от 27.07.2017г № КФНП-26), Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы (утв. Банком России Протокол от 14.12.2017 г. № КФНП-44). | ||
| 6.1.4 | Результат проверки (нарушения, выявленные в ходе проведенной проверки (при наличии) | При проверке деятельности КПК «ЛФЦ» по фактам, изложенным в Обращении Центрального Банка Российской Федерации Северо-Западное главное управление членами Контрольного комитета Союза СРО «НОКК» были выявлены нарушения требований: 1) ч.1 ст.6, ч.3 ст.6, ч. 6-8 ст. 14 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющие кредитные потребительские кооперативы; 2) п.3.7, пп.3.10.5. п.3.10.3, п. 3.11 гл.3, п. 3.8.2. гл. 3 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке; 3) требования раздела VI Инструкции по применению плана счетов бухгалтерского учета финансово-хозяйственной деятельности организаций, утвержденной Приказом Министерства финансов РФ от 31.10.2000г. №94. | ||
| 6.2.1 | Дата начала и дата окончания проверки | 27.12.2019-23.01.2020 | ||
| 6.2.2 | Основание проведения проверки | Обращение Центрального Банка Российской Федерации Служба по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг от 26.12.2019 г. № 59-3-6/99031. | ||
| 6.2.3 | Предмет проверки | Проверка деятельности члена Союза СРО «НОКК» в части соблюдения требований, определенных Базовым стандартом совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке (утв. Банком России Протокол от 27.07.2017г № КФНП-26), Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы (утв. Банком России Протокол от 14.12.2017 г. № КФНП-44). | ||
| 6.2.4 | Результат проверки (нарушения, выявленные в ходе проведенной проверки (при наличии) | Выявлены нарушения требований: 1) ст. 6 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющие кредитные потребительские кооперативы; 2) ч. 6, п.8 ч.3 ст. 5 Федерального закона № 38-ФЗ от 13.03.2006 г. «О рекламе»; 3) пп.3.8.2 ст. 3.8. Базового стандарта совершения операций на финансовом рынке; 4) пп.5.4.1. ст.5 Внутреннего стандарта «Порядок проведения Союзом Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов» проверок соблюдения его членами требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов Союза Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов», утвержденного решением Совета Союза СРО «НОКК» (Протокол №49 от 27.12.2019 г.); 5) пп.4.2.17 п.4.2 Внутреннего стандарта саморегулирования Союза СРО «НОКК», утвержденного решением Совета Союза СРО «НОКК» (Протокол № 11 от 26.04.2018 г.). | ||
| 6.3.1 | Дата начала и дата окончания проверки | 16.03.2020-27.07.2020 | ||
| 6.3.2 | Основание проведения проверки | План проверок 2020 г. | ||
| 6.3.3 | Предмет проверки | Проверка деятельности члена Союза СРО «НОКК» в части соблюдения требований законодательства в сфере кредитной кооперации, базовых стандартов, внутренних стандартов, условий членства в Союзе СРО «НОКК», иных внутренних документов СРО, Устава Кооператива и его внутренних документов. | ||
| 6.3.4 | Результат проверки (нарушения, выявленные в ходе проведенной проверки (при наличии) | Выявлены
нарушения требований законодательства в сфере кредитной кооперации, нарушения
требований законодательства Российской Федерации о бухгалтерском учете,
нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов
Союза СРО «НОКК», иных внутренних документов СРО, Устава Кооператива и его
внутренних документов, в том числе: 1) ч.1 ст. 50, ч.1 ст. 123.1 Гражданского кодекса Российской Федерации; 2) п.6, п.7 ч.1 ст. 8, ч.9 ст.9, ст.14, ст.18, ст.19, ст. 20, ст.25, ч.4 ст.6, ч.1 ст. 12, п.1 ч.1 ст. 6 Федерального закона от 18.07.2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»; 3) п.4.1, ч. 2 ст.6, ч. 11 ст.6 Федерального закона от 21.12.2013 г. № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)»; 4) п.1 ст. 3, пп.1, 2, 3 ст. 5, п.1 ст. 7, пп.6-8 ст.14, пп.2, 3 ст.15 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющие кредитные потребительские кооперативы; 5) п. 3.3, п. 3.6, п.3.8.2, п. 4.1, п. 4.2, п. 4.3, п. 3.10 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке; 6) п. 2.3.5., п. 2.3.6., п. 2.3.7, 2.4.2, 2.4.3, п. 3.13.1, 3.13.1.3, п. 3.14, п.3.4, п.3.11, п.3.15, п. 4.3, пп. 6.2.2.2, пп. 6.2.2.3, пп. 6.2.2.4, п. 6.2.3, п. 6.2.4, п. 6.2.8, пп. 7.3.3.6, пп. 7.3.3.8 Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива; 7) п.6.2.6, п.7.5, 7.7, п. 6.12.3.6, 6.12.6.2, п.7.8, п.6.12.3.9, 6.12.6., п.8.1. Базового стандарта по управлению рисками кредитных потребительских кооперативов; 8) Указания Банка России от 23 апреля 2014 г. N 3240-У "О табличной форме индивидуальных условий договора потребительского кредита (займа)"; 9) ст. 7 Федерального закона от 21.12.2013 г. № 375-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»; 10) ч. 3 ст.4. Федерального закона от 13.07.2015г № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка»; 11) п.1.6 Указания ЦБ РФ от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов»; 12) ч.4, ч.5, ч. 10 Указания ЦБ РФ от 14.07.2014г. №3322-У «О порядке формирования кредитными потребительскими кооперативами резервов на возможные потери по займам»; 13) п.4 Указания Банка России от 07.10.2013г. №3073-У «Об осуществлении наличных расчетов»; 14) п.п. 4.2.17 п.4.2, п.9.6 ст.9, 10.6. Внутреннего стандарта саморегулирования Союза СРО «НОКК»; 15) пп.5.4.1 и п.5.5 ст. 5, п.5.6 Внутреннего стандарта «Порядок проведения Союзом Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов» проверок соблюдения его членам требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов Союза Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов»; 16) п. 1.4. ст. 1 Внутреннего стандарта «Порядок представления членами Союза СРО «НОКК» отчетности»; 17) п. 9 Порядка составления отчетности по форме 0420820, установленного Приложением 1, п.1 Указания ЦБ РФ от 25 июля 2016 г. №4083-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности и отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива»; 18) ч.4 ст.2 Положения по бухгалтерскому учету «Учетная политика организации» (ПБУ 1/2008); 19) требований раздела VI Инструкции по применению плана счетов бухгалтерского учета финансово-хозяйственной деятельности организаций, утвержденной Приказом Министерства финансов РФ от 31.10.2000г. №94н. |
||
| 6.4.1 | Дата начала и дата окончания проверки | 16.03.2021-26.04.2021 | ||
| 6.4.2 | Основание проведения проверки | п. 3.2. Внутреннего стандарта "Порядок проведения СРО «НСКК«Содействие» проверок соблюдения ее членами требований законодательства Российской Федерации в сфере кредитной кооперации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов, принятых в СРО «НСКК «Содействие» (Утвержден решением Правления СРО» НСКК «Содействие» (протокол № 23 от 11.12.2020 г.) | ||
| 6.4.3 | Предмет проверки | Соблюдение требований, установленных Федеральным законом "О кредитной кооперации" и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, и установленным внутренним стандартом саморегулируемой организации КПК, в частности: 5318-У, 3322-У, 3916-У, 3805-У, 353-ФЗ, 4.16. п. 4.16 Базового стандарта совершения КПК операций на финансовом рынке, п.4.2.14 Внутреннего стандарта, за период с 01.10.2020 по 31.12.2020 | ||
| 6.4.4 | Результат проверки (нарушения, выявленные в ходе проведенной проверки (при наличии) | нарушение п.1.2 Указания Банка России от 24.09.2015г. №3805-У | ||
| 6.5.1 | Дата начала и дата окончания проверки | 24.05.2022-17.06.2022 | ||
| 6.5.2 | Основание проведения проверки | Обращение Тункиной Надежды Васильевны от 24.05.2022г.. | ||
| 6.5.3 | Предмет проверки | Обстоятельства, указанные в обращении Тункиной Н.В. по вопросу соблюдения Кооперативом требований Федерального закона № 190-ФЗ от 18.07.2009 г. «О кредитной кооперации», Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке (утв. Банком России протокол № КФНП-29 от 13.10.2020г.). | ||
| 6.5.4 | Результат проверки (нарушения, выявленные в ходе проведенной проверки (при наличии) | В результате проверки выявлены нарушения Кредитного потребительского кооператива «Ленинградский финансовый центр»: - ст. 309 ГК РФ, п. 1 ст. 807 ГК РФ, п.1 ст. 809 ГК РФ, п. 1 ст. 810 ГК РФ; - п. 3.1. Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке (утв. Банком России протокол № КФНП-29 от 13.10.2020г.). | ||
| 7 | Сведения о применении саморегулируемой организацией в сфере финансового рынка мер в отношении своих членов | |||
| 7.1.1 | Мера | вынесение предупреждения в письменной форме, предъявление требования об обязательном устранении выявленных нарушений в установленные сроки | ||
| 7.1.2 | Основания принятия решения о применении меры; реквизиты документа, которым было принято соответствующее решение; орган, принявший соответствующее решение | Решение Дисциплинарного комитета от 26.06.2019 г.:1. За нарушение требований п. 4.2.5 п.4.2 Внутреннего стандарта саморегулирования Союза СРО «НОКК», утвержденного решением Совета Союза СРО «НОКК» (Протокол № 11 от 26.04.2018 г.), ч. 3 ст.4. ФЗ от 13.07.2015г № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», выразившегося в не исполнении решения Совета от 26.04.2019г., нарушений, установленных в Акте предварительной проверки от 25.04.2019г., применить к КПК «ЛЕНИНГРАДСКИЙ ФИНАНСОВЫЙ ЦЕНТР» меру:- предъявление требования:- о представлении полного Отчета об устранении, нарушений, выявленных в акте предварительной проверки с предоставлением подтверждающих документов;- о предоставлении доказательства подключения к Единому личному кабинету участника финансового рынка;- о предоставлении копии договора, заключенного с БКИ;- о предоставлении доказательства отправки сообщений в БКИ;- о приведение официального сайта в соответствие с требованиями Базовых стандартов.в течение 7 рабочих дней после получения решения.- вынести предупреждение в письменной форме.2. За нарушение требований Указания Банка России от 24.09.2015г. №3805-У «О порядке размещения средств резервных фондов кредитных потребительских кооперативов» (далее - Указание №3805-У) на 31.12.2018г, применить к КПК«ЛЕНИНГРАДСКИЙ ФИНАНСОВЫЙ ЦЕНТР» меру:- предъявить требование о приведении в соответствие структуры размещения средств резервного фонда КПК «ЛЕНИНГРАДСКИЙ ФИНАНСОВЫЙ ЦЕНТР» в срок до 30.09.2019г. в соответствие с требованиями Указания Банка России от 24.09.2015г. №3805-У «О порядке размещения средств резервных фондов кредитных потребительских кооперативов» и представить отчет об устранении в виде отчета о деятельности до 22.10.2019г.- предупреждение в письменной форме. | ||
| 7.1.3 | Сведения об исполнении (неисполнении) меры | в стадии исполнения | ||
| 7.2.1 | Мера | вынесение предупреждения в письменной форме | ||
| 7.2.2 | Основания принятия решения о применении меры; реквизиты документа, которым было принято соответствующее решение; орган, принявший соответствующее решение | Решение Дисциплинарного комитета от 19.08.2019 г.:За нарушение требований пп. 4.21.6. Устава Союза СРО «НОКК»,. п. п. 4.2.5 п.4.2 Внутреннего стандарта саморегулирования Союза СРО «НОКК», утвержденного решением Совета Союза СРО «НОКК» (Протокол № 11 от 26.04.2018 г.) и соответственно ч.3 ст.4 ФЗ от 13.07.2015 г. № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», выразившегося в нарушении срока исполнения Решения Совета от 26.04.2019г., нарушение срока оплаты членского взноса за июль 2019г., применить к КПК «ЛЕНИНГРАДСКИЙ ФИНАНСОВЫЙ ЦЕНТР» меру: -вынести предупреждение в письменной форме | ||
| 7.2.3 | Сведения об исполнении (неисполнении) меры | исполнено | ||
| 7.3.1 | Мера | вынесение предупреждения в письменной форме | ||
| 7.3.2 | Основания принятия решения о применении меры; реквизиты документа, которым было принято соответствующее решение; орган, принявший соответствующее решение | Решение Дисциплинарного комитета от 13.09.2019 г.:За нарушение требований пп. 4.2.17 п. 4.2 Внутреннего стандарта саморегулирования Союза СРО «НОКК», утвержденного решением Совета Союза СРО «НОКК», и ч. 3 ст.4 ФЗ от 13.07.2015 г. № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», выразившихся в не предоставлении ответа на запрос № 975 от 07.08.2019 г. на представление информации по лизинговой деятельности, применить к КПК «ЛЕНИНГРАДСКИЙ ФИНАНСОВЫЙ ЦЕНТР» меру: - предупреждение в письменной форме. | ||
| 7.3.3 | Сведения об исполнении (неисполнении) меры | исполнено | ||
| 7.4.1 | Мера | вынесение предупреждения в письменной форме, предъявление требования об обязательном устранении выявленных нарушений в установленные сроки | ||
| 7.4.2 | Основания принятия решения о применении меры; реквизиты документа, которым было принято соответствующее решение; орган, принявший соответствующее решение | Решение Дисциплинарного комитета от 08.10.2019 г.:1. За нарушение требований пп. 4.2.1 п. 4.2 раздела 4 Внутреннего стандарта саморегулирования Союза СРО «НОКК», выразившееся в нарушении требований ст. 3, 6, 11 гл. 2 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы (утв. Банком России 14.12.2017 г.), применить к КПК «ЛЕНИНГРАДСКИЙ ФИНАНСОВЫЙ ЦЕНТР» меры:- предъявить требование устранить нарушения Базового стандарта и осуществить раскрытие информации о КПК в порядке и в соответствии с требованиями Базового стандарта, минимальных стандартов обслуживания пайщиков, работы с обращениями в соответствии с требованиями Базового стандарта. Об устранении нарушений, выявленных в ходе текущего контроля, КПК «ЛФЦ» направить в адрес Союза СРО «НОКК» соответствующий Отчет с приложением подтверждающих документов в срок до «20» октября 2019 г.- предупреждение в письменной форме.2. За нарушение требований пп. 2.1.2 ч. 2.1 ст. 2 Внутреннего стандарта «Порядок представления членами Союза СРО «НОКК» отчетности», а также ч. 3 ст. 4 ФЗ № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», выразившееся в несвоевременном предоставлении отчета о деятельности за 6 месяцев 2019 г., применить к КПК«ЛЕНИНГРАДСКИЙ ФИНАНСОВЫЙ ЦЕНТР» меру:- вынести предупреждение в письменной форме. | ||
| 7.4.3 | Сведения об исполнении (неисполнении) меры | в стадии исполнения | ||
| 7.5.1 | Мера | вынесение предупреждения в письменной форме, предъявление требования об обязательном устранении выявленных нарушений в установленные сроки, наложение штрафа | ||
| 7.5.2 | Основания принятия решения о применении меры; реквизиты документа, которым было принято соответствующее решение; орган, принявший соответствующее решение | Решение
Дисциплинарного комитета от 09.12.2019 г.:1. За нарушение требований пп.
4.2.5, 4.2.17 п. 4.2 раздела 4 Внутреннего стандарта саморегулирования Союза
СРО «НОКК», выразившееся в исполнении решения Дисциплинарного комитета Союза
СРО «НОКК» от 08.10.2019 г. с нарушением срока и не в полном объеме,
применить к КПК «ЛЕНИНГРАДСКИЙ ФИНАНСОВЫЙ ЦЕНТР» меры:-предъявить требование
об обязательном устранении выявленных нарушений и представлении Отчета об
исполнении настоящего решения Дисциплинарного комитета по форме,
регламентированной в Приложении №10 к Внутреннему стандарту «Порядок
проведения Союзом СРО «НОКК» проверок соблюдения его членами требований
законодательства РФ, нормативных актов Банка России, базовых стандартов,
внутренних стандартов и иных внутренних документов Союза СРО «НОКК»», и
подтверждающих документов в срок не позднее 31.12.2019 г. 2. За нарушение
требований Указания Банка России №3805-У от 24.09.2015 г. «О порядке
размещения средств резервных фондов кредитных потребительских кооперативов»,
пп. 4.2.1 п. 4.2 ч. 4 Внутреннего стандарта саморегулирования Союза СРО
«НОКК», выразившееся в неразмещении средств резервного фонда на 99,48%,
применить к КПК «ЛЕНИНГРАДСКИЙ ФИНАНСОВЫЙ ЦЕНТР» меры:- предъявить требование
об обязательном приведении структуры размещения средств резервного фонда КПК
«ЛФЦ» в срок до 31.03.2020 г. в соответствие требованиям Указания Банка
России от 24.09.2015 г. №3805-У «О порядке размещения средств резервных
фондов кредитных потребительских кооперативов» и представить отчет об
исполнении в виде Отчета о деятельности за 1 квартал 2020 г. до 20.04.2020
г.;- наложить штраф в размере 27 935 (двадцать семь тысяч девятьсот тридцать
пять) рублей.В срок не позднее 3-х банковских дней со дня получения копии
решения КПК «ЛФЦ» уплатить штраф.- вынести предупреждение в письменной форме.
3. За нарушение требований пп. 4.2.4, 4.2.17 п. 4.2 ст. 4 Внутреннего
стандарта саморегулирования Союза СРО «НОКК», пп. 5.4.1 п. 5.4 ст. 5
Внутреннего стандарта проведения Союзом СРО «НОКК» проверок соблюдения его
членами требований законодательства РФ,нормативных актов Банка России,
базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов Союза
Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных
кооперативов», а также ч. 3 ст. 14 ФЗ от 13.07.2015 г. № 223-ФЗ «О
саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», выразившееся в
представлении информации по Уведомлению о проведении внеплановой проверки с
нарушением срока, применить к КПК «ЛЕНИНГРАДСКИЙ ФИНАНСОВЫЙ ЦЕНТР» меры: -
вынести предупреждение в письменной форме.4. За нарушение требований пп.
4.2.1 п. 4.2 ст. 4 Внутреннего стандарта саморегулирования Союза СРО «НОКК»,
выразившееся в нарушениях требований Базового стандарта защиты прав и
интересов физических и юридических лиц получателей финансовых услуг,
оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка,
объединяющих кредитные потребительские кооперативы, Базового стандарта
совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом
рынке и Инструкции по применению плана счетов бухгалтерского учета
финансово-хозяйственной деятельности организаций, утвержденной Приказом
Министерства финансов РФ от 31.10.2000 г. №94, выявленных входе внеплановой
проверки и отраженных в Акте №59/19 от 19.11.2019 г., применить к КПК
«ЛЕНИНГРАДСКИЙ ФИНАНСОВЫЙ ЦЕНТР» меры:- предъявление требования об
обязательном устранении выявленных нарушений и представлении Отчета об
исполнении настоящего решения Дисциплинарного комитета по форме,
регламентированной в Приложении №10 к Внутреннему стандарту «Порядок
проведения Союзом СРО «НОКК» проверок соблюдения его членами требований
законодательства РФ, нормативных актов Банка России, базовых стандартов,
внутренних стандартов и иных внутренних документов Союза СРО «НОКК»», и
подтверждающих в течение 14 календарных дней с момента получения копии
решения. - за нарушения подпункта 4.2.1 п. 4.2 ст.4 Внутреннего стандарта саморегулирования Союза СРО «НОКК» (устранение которых невозможно, но возможно недопущение их в будущем) применить к КПК «ЛФЦ» меру: - вынесение предупреждения в письменной форме. |
||
| 7.5.3 | Сведения об исполнении (неисполнении) меры | в стадии исполнения | ||
| 7.6.1 | Мера | вынесение предупреждения в письменной форме, предъявление требования об обязательном устранении выявленных нарушений в установленные сроки, наложение штрафа | ||
| 7.6.2 | Основания принятия решения о применении меры; реквизиты документа, которым было принято соответствующее решение; орган, принявший соответствующее решение | Решение Дисциплинарного комитета от 07.02.2020 г.:За нарушение требований пп. 4.2.5, 4.2.17 п. 4.2 раздела 4 Внутреннего стандарта саморегулирования Союза СРО «НОКК», выразившееся в исполнении решения Дисциплинарного комитета Союза СРО «НОКК» от 09.12.2019 г. не в полном объеме, применить к КПК «ЛЕНИНГРАДСКИЙ ФИНАНСОВЫЙ ЦЕНТР» меры: - предъявление требования об обязательном устранении выявленных нарушений путем предоставления дополнительных соглашений к договорам передачи личных сбережений, представленных к внеплановой проверке (Акт внеплановой проверки №59/19 от 19.11.2019 г.) и подтверждающих отсутствие в указанных договорах условий, отличные от условий, определенных в Положении о порядке и условиях привлечения денежных средств членов КПК «ЛЕНИНГРАДСКИЙ ФИНАНСОВЫЙ ЦЕНТР» от 25.03.2019 г. Кооперативу представить Отчет об исполнении настоящего решения Дисциплинарного комитета по форме, регламентированной в Приложении №10 к Внутреннему стандарту «Порядок проведения Союзом СРО «НОКК» проверок соблюдения его членами требований законодательства РФ, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов Союза СРО «НОКК»», и подтверждающих в течение 14 календарных дней с момента получения копии решения.- наложить штраф в размере 3 000 (три тысячи) рублей.В срок не позднее 3-х банковских дней со дня получения копии решения КПК «ЛФЦ» уплатить штраф. - вынести предупреждение в письменной форме. | ||
| 7.6.3 | Сведения об исполнении (неисполнении) меры | в стадии исполнения | ||
| 7.7.1 | Мера | вынесение предупреждения в письменной форме, предъявление требования об обязательном устранении выявленных нарушений в установленные сроки | ||
| 7.7.2 | Основания принятия решения о применении меры; реквизиты документа, которым было принято соответствующее решение; орган, принявший соответствующее решение | Решение
Дисциплинарного комитета от 25.03.2020 г.:1. За нарушение требований п. 3.1,
пп. 4.2.1 п. 4.2 ст. 4 Внутреннего стандарта саморегулирования Союза СРО
«НОКК», п. 3.8.2 Базового стандарта совершения кредитным потребительским
кооперативом операций на финансовом рынке, выявленных в ходе внеплановой
проверки и отраженных в Акте №4/20 от 23.01.2020 г., применить к КПК
«ЛЕНИНГРАДСКИЙ ФИНАНСОВЫЙ ЦЕНТР» меры: - предъявление требования об
обязательном устранении выявленных нарушений путем предоставления дополнительных
соглашений к договорам передачи личных сбережений, представленных к
внеплановой проверке (Акт внеплановой проверки №4/20 от 23.01.2020 г.) в
части условия о вступлении договора в силу. Кооперативу представить Отчет об
исполнении настоящего решения Дисциплинарного комитета по форме,
регламентированной в Приложении №10 к Внутреннему стандарту «Порядок
проведения Союзом СРО «НОКК» проверок соблюдения его членами требований
законодательства РФ, нормативных актов Банка России, базовых стандартов,
внутренних стандартов и иных внутренних документов Союза СРО «НОКК»», и
подтверждающих в течение 30 рабочих дней со дня получения копии настоящего
решения. - вынести предупреждение в письменной форме. 2. За нарушение требований п. 2.2 ст. 2 Внутреннего стандарта «Порядок представления членами Союза СРО «НОКК» отчетности», пп. 4.2.1 п. 4.2 ч. 4 Внутреннего стандарта саморегулирования Союза СРО «НОКК», а также ч. 3 ст. 4 ФЗ от 13.07.2015 г. № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», выразившееся в предоставлении отчета о персональном составе с нарушением срока, применить к КПК «ЛЕНИНГРАДСКИЙ ФИНАНСОВЫЙ ЦЕНТР» меру:- вынести предупреждение в письменной форме. |
||
| 7.7.3 | Сведения об исполнении (неисполнении) меры | в стадии исполнения | ||
| 7.8.1 | Мера | вынесение предупреждения в письменной форме, наложение штрафа | ||
| 7.8.2 | Основания принятия решения о применении меры; реквизиты документа, которым было принято соответствующее решение; орган, принявший соответствующее решение | Решение Дисциплинарного комитета от 28.07.2020 г.:За нарушение требований пп. 4.2.5, 4.2.17 п. 4.2 ч. 4 Внутреннего стандарта саморегулирования Союза СРО «НОКК», а также ч. 3 ст. 4 ФЗ № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», выразившееся в несвоевременном исполнении решения Дисциплинарного комитета от 07.02.2020 г. в части исполнения требования об устранении нарушений, применить к КПК «ЛЕНИНГРАДСКИЙ ФИНАНСОВЫЙ ЦЕНТР» меры:- наложить штраф в размере 5 000 (пять тысяч) рублей.В срок не позднее 3-х банковских дней со дня получения копии решения КПК «ЛФЦ» уплатить штраф.- вынести предупреждение в письменной форме. | ||
| 7.8.3 | Сведения об исполнении (неисполнении) меры | в стадии исполнения | ||
| 7.9.1 | Мера | вынесение предупреждения в письменной форме, предъявление требования об обязательном устранении выявленных нарушений в установленные сроки | ||
| 7.9.2 | Основания принятия решения о применении меры; реквизиты документа, которым было принято соответствующее решение; орган, принявший соответствующее решение | Решение Дисциплинарного комитета от 17.11.2020 г.:1. За нарушение требований п. 1.2 Указания Банка России от 24.05.2015 г. №3805-У «О порядке размещения средств резервных фондов кредитных потребительских кооперативов»,пп.4.2.1 п. 4.2 ч.4 Внутреннего стандарта саморегулирования Союза СРО «НОКК», а также ч. 3 ст. 4 ФЗ от 13.07.2015 г. № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», выявленном в ходе анализа Отчета о деятельности по состоянию на 30.06.2020 г. применить к КПК «ЛЕНИНГРАДСКИЙ ФИНАНСОВЫЙ ЦЕНТР» меры:- вынести предупреждение в письменной форме.2. За нарушение требований п. 1.2 Указания Банка России от 24.05.2015 г. №3805-У «О порядке размещения средств резервных фондов кредитных потребительских кооперативов», пп. 4.2.1 п. 4.2 ч. 4 Внутреннего стандарта саморегулирования Союза СРО «НОКК», а также ч. 3 ст. 4 ФЗ от 13.07.2015 г. № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», выявленном в ходе анализа Отчета о деятельности по состоянию на 30.09.2020 г. применить к КПК «ЛЕНИНГРАДСКИЙ ФИНАНСОВЫЙ ЦЕНТР» меры:- предъявление требования об обязательном устранении выявленных нарушений путем приведения структуры размещения резервного фонда в соответствие с требованиями Указания Банка России от 24.09.2015г. №3805-У в срок до 31.12.2020 г. и предоставления Отчета об устранении нарушения в срок до 25.01.2021 г. в виде отчета о деятельности за 2020 год.- вынести предупреждение в письменной форме. | ||
| 7.9.3 | Сведения об исполнении (неисполнении) меры | в стадии исполнения | ||
| 7.10.1 | Мера | вынесение предупреждения в письменной форме, предъявление требования об обязательном устранении выявленных нарушений в установленные сроки, наложение штрафа | ||
| 7.10.2 | Основания принятия решения о применении меры; реквизиты документа, которым было принято соответствующее решение; орган, принявший соответствующее решение | Решение Дисциплинарного комитета от 25.11.2020 г.:1. За нарушение требований п.1.2 Указания Банка России от 24.05.2015 г. №3805-У «О порядке размещения средств резервных фондов кредитных потребительских кооперативов», пп. 4.2.1 п. 4.2 ч. 4 Внутреннего стандарта саморегулирования Союза СРО «НОКК», а также ч. 3 ст. 4 ФЗ от 13.07.2015 г. № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», выявленном в ходе анализа Отчета о деятельности по состоянию на 31.03.2020 г. применить к КПК «ЛЕНИНГРАДСКИЙ ФИНАНСОВЫЙ ЦЕНТР» меры:- вынести предупреждение в письменной форме.2. За нарушение требований п. 2.3 ст. 2 Внутреннего стандарта «Порядок представления членами Союза СРО «НОКК» отчетности», пп.4.2.1 п.4.2 ч.4 Внутреннего стандарта саморегулирования Союза СРО «НОКК», а также ч. 3 ст. 4 ФЗ от 13.07.2015 г. № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», выразившееся в несвоевременном предоставлении информационной справки за 1 кв. 2020 г. по форме Приложения №3 с нарушением срока, применить к КПК «ЛЕНИНГРАДСКИЙ ФИНАНСОВЫЙ ЦЕНТР» меры:- вынести предупреждение в письменной форме.3. За нарушения требований законодательства РФ в сфере кредитной кооперации, нарушения требований законодательства РФ о бухгалтерском учете, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов Союза СРО «НОКК», иных внутренних документов СРО, Устава Кооператива и его внутренних документов, отраженных в Акте плановой проверки №18/20 от 14.08.2020 г., применить к КПК «ЛЕНИНГРАДСКИЙ ФИНАНСОВЫЙ ЦЕНТР» меры:- предъявление требования об обязательном устранении КПК «ЛФЦ», выявленных в ходе плановой проверки нарушений и отраженных в Акте № 18/20 от 27.07.2020 г. Кооперативу представить Отчет об исполнении настоящего решения Дисциплинарного комитета по форме, регламентированной в Приложении №10 к Внутреннему стандарту "Порядок проведения Союзом СРО «НОКК» проверок соблюдения его членами требований законодательства РФ,нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов Союза СРО «НОКК»" с приложением документов, подтверждающих устранение таких нарушений, на бумажных носителях в следующие сроки:- для выявленных нарушений во внутренних нормативных документах КПК «ЛФЦ» в срок 180 календарных дней со дня получения копии решения на ближайшем собрании внести изменения;- для выявленных нарушений, не связанных с нарушениями в учредительном документе (уставе) и внутренних нормативных документах КПК и не требующих для их устранения созыва и проведения Общего собрания пайщиков устранить в срок 60 календарных дней со дня получения копии решения;- для выявленных нарушений базовых стандартов во внутренних нормативных документах в срок 180 календарных дней внести изменения в документы со дня получения копии решения на ближайшем собрании внести изменения;- для выявленных нарушений базовых стандартов, не требующих для их устранения созыва и проведения Общего собрания пайщиков устранить в срок 60 календарных дней со дня получения копии решения.- в случае предоставления Кооперативом пояснений о невозможности использования удаленного участия членов или в форме заочного голосования с обоснованием данных фактов (с приложением документов, их подтверждающих) устранить нарушения - до даты установленной законодателем по вопросу проведения общего собрания КПК; - вынесение предупреждения в письменной форме.4. За нарушение требований пп. 4.2.5, 4.2.17 п. 4.2 ч. 4 Внутреннего стандарта саморегулирования Союза СРО «НОКК», а также ч. 3 ст. 4 ФЗ от 13.07.2015 г. № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», выразившееся в несвоевременном исполнении решения Дисциплинарного комитета Союза СРО «НОКК» от 28.07.2020 г. в части обязательной уплаты штрафа, применить к КПК «ЛЕНИНГРАДСКИЙ ФИНАНСОВЫЙ ЦЕНТР» меры: - вынести предупреждение в письменной форме.5. За нарушение требований пп. 4.21.6 п. 4.2 ч. 4 Устава Союза СРО «НОКК», пп. 1.19.6 п. 1.19 ч. 1, п. 2.7, 2.2 ст. 2 Внутреннего стандарта «Условия членства в Союзе СРО «НОКК», в том числе размер, порядок расчёта, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов», выразившееся в неуплате членского взноса за август 2020 г., применить к КПК «ЛЕНИНГРАДСКИЙ ФИНАНСОВЫЙ ЦЕНТР» меры:- вынести предупреждение в письменной форме.6. За нарушение требований нарушением п. 3.6, 3.7, 3.8 Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива; п. 3.10.2, п. 3.10.3 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке; согласно Акту проверки Кооператива от 08.09.2020 № Ф1П-И25-9/97 ДСП Северо-Западного межрегионального центра инспектирования Главной инспекции Банка России ГУ Банка России, применить к КПК «ЛЕНИНГРАДСКИЙ ФИНАНСОВЫЙ ЦЕНТР» меры:- предъявление требования об обязательном устранении выявленных нарушений и представлении Отчета об исполнении настоящего решения Дисциплинарного комитета в течение 20 рабочих дней с момента получения копии решения;- вынесение предупреждения в письменной форме. | ||
| 7.10.3 | Сведения об исполнении (неисполнении) меры | в стадии исполнения | ||
| 7.11.1 | Мера | Вынести Требование об устранении нарушений и обязательном приведении структуры размещения средств резервного фонда КПК в срок до 01.04.2021 г. в соответствие требованиям Указания Банка России от 24.09.2015 г. №3805-У «О порядке размещения средств резервных фондов кредитных потребительских кооперативов» | ||
| 7.11.2 | Основания принятия решения о применении меры; реквизиты документа, которым было принято соответствующее решение; орган, принявший соответствующее решение | Решение Дисциплинарной комиссии от 12.02.2021 г.Согласно разделу IX отчетов о деятельности по состоянию на 30.09.2020г., предоставленных КПК - членами союза СРО "НОКК"» в ходе анализа были выявлены факты нарушения требований Указания №3805-У | ||
| 7.11.3 | Сведения об исполнении (неисполнении) меры | в стадии исполнения | ||
| 7.12.1 | Мера | Требование об устранении выявленных нарушений. | ||
| 7.12.2 | Основания принятия решения о применении меры; реквизиты документа, которым было принято соответствующее решение; орган, принявший соответствующее решение | Решение Дисциплинарной комиссии от 31.03.2021 г.неисполнение Решения Дисциплинарной комитета Союза СРО «НОКК» от 25.11.2020г., в части устранения нарушений и предоставления отчета об устранении нарушений в установленный срок | ||
| 7.12.3 | Сведения об исполнении (неисполнении) меры | В стадии исполнения. | ||
| 8 | Сведения о прекращении членства в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка | |||
| 8.1 | Основание прекращения членства финансовой организации в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка | Протокол заседания Правления № 24 от 07.07.2022г. | ||
| 8.2 | Дата прекращения членства финансовой организации в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка | 08.07.2022 | ||